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6种pos机刷卡行为一笔就封卡

浏览:97 发布日期:2022-01-21 14:03:55 投稿人:POS机之家

五大银行加紧风控,6种POS机刷卡行为一笔就封卡,还在用的赶紧停用

近期有很多人被降额封卡,说到底就是被银行进行了风控。那为什么会被风控呢?

关于风控这件事,除了一些外在的客观因素之外,更多的在于自己,主观因素占大多数。如果你不良性用卡,经常进行高危刷卡,碰各种高压线,14行对你来讲,都是属于风控严格的银行。

接下来我们看一下风控严格的银行有哪些,我们按风控严格程度,依次进行排名讲解

第1名:中信银行

中信其实和交行差不多,被人称为铁公鸡,就是典型的提额难,这两家银行,有很多相似点,如申卡门槛低,提额难,风控严格,信用卡贷款容易养容易申请等。

从融资的角度来讲,是值得选择的银行,从风控的角度来看,是让人提心吊胆的两家银行。动不动封卡降额很常见,所谓的解封技术,这两家银行用的也是最多的。

第2名:交通银行

交通银行的风控一直是所有银行中最严格的,动不动就会给你发降额的短信,有的卡片用的太烂的,会直接给你封卡,是出了名的风控严。

而交通银行也是出了名的提额难,14行信用卡提额,交通和中信是出了名的难,但提额并不是说没有方法,大家可以这样操作,先去精养,精养一段时间,然后用冷冻和威胁的方式提额。

第3名:平安银行

平安在风控这块,有时压根没有预见性,就是你卡片用的好好的,结果被封了,还有就是申卡还未开卡的,结果收到了封卡短信,如前两年平安i贷火爆的时候,很多人就收到了封卡的短信,甚至有的客户刚办卡,卡片还没拿到手,就收到了封卡短信。

这个大家也想的来,毕竟保险起家的银行,资金流也是有限的,i贷火爆利息高,当然也赚得多,需要融资金池,封掉用卡不良的来融这个资金池,也是显而易见的事情。

第4名:浦发银行

浦发封卡降额的很少,当然是相对起前面几家银行而言,还是有很多人被降额的,原因就是用卡不良,恶意刷卡造成的,但浦发有一个提额命门,就是做分期,如果你大额TX,觉得不安全的话,最好就去做分期,正常情况分期并不会出现降额的情况。

第5名:工商银行

工行有一个特点,就是任性,不按常理出牌,什么意思?其实我们也说不明白,就是任性,办卡提额看心情的那种,有的人征信黑掉了,正常逻辑,你去办卡是不是很难,其他行基本都是秒拒状态,但工行不同,在足够任性心情良好的情况下,你去申卡,也许就成功了

既然工行很任性看心情,那风控也是同样的道理,工行小卡降额封卡现象很少,大额卡就很难用了,如额度在5万10万的,之前就有学员,经常工行TX,而且经常去朋友的pos机刷,结果一张10万的卡,瞬间被降到了5万。工行的卡最好也不要超限,工行信用卡超限刷卡很危险的。

如何使用pos机才能避免封卡?

1、银行是商业机构,也是要赚钱的。刷卡时可以分期,让银行赚点手续费,自然你的卡就会安全很多。

2、不要一次把额度刷爆,假如你每个月要刷2w,可以分几次,这样相当于真实刷卡,刷卡金额小,一般不会引起银行方面的注意。

3、不要让银行系统判定为套现?不要每个月都要一次性的把信用卡的额度刷完,到了还款日才还款。银行都是不会容忍把自己当提款机的行为。

4、合理使用低费率,刷信用刷卡要比扫码的手续费高,不要一眯的扫码,刷卡与扫码想结合,才能安全又实惠。

5、合理的还款,用信用卡还款,一定不要当天还款,当天刷出。如果多次这样,,就会让银行系统风控,系统会重点会关注你,从而人工进行审核,进而降额、封卡。

6、异地使用pos机,比如你用的是拉卡拉,你的刷卡商户是注册地的商户,异地刷依然显示的是注册地商户。在pos机刷完,去了线下又刷,两笔间隔时间短,显示的商户地址距离太远,这样会引起银行风控系统的关注。

7、尽量避免夜间刷卡。偶尔还可以,次数多了,很容易就要被银行监控到。银行就会重点关注你这个卡,是否会有被盗刷、套现的风险。

8、不要用一个银行的信用卡和结算的储蓄卡,这样更容易被银行系统关注,从而封卡。

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