缴获多台pos机

1、央视曝光:这些人因POS机养卡提额被抓,涉案金额3000万

电销、网销POS机乱象丛生，遭到各大支付机构严打，而在线下市场，养卡、提额等现象盛行，利用线下店面开展业务的背后，有人却因专营POS机套现和养卡被抓了。

撰文 | 张浩东

出品 | 支付百科

自选商户POS机落幕后，养卡等行为曾受到短暂性波及，但这并没有长期影响存在巨大市场需求的养卡业务，除利用POS机刷卡外，大量的专业养卡门店扮演着重要角色，充分解决了持卡人的需求。

近日，央视新闻报道，郑州市中牟县公安局侦破了一起特大专营POS机养卡套现案 ， 8名涉案人员通过线下商铺进行养卡提额等业务，涉案资金高达3000余万元。

这起3000万POS大案的告破，由一起信用卡盗刷事件引起，因这次信用卡盗刷导致当地8家以经营养卡、套现业务为主的门店最终关闭，8名涉案人员也被警方抓获。

持卡人赵某是一名普通的信用卡爱好者，对额度的追求使他找到了一家街头小店进行养卡，在将信用卡交由他人养卡提额的过程中，赵某的信用卡被刷走1万元后，店主迟迟没有为其进行还款。

赵某随后发现该店店主处于失联状态，电话无人接听，且线下门店也已关门，赵某养卡过程中1万元的刷卡消费被迫自己偿还。

被骗的赵某向公安机关进行了举报，警方在调查后发现该店打着销售POS机的旗号，实际上在开展非法养卡、提额、还贷等违法犯罪活动，除了赵某养卡的店铺外，还有多家类似的店铺分散在不同区域。

在警方的严查之下， 8家以养卡提额为主营业务的窝点被警方打掉，总涉案金额达3000余万元，查获157台POS机及大量信用卡 ，最终8名涉案人员因涉嫌非法支付结算被采取强制措施。

事实上，这种靠持卡人养卡提额盈利的小店近年来数量不断上升，POS机市场竞争的日益加剧，使越来越多的人开始寻找新的生意，靠养卡提额来牟利便是一片新的市场，玩家少且市场需求大，依靠一家线下门店即可入局。

这些人当中曾经有一部分是POS机代理，还有一部分是资深信用卡代还从业者，这些人长期以来打着政策与法规的擦边球，而警方对此次利用POS机养卡行为的打击，为其它从事养卡提额业务的从业者敲响了警钟。

据「支付百科」了解，目前在线下支付市场， 许多商铺打着“信用卡服务”的旗号，实则在做着套现、养卡的业务 ，帮助持卡人进行资金周转或者偿还信用卡，从中收取一定比例的手续费。

这种类型的商铺在大街小巷随处可见，经营范围多样，办理信用、办理POS机、信用卡养卡提额、信用卡代还等都包含在内，基本涵盖了主流的C端支付业务，但是也存在不合规的风险。

信用卡快速上升的发卡量及居高不下的逾期，激发了养卡市场的潜力，加之央行二代征信系统的上线，使重视征信的持卡人不得不通过POS刷卡的方式来实现按时还款。

在支付行业，POS机刷卡已成为持卡人重要的资金周转方式，通过POS机刷卡，持卡人可以以极低的成本，将信用卡内的资金转移到储蓄卡中，从而达到按时还款的目的，伴随着持卡人的资金需求，手刷、mPOS近年来非常火爆。

根据最高人民检察院、公安部相关立案追溯标准的规定，违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易等方式向信用卡持有人直接支付现金，数额在100万元以上的，应以非法经营罪立案处理。

许多持卡人利用POS资金周转，与通过POS机向持卡人提供养卡套现服务并从中牟利的行为有一定区别， 虽然构不成非法经营罪的标准，但持卡人在POS刷卡时会受到发卡银行的监测。

此前，北京银保监局印发《关于加强银行卡风险防控的监管意见》（《意见》），指出当前银行卡业务面临的信用卡授信不审慎等突出风险问题，要求各银行加强防范银行卡账户开立风险、严格信用卡授信管理、加强银行卡交易监控。

多家银行也开始整顿信用卡业务，部分银行更是以降低信用卡额度的方式，以此来减少信用卡带来的逾期，广发银行前不久更是发公告，表示将分批实施信用卡交易限制。

银行此举主要是针对POS机虚假交易，长期利用POS机不正常交易的持卡人， 当银行信用卡风控模型监测到持卡人用卡状态、用卡安全、用卡规范、偿债能力等出现异常时，银行就会主动采取调低预授信额度、暂停用卡等风险保护措施。

