pos机怎么避免被封

1、容易被封卡的养卡方式以及解封技巧

容易被封卡的养卡方式以及解封技巧

信用卡额度低提额又难，使用不当可能会被降额，更为恐怖的是，还可能被封卡！那么，什么情况会被银行怀疑是不正常使用呢？在养卡的过程中又应该避免哪些情况，才能不被银行风控呢？

银行专封这样的人：

1、用信用卡做生意周转的人

小微商业主在领到信用卡后，很容易拿信用卡做生意周转，比如刷卡进货等等，通常会在批发类、建材类等POS机上刷卡交易，且多为大宗交易，而这类POS机交易是不受银行欢迎的。长期如此用卡，很容易被银行风控。

2、疑似TX行为的人

单笔刷卡金额在信用卡额度90%以上，或者消费金额都以整数刷，这种明显是在TX；刷卡时间为非营业时间，也有可能被怀疑，比如晚上10点钟，还去超市等商户刷上万块。

还有就是POS端的可疑点，比如长期以来在同一台POS机刷，或者是同一张卡在30分钟内在两个或两个以上终端上有交易，都有可能被认为是非正常用卡。

3、有逾期还款记录的人

有不良信用记录的人，一般都会有逾期还款的记录什么的，这种人很容易被银行风控，虽然你持有了信用卡，但是被银行风控的可能性也很大，只有坚持刷卡，消除不良信用记录，才能解除风险。

信用卡被封了怎么办？

如果你的信用卡被封了，一定要第一时间打电话给发卡银行客服，看看到底是什么原因导致的封卡。

如果是因为信用卡逾期或非法TX，那么信用卡被解封的可能性就不是很大了；但如果是银行认为你的信用卡存在风险，那么你可以要求银行为你补发新卡。

这样养卡才安全：

1、刷卡为安全起见，单笔交易控制在3W以内，单天交易控制在10W以内（10W以上容易被监管）；

2、刷卡时化整为零，例如刷1W的话，可以刷成9950或10150（正常交易很少有刚好的整数）；

3、信用卡额度超过1W，每次刷卡控制在60%以内，不要在同一天在同一部机器上刷完，分几天或分机器刷；

4、在营业时间内刷卡，一般为上午9点到下午8点半，其余时间请不要刷卡（非营业时间是危险期）；

5、同一张信用卡一天内不要在同一台机器上刷超过2次，两次之间需要间隔5分钟，同一张卡信用卡一周内不要在同一台机器上刷超过3次。

按照这样的方法养卡，卡管家保证你不被封卡，反而还会提额哦！

银行信用卡封卡原因解析

最近看到卡友吐槽广发银行信用卡被封卡，随着信用社会的不断建立和完善，信用卡成为不少人生活中的必备品。那么你是否知道你的信用卡也会被银行单方面封卡呢？其实只要是信用卡就有会有封卡的可能性，银行可以不通知持卡人单方面停止持卡人信用卡的使用，也就是我们所说的封卡。现在就为大家介绍一下哪些情况下会被发卡银行封卡。

通过中介交资料的，只要是有作假嫌疑就会直接被封卡。

同时连续数月在同一POS机重复刷卡，且刚还完款就在POS机上一次刷掉，这样很容易被银行认定为信用卡套现，当然也是被封卡的类型了。

同一张卡每月固定曰期在同一台POS机上刷去全部额度，会严重占用银行资金。

超过正常经营时间有交易，如批发市场内商户下班后还有交易。

在短时间内过多的用支付宝做代付的，比如中信单笔最高1000，多次交998，995，899，999等类似的数字。

信用卡长期处于套空状态，比如还款日整数进去短时间内，整数出来，其他的时间没有刷卡记录和低于2笔以内的，数月如此操作后台系统是能检测到的。自己的信用卡用自己的POS机经常性的刷卡也是能检测到的。

整数单笔交易，比如100000，100050，200040，9998，均有套现嫌疑。同一张卡在30分钟内在两个或两个以上终端上有交易，无论成功与否，包括查余额。

超过多期信用卡逾期还款，当持卡人发生多次逾期或是逾期金额达到一定金额时银行会认为该持卡人存在恶意透支消费行为，银行不仅会封卡，还会将持卡人列入到银行的黑名单之中。

亲身经历解封中信卡

大家都知道卡界，就属中信和交通的风控最严格了。

今天说说中信卡解封。

前天晚上致电客服告知可以信用卡网上商城消费，也可以全额新快现，就是不能POS消费，说我在批发商户上出现过，这时你要反问客服消费的时候是不是要问商家是不是封顶类POS，还要问客服，你自己装修房子时如果可以刷卡的话你会付现金吗？即使在同一商户出现，就说难道买一次材料你能买全吗？

