pos机代理商损失上百万

pos机代理商损失上百万

免费办、低手续费”推销pos机，博某代理公司为“羊毛党”提供便利,不仅赚取手续费,还扣押返现钱款，教客户向银行申请拒付退款，导致pos公司损失银行备用金200余万元。

近日,由上海市闵行区检察院提起公诉,法院审理后，对13名犯罪嫌疑人分别判处有期徒刑6个月至三年不等,并处罚金。

2018年6月，博某公司代理某品牌的pos机，并向羊毛党推销，方便他们进行信用卡套现。羊毛党申请pos机后，使用自己或他人的信用卡通过该pos机消费，钱款实时进入博某公司设置的结算账户，三日后扣除千分之一的手续费后再返还至他们的银行卡中。

博某公司特意招聘戴某、唐某作为客户经理，以低手续费为卖点招揽更多的羊毛党办理pos机。同时，为了促使羊毛党不断刷卡套现，博某公司故意扣押钱款推迟返现。

2018年底，博某因公司资金出现问题，无法按约返还套现金额。当羊毛党找上门要钱时，戴某就告诉他们可以以交易失败、非本人交易等理由向银行提出支付异议，银联审核通过后就会从pos机公司的备用金账户中，将刷卡金额返回给大家。

套路怎么分辨？

以上因素属于骗子的基本行为，但是究竟客户是不是骗子，还需要我们根据各方面的因素来综合分辨，因为不排除有些真实客户确实朋友圈啥都没有等特殊情况。所以如何防止上当我们还可以根据以下方法进行判定：

1、拿到客户的资料以后，要求其手持或者其它某些照片以其他指定的背景、角度来拍摄照片，这样就断了他以假资料蒙人的套路，或者干脆要求视频，再结合手头资料以求证是否是本人。

2、要求提供多张信用卡正面、侧面照片，且账号要清晰、姓名拼音要和身份姓名相符，有的照片可能是P的，需要自己进行判断。

3、与对方多交流，然后确认信息。如：你刷卡量多少？额度多少?有没有用过某些平台？等等

4、 机器办理后，注意物流动态，到货后留意后台前1周交易情况，如果无任何交易，请尝试联系客户询问原因，如联系不上，建议采取暂停出款、解绑机器等措施。如果是真实客户，一般交易后会主动联系你，询问原因。

5、新办机器不要开大额度秒到，尤其是磁条卡，如前期交易正常，后续逐步放开。

6、注意控制通过网络找过来的下级代理权限，很多时候大额盗刷就是来源于这些个新晋小代理。要牢牢控制好做件权限，不要一来就权限全放，否则安全性就大打折扣了。

7、保存影像资料。一般拒付交易金额都比较大，如果商户察觉到一笔交易可能存在风险，但是又无法确定，交易继续达成以后，一定要将当天营业录像与交易小票单独保存，以备后患。

POS机有哪些类型?

1.传统POS机

这种一般是从银行直接办理的，只有刷卡功能，可用于信用卡、借记卡的收款，但现在很多传统POS机也顺应时代发展的要求，配备摄像头可进行扫描码交易。

2.手刷，也就是我们常称呼的蓝牙小POS

这种也能称之为手机刷卡器，体积很小。通过蓝牙功能从而连接手机和相应的APP实现刷卡。现在这种设备正逐渐升级为电子签名版。开机即可使用，不需要再通过蓝牙连接，使用更方便。

3.智能POS机

这种也是目前市面上最多的一种，它集传统POS机的功能和手刷的小巧于一身，加入了智能系统。不仅可以刷卡，也可以实现扫码，微信，支付宝，NFC，云闪付等功能。

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