此外，一旦被银行发现使用信用卡虚假交易，除了封卡，也很可能会影响个人信用记录，更重要的是，如果利用中介公司等机构进行养卡提额，也存在个人信息泄露或被他人盗用的风险。

2、一个人可以办理2台封顶POS机吗

可以办理。

可以办理不同银行的封顶POS机，可以同时办理2台甚至多台。

办理POS机要确认平台是否经过中国人民银行认可，拥有人行颁发的第三方支付牌照，所有交易，是否经过银联监管，确保资金安全。是否有官方后台系统查询交易记录 ，是否为一户一码，产生的所有交易确保只与本POS机办理时所使用的商户有关。

只要符合银行POS机办理条件，即可提供资料去相应的银行办理。资料齐全大概一周左右能拿到POS机。

办理封顶POS机条件及资料：

1、有营业执照和实体门面。

2、提供法人身份证原件及复印件，营业执照原件及复印件，开户许可证，组织机构代码证，个人结算卡原件及复印件，门头照片。

扩展资料

办理POS机应选择大品牌，靠谱的平台。不要盲目相信低利率，低利率很容易导致信用卡被关闭。

封顶POS机到账时间，今天刷隔天到账，费率封顶18/20元等一笔。

POS机刷卡时须认真看好小票金额，名字，日期，并签名保存，留作凭证。 

使用POS机时须倍加爱护，不许重击敲打，不许用利器割划，禁止机器进水，POS机使用的插排尽量少接其他用电器，禁止超负荷使用。

3、免费赠送不可信!武汉警方破全省首起用POS机诈骗案,给予我们哪些警示...

　　这件事告诉我们，不要随便贪小便宜，这些便宜背后暗藏火坑，一不注意就可能被掏空家底。世界上哪里有这么好的事情？一台POS机最便宜也要上百块钱，谁那么闲免费送给你们。骗子就是知道大众喜欢免费领东西，所以才举办各种活动吸引群众前来参加，只要有一个人上当，都会给骗子带来大量收益。

　　这件事的具体情况。

　　7月初当地民警走访时，发现有很多商户因为免费领了POS机被骗数百元，刚开始商户只需要交49元就能够拿到一部 POS机，不过想要使用必须缴纳399元保证金进行激活，声称激活后公司会退还给用户。有部分用户缴了确实收到了退款，但大部分人都没有收到。

　　警方调查后发现这些POS机背后直录了激活程序，商户缴纳的保证金会转到一个账户中。通过细致调查，终于锁定了这些犯罪分子，警方来到作案现场时，骗子还在对着电脑欺骗他人。这次逮捕一共缴获了70多台电脑，4000多部POS机以及130部手机，涉案金额高达1,300万余元。

　　诈骗团伙分工十分明确，一部分人负责撒大网，也就是给大家打电话群发短信邮件，在利用设计好的话术诱骗对方。每个用户拿到POS机使用时都会弹出一个激活提示柜，穿使用三个月后就会将保证金退还给商户，如果没有在规定时间完成就会将个人信息上传至银行。

　　每一起诈骗，被警方抓获后，涉案金额都高达上千万，难怪越来越多人想要从事诈骗，因为这种方法来钱很快，不过劝大家不要因为短暂的利益毁了自身，踏踏实实赚钱，虽然金额不是很多，但至少可以让自己安心。

大家都知道，在现在这个年代，网络发展的非常迅速，随处可见的就是一些网络电子产品，网络就像一把双刃剑，有时候使用不当，可能会让我们坠入万丈深渊，而且现在电信诈骗和网络诈骗特别多，我们要提高警惕。那么现在我们来看这样一个消息，免费赠送不可信！武汉警方破全省首起用POS机诈骗案，给予我们哪些警示？告诉了我们天上不会掉馅饼，不要随意相信别人，天下没有那么多的便宜可捡，不要因为贪图小便宜而导致财产的损失。

一.天上没有掉馅饼的好事

就像我所看到的这个消息，对居民们进行诈骗就是通过电话的方式告诉你中了一台Pos机，不需要花钱就可以给你送到家，但是需要支付49元的邮费，第一次使用这个破手机就会被刷掉399元，上面会说在剩下的时间里会将这些钱逐一返还，实际上，这些钱有去无回。如果自己相信天上掉馅饼的事，那么捡便宜的不是自己，而是自己的钱包被掏空。看到这个消息之后，我们在生活中一定要提高警惕，不要随意相信任何人，也不要随便贪小便宜。

