pos机自选被查

1、自己注册的手机pos机刷自己的信用卡会被查吗

是的 确实尽量不要刷自己的 偶尔一次两次小额应该还不要紧 尽量不要用自己的刷，很容易被查

2、央视曝光:这些人因POS机养卡提额被抓,涉案金额3000万

电销、网销POS机乱象丛生，遭到各大支付机构严打，而在线下市场，养卡、提额等现象盛行，利用线下店面开展业务的背后，有人却因专营POS机套现和养卡被抓了。

撰文 | 张浩东

出品 | 支付百科

自选商户POS机落幕后，养卡等行为曾受到短暂性波及，但这并没有长期影响存在巨大市场需求的养卡业务，除利用POS机刷卡外，大量的专业养卡门店扮演着重要角色，充分解决了持卡人的需求。

近日，央视新闻报道，郑州市中牟县公安局侦破了一起特大专营POS机养卡套现案 ， 8名涉案人员通过线下商铺进行养卡提额等业务，涉案资金高达3000余万元。

这起3000万POS大案的告破，由一起信用卡盗刷事件引起，因这次信用卡盗刷导致当地8家以经营养卡、套现业务为主的门店最终关闭，8名涉案人员也被警方抓获。

持卡人赵某是一名普通的信用卡爱好者，对额度的追求使他找到了一家街头小店进行养卡，在将信用卡交由他人养卡提额的过程中，赵某的信用卡被刷走1万元后，店主迟迟没有为其进行还款。

赵某随后发现该店店主处于失联状态，电话无人接听，且线下门店也已关门，赵某养卡过程中1万元的刷卡消费被迫自己偿还。

被骗的赵某向公安机关进行了举报，警方在调查后发现该店打着销售POS机的旗号，实际上在开展非法养卡、提额、还贷等违法犯罪活动，除了赵某养卡的店铺外，还有多家类似的店铺分散在不同区域。

在警方的严查之下， 8家以养卡提额为主营业务的窝点被警方打掉，总涉案金额达3000余万元，查获157台POS机及大量信用卡 ，最终8名涉案人员因涉嫌非法支付结算被采取强制措施。

事实上，这种靠持卡人养卡提额盈利的小店近年来数量不断上升，POS机市场竞争的日益加剧，使越来越多的人开始寻找新的生意，靠养卡提额来牟利便是一片新的市场，玩家少且市场需求大，依靠一家线下门店即可入局。

这些人当中曾经有一部分是POS机代理，还有一部分是资深信用卡代还从业者，这些人长期以来打着政策与法规的擦边球，而警方对此次利用POS机养卡行为的打击，为其它从事养卡提额业务的从业者敲响了警钟。

据「支付百科」了解，目前在线下支付市场， 许多商铺打着“信用卡服务”的旗号，实则在做着套现、养卡的业务 ，帮助持卡人进行资金周转或者偿还信用卡，从中收取一定比例的手续费。

这种类型的商铺在大街小巷随处可见，经营范围多样，办理信用、办理POS机、信用卡养卡提额、信用卡代还等都包含在内，基本涵盖了主流的C端支付业务，但是也存在不合规的风险。

信用卡快速上升的发卡量及居高不下的逾期，激发了养卡市场的潜力，加之央行二代征信系统的上线，使重视征信的持卡人不得不通过POS刷卡的方式来实现按时还款。

在支付行业，POS机刷卡已成为持卡人重要的资金周转方式，通过POS机刷卡，持卡人可以以极低的成本，将信用卡内的资金转移到储蓄卡中，从而达到按时还款的目的，伴随着持卡人的资金需求，手刷、mPOS近年来非常火爆。

根据最高人民检察院、公安部相关立案追溯标准的规定，违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易等方式向信用卡持有人直接支付现金，数额在100万元以上的，应以非法经营罪立案处理。

许多持卡人利用POS资金周转，与通过POS机向持卡人提供养卡套现服务并从中牟利的行为有一定区别， 虽然构不成非法经营罪的标准，但持卡人在POS刷卡时会受到发卡银行的监测。

此前，北京银保监局印发《关于加强银行卡风险防控的监管意见》（《意见》），指出当前银行卡业务面临的信用卡授信不审慎等突出风险问题，要求各银行加强防范银行卡账户开立风险、严格信用卡授信管理、加强银行卡交易监控。

多家银行也开始整顿信用卡业务，部分银行更是以降低信用卡额度的方式，以此来减少信用卡带来的逾期，广发银行前不久更是发公告，表示将分批实施信用卡交易限制。

银行此举主要是针对POS机虚假交易，长期利用POS机不正常交易的持卡人， 当银行信用卡风控模型监测到持卡人用卡状态、用卡安全、用卡规范、偿债能力等出现异常时，银行就会主动采取调低预授信额度、暂停用卡等风险保护措施。

此外，一旦被银行发现使用信用卡虚假交易，除了封卡，也很可能会影响个人信用记录，更重要的是，如果利用中介公司等机构进行养卡提额，也存在个人信息泄露或被他人盗用的风险。

3、如果因为POS机套现被查那么在该POS机上刷过的银行卡怎么办

一般查到商户为止，但在被查套现商户中频繁出现的卡号，银联或公安机关会要求发卡银行继续查，对持卡人处理措施因行而异，轻的警告，进一步调低额度，最重的冻结信用卡，追踪你还款后注销。 试机的时候应该直接退了的，现在如果贵公司银行账户收到这一分钱，那么请补入账，如果没有，就当这个人损失一分钱，贡献给银行算了 只追究商户的刑事责任，而不追究持卡人的责任。只是银行觉察到你是风险客户会不让你用卡。 1.继续使用
2.被降低额度或还清欠款后，被停止使用

4、揭秘:POS机套现会被查么

1、POS机套现已经成为普遍现象，有信用卡的人几乎都套现，一台POS机就可以了；

2、如果是个人套，不是以此为生意盈利的，银行是睁一只眼闭一只眼，没事的；
3、如果你以帮人套现赚钱，那金额巨大，万一有人投诉，就查到你头上了，要负刑事责任；
4、在我们郭嘉就是这样的，很多是违法的，但是并不管你，但是想管你了，那些法规都用得上的。 pos机个人套现不为了获取利益，只是为了一时的资金周转。所以纵然不合法但是银行还是选择睁一只眼闭一只眼

现在个人pos机套现的现象很普遍，只要套出来按时还款基本没有什么大的问题，但是还是要少套现最好，不然如果被查会很麻烦 按时还款，不要刷整数，被查的也是一些不还款，乱刷卡的人 选好pos品牌和刷卡习惯很重要！ 肯定被查，最好还是不要吧

5、用自己的信用卡刷,刷我自己申请的pos机,那样可以吗?会不会被查呀?

每个月在超市多刷几次，不要连着刷，这么小的金额，没什么事情的。办理POS机，肯定要办银联的。办个第三方支付的，钱没有保障啊，多刷几次信用卡，要... 你这样是属于非法提现的一种，一般银行不会每笔交易都去核对信息，但是如果你在信用卡一直在你的POS机上消费，次数较多银行会有注意然后会调查的 不要

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