二.提高警惕警防诈骗

在现在这个年代，诈骗的形式多种多样，我们一定要时刻提高警惕，特别不要贪图小便宜，那些骗子就是利用人们贪小便宜的心理进行诈骗。如果自己相信了，那么就等于入了诈骗团伙的坑，自己捡不到便宜，反而让自己搭了进去。无论是电信诈骗还是网络诈骗，我们都不应随便相信任何人，如果有人给自己打电话说快递已丢件，需要将自己的身份信息发过去，再次邮寄回来，一定不要轻信。

那你觉得这个消息让你感触最深的是什么呢？

警示不少的人千万不要相信小便宜，尤其不要透露个人的姓名和身份证号，凡事要找警方了解事情的真相，不要先交钱后办事，要注意经典诈骗套路。

4、男子骗财数百万骗色十余人 ,致多个受害者怀孕,你怎么看?

想方设法地套路女人，手段高明，还能连骗11名女性，财色双收。被渣男所伤的女人也不值得同情，说白了就是自讨苦吃。

男人就用了一招，让女人死心塌地

湖北省汉川市的街头，女子站在居民楼的楼顶，有行人发现了，立马报警。警方来了，苦口婆心地劝说，才让她放弃了轻生的念头。

这名刘女士，30岁，从事建材生意，有过一次失败的婚姻，想再找个男人依靠，这时候姓张的男人，闯入了刘女士的生活，跟刘女士说，自己一直在做生意，在镇江、汉川两地开办了红木加工厂，皮具加工厂，以及皮靴加工厂，有足够的能力照顾了刘女士，刘女士被说得天花乱坠。

平时对她也照顾有加，两人同居之后，怀孕了，就有了要结婚的念头，从此张某开始以各种理由疯狂骗取女人26万块钱，除了14万块钱的个人存款，还有12万的网贷。张某在骗取钱财之后，就开始玩失踪，刘女士在人才两空的情况之下，卖了房子关了店铺，心灰意冷，于是想到了轻生。

民警本以为只是一张普通的诈骗案件，没想到事情远非如此。随后，汉川市又有多名女性报警，称自己被骗了，受骗过程与刘女士的经历极为相似。警方在调查处理过程中，发现了一个相同的规律，就是利用女人怀孕后，让他们放松警惕，开始对自己死心塌地，接着狮子大开口借钱。经过警方的顺藤摸瓜，张某在武汉抓获归案，自此，涉案金额达到了200万。

先来说说这名男子犯了什么罪

张某子以欺骗为目的骗取女人钱财，肯定是诈骗罪，而且金额巨大，保守估计要坐10年以上的牢狱。也有人要问，张某有强奸罪？答案是没有。

为什么张某骗得这么容易，女人会轻易上当呢？

1.这些女人无非是看中了男人的经济实力，在镇江和汉川开着许多工厂，以为自己以后可以荣华富贵。

2.张某，不得不说情商比较高，懂得迎合女人的心理，嘘寒问暖，无事献殷勤，还能让同时周旋多个女人之间。

3.女人怀孕之后，利用女性的信任，轻而易举地诈骗。

个人觉得双方都有错，才会造成如今的局面。张某当然有错，女人们也有错误，就是见钱眼开，忘记自己是什么了，看到家里没钱的男人时脑子及其的聪明，看到有钱有势的男人脑子就会短路。面对这样的事件，网民的讨论也炸开了锅。

有羡慕的

1.太厉害了，能让这么多女人怀孕，绝对不是一般的情场高手。

2.佩服这样的人，自己的三寸之舌，套路女人手到擒来，哪像我们老实本分，到现在还是孤身一人。

谴责女人的

1.这样的女人都是看上了对方钱财，才会不顾一切，换成一般人又是一种说辞。

2.女人这个样子，也有自身原因，男人如果忠厚说不浪漫，如果没钱说没出息，看不上眼的男人永远满足不了她们的苛刻条件，入不了她们的法眼。

也有中立的

1.一定要小心，碰到陌生人打着的幌子接近你，又或者谈到借钱的事情，一定要免谈。

2.一旦投入了情感，爱的深伤得也深，发现有问题，立即要撤退远离。

总结

真的是女人怎么了，还是男人怎么了？稍微一些甜言蜜语就上钩，死心塌地跟渣男，骗财又失身，估计也有生孩子的。一个巴掌拍不响，两个人都要为错误买单，不，是一群人。

中山多名女性报警称，自己被网上认识的“老公”骗财骗色，对方不仅同时与多名女子交往，还诈骗了600余万元！

事件详情

家住广州的晓晓（化名）外貌出众，才华横溢，是一位名副其实的“白富美”，她与大部分单身女性一样，渴望觅得如意郎君。

2018年10月，晓晓通过社交网站认识了吴某，两人情投意合，关系火速升华，相识一个月后便领证结婚。在晓晓眼中，老公虽然离异单身，但其勤奋努力，从事服装皮具贸易生意，年赚百万，有几套房，两辆车，值得托付终身。

然而婚后不久，老公便不断以工作需要资金为由，让晓晓申请贷款转账。晓晓抱着支持老公事业的心态，先后通过开办信用卡、网贷、抵押等方式贷款了100余万元给老公使用。奇怪的是，老公每次都会要求晓晓转账到不同女性的账户名下，晓晓也曾一度怀疑，但其已怀有身孕，唯有继续相信老公！

直到2019年初，晓晓无意中从网上搜出了多张与老公吴某有关的法院判决书，她才得知，吴某不但同时与多名女性网友交往，并且他都会以各种理由向“老婆”借钱，手法与自身经历极度相似，遂意识到被诈骗。愤怒之下，晓晓决定报警。

接报后，火炬开发区警方迅速展开立案侦查

2019年3月4日，犯罪嫌疑人吴某被警方成功抓获，现场缴获多张受害人的银行卡、POS机、伪造证件、手机等作案工具一批。此外，警方还调查发现，犯罪嫌疑人吴某并无从事服装生意，也不是什么老板，是一名无业人员。

经审讯，犯罪嫌疑人吴某供述自己在没有正常工作的情况下，谎称自己的感情、年龄及财产状况，通过社交网站不断群发消息，吸引受害女性上钩。

以骗财骗色的手段诈骗10余名事主共计600余万元用于赌博开销，少部分用于偿还上一位受害人，并且在导致受害人怀孕，欠下银行巨债、被迫打胎后，开始物色下一个作案目标。此外，嫌疑人吴某还对受害人的信用卡进行恶意透支，且拒不返还部分信用卡给受害人，导致受害人的征信出现问题。

目前，犯罪嫌疑人吴某因涉嫌诈骗、伪造证件罪已被依法批准逮捕，案件正进一步审理中。真是一个大写的“渣”！为了多位受害人与无辜的小生命，请做出公正的判决吧！

我对这件事的看法

这种男人无论掩饰得再好，谎言装饰得再完美，也终会见到天日被戳破，与此同时这种心术不正的男人就应该及时被逮捕起来以免祸害他人。

而遇到这种情况，女人应该拿些法律武器去保护自己，与此同时在于很多人相处的过程中，大家都要提高警惕。并不是生活中处处都是这种情况而是在遇到这种人，首先你需要了解到这个人的真实情况，也要对很多东西做出一定的判断，不能一味的相信这种男人口中的爱情。

在很多时候我们可以看到，有时候大家在进入爱情的时候是没有判断能力的，因此大家一定要在最开始的时候对这个人有所了解才要进行下去，因为当今时代诈骗方法真的太多了，很多东西都让你无法想象。

这种人也是人性上的泯灭和道德上的沦丧，这种人被我们都称为渣男，而也是这种渣男的出现，让现在许多人对于感情方面都非常的保留。因此大家都要在交往的过程中，对于刚开始认识的人不要全身心的投入，自己的信任要有所保留，并且时时刻刻要有自己的想法，保持一个清醒的状态，这样才不会上当受骗，这种既骗了感情又骗了钱财，真的是得不偿失。

因此大家在享受爱情的同时，一定要保持清醒的头脑，毕竟遇见这种渣男，大家也没有办法，而且很多东西在发生之后都是无法挽回的，所以我们对待这种人一定要不能容忍，一定要坚决地离开这种人。同时这也呼吁了许多人在与人交往的同时要保持一颗善良的心，真诚的交往往往会给双方带来舒适的生活环境和气氛，相信这是每个人都期待的事情。

男子骗财数百万骗色十余人，致多个受害者怀孕，这位男子绝对要遭到人们的唾骂，也绝对是法律不能容忍的。值得注意的是，男子诈骗数额之多，骗色人数也不止一个。他的这种诈骗手段是很高明的，我们需要反思，总结经验，不要让诈骗分子下次得逞。

男子骗财骗色的这种行为绝对是令人痛斥的。先说骗财，始终记住一句话，天上没有掉的馅饼。诸如淘宝免费刷单。诱惑你买稳赚的彩票等等都是骗子。骗财与骗色结合在一起更令人防不胜防。如感情骗子。常见的骗局有“杀猪盘”，把自己打扮成高富帅。各种炫富，各种聊骚。等到对方上钩后，以紧急用钱等形式，不开口向你借。你就迫不及待地把钱借给对方。并且还关怀的问够不够。等到对方感觉够了的时候，各种拉黑，而你自己还在做见面的美梦。

男子这种令人痛斥的行为背后要警惕有些人是自愿受骗。出于内心自愿等各种原因，宁愿被骗子骗色。而有些骗子自认为自己长得有几分姿色，再加上外在包装一下，浑身看上去满满的诱惑。但是这时候就需要分外警惕了。你看中的是男子的色，而男子看重的是你的钱包。同时要注意男子的色是不真实的。不信你让他卸妆后再瞧瞧，那绝对是见光死。

男子骗财数百万骗色十余人 ，致多个受害者怀孕，这警示我们管好自己的钱袋子，控制好自己的欲望。这是一个物欲横流的社会，是一个欲望泛滥的社会，更是一个充满诱惑的社会。在这充满诱惑的社会中，我们更要学会洁身自好，管理好自己的身体，控制好自己的欲望。注意，没有人可以逼迫我们上当受骗。上当受骗往往都是自愿的。幸福都是奋斗出来的。钱也是一点一点赚来的。感情也是一天一天培养起来的。祝你生活幸福，不再受骗。

没办法，那些女人恋爱中的智商是负数，当局者迷。另外，这男的手段也真高明，这方面不得不佩服。不过骗财骗色又不负责，这事做得太差，让他还钱并赔偿天经地义，诚信黑名单也该记录。至于骗色这方面，交给法律处理吧。 我觉得这个男人应该受到法律的制裁，这种骗人骗财骗色的行为，特别的不道德，不仅伤害女性的生理，也会对她们心理造成更大的伤害，男子应该赔偿他们的损失。

5、沈阳警方破获一起特大诈骗案,这起案件有哪些信息值得关注?

沈阳警方破获了一起特别大的诈骗案这起案件有非常多的信息值得我们的关注，现在非常多起的一些电信诈骗和网络诈骗都出现在我们的生活当中，特别是一些老年人特别要引起注意所以大家也是要进快到下载反诈app。这些诈骗犯难道是通过帮别人鉴定古玩为由来收取高昂的手续费？其实他们就是一个诈骗团伙在网上，然后通过多人扮演种角色然后假装自己是一个鉴定古玩的一个团队，在别人将他们的一些古董和收藏的一些古玩寄给他们的时候，他们就来进行一个虚假的诈骗，然后就对他们进行收取一个特别高的一个费用，同时警方还缴获了他们多张银行卡POS机和手机电话等。

所以大家也是要注意无论是对方问你什么你都不要去进行回答，特别是她们一旦涉及到了金钱上的转账和问你银行卡的密码的时候大家一定要谨慎，相对于这种的话我们还是要找专业的机构来进行验证，毕竟古玩和古董都是一个昂贵的收藏。要是他们给你以假乱真的话，你自己不知道其实损失的最后是你，你不仅交了高额的鉴定费用，同时还损失了自己珍贵的古董。针对像这样的诈骗团伙的话，警方一定要严加惩处相知，他们这样的诈骗团伙完完全全的就是不务正业，不用自己的双手去勤勤恳恳的获得劳动的果实，而是一心想着怎样去诈骗别人。

因为非常多的人上当受骗，警方也是劝告大家一定要下载国家反诈中心，这样的话很大程度度上就能够保障自己的一个安全，同时在收到这些诈骗分子的电话的时候，也能够第一时间的给警察反馈。朋友们一定要记得下载国家反诈中心。

这起案件的诈骗方式值得关注。骗子是以售卖低价口罩为由吸引人，口罩在疫情期间是必需品，总有人会因为低价想囤积一批口罩被吸引，正中了骗子的圈套，这是要注意的新型骗法。 共有51个人实施了诈骗行为。这些人共骗了别人7000多万块。骗别人的说辞与古玩有关。这些诈骗团伙都挺年轻的。这个团伙共有2处窝点。

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