这时他还会说建议你销卡。你告诉他你很生气，让她转接值班主管。

接到电话后你告知你得所有消费都是个人消费，然后质问客服主管为什么老是接到信用卡保险电话，他是怎么知道你的电话，名字，身份证号，信用卡号的，你只是用信用卡，签订的也是信用卡合约不是保险合约，银行这是在欺诈客户（这一点一定要表现的很生气），你要追责，其次就说老有分期电话打进，就说你不愿做，觉着手续费不合适，然后信用卡中心是报复性封卡，反正就是各种银行的不是，让她无言以对最后我的中信卡成功解封，并且没有消费限额，就是昨天打电话告诉我以后注意用卡。

解封要点：

1、切记一定要生气；

2、把信用卡保险拿出来说事，一定要坚持追责，这个地方银行理亏（这条很重要）

3、多打几次电话，一次比一次生气估计别家银行也可以尝试。

最后要说的是，在你确实不了解的情况下，银行打电话说你有风险交易封卡，你可以用上面方法尝试，如果你自己确实是恶意T现，成功率就不高了，有的人经常手刷上面各种晃，封卡是必然的事情，大家记住，刷了封顶或手刷，最好的办法是马上做分期，这样银行赚到钱了，也就没什么说的了，防封往往最重要的工作，具体信佣卡如何防止被封，从而防患于未然，有时间我们给大家讲讲。

2、POS机大忌:多家银行储蓄卡被封,如何避免触发风控?

每一家银行的都有自己的风控体系，信用卡有，储蓄卡也有。

招商银行可以说是风控系统相当健全，对储蓄卡的反洗钱风控体系也是特别严格。

根据持卡人反映，招商银行、工商银行、建设银行、兴业银行、等多家银行持卡人的借记卡都忽然被冻结封卡，根据分析被冻结的原因是因为触发央行反洗钱系统的严格监管！

究竟哪些行为能够触发监管？

监管机构是如何进行风险排查的？

中国互联网金融协会给出了答案：

此前，为推动行业反洗钱工作经验交流，中国互联网金融协会面向银行、保险、消费金融、第三方支付、金融科技等领域的会员单位征集反洗钱实践案例。

据中国互联网金融协会，针对各类可疑交易，银行会定期提取各类交易的统计数据，重点是银行卡接受第三方支付转入的交易，银行卡POS交易，银行分散转入、集中转出交易以及夜间交易，一旦排查发现符合明显可疑交易特征的客户，立即中止业务。

1、鉴于单笔资金巨大，资金快进快出，不留余额，连续多日发生类似交易，交易金额与其身份情况不匹配，资金过渡性质十分明显，经分期研判，认定为通过POS的过渡性可疑交易，疑似非法资金。

2、资金到账方式为实时到账，到账后立即一笔刷卡转走

3、交易呈现分散转入、集中转出特点，流水中大部分为第三方支付渠道直接转入银行卡的交易

因此，一定要避免入坑，不要大进大出，不仅信用卡要避免，储蓄卡也要注意类似问题，要在正常的时间使用，避免连续刷卡导致连续进账；定期交易量满一百万更换结算卡，将风险降低最小。

3、刷POS机如何避免被封?

封机基本不会，刷卡就需要技巧了。首先机器牌子大的安全稳定，牌子不一样刷法还不一样。具体还是得撕咱

4、怎么避免pos机结算卡被风控

最好是使用大银行的卡。pos机都是每一笔自动秒到。所以尽量的控制自己的交易笔数。单笔的资金交易量过大，这种情况也是要尽量去避免的，最后就是自己的交易金额与自己的的身份情况不匹配，这也会导致被风控。

扩展资料：
贷款，意思是银行、信用合作社等机构借钱给用钱的单位或个人，一般规定利息、偿还日期。广义的贷款指贷款、贴现、透支等出贷资金的总称。银行通过贷款的方式将所集中的货币和货币资金投放出去，可以满足社会扩大再生产对补充资金的需要，促进经济的发展，同时，银行也可以由此取得贷款利息收入，增加银行自身的积累。
风险控制是指风险管理者采取各种措施和方法，消灭或减少风险事件发生的各种可能性，或风险控制者减少风险事件发生时造成的损失。
风险回避是投资主体有意识地放弃风险行为，完全避免特定的损失风险。简单的风险回避是一种最消极的风险处理办法，因为投资者在放弃风险行为的同时，往往也放弃了潜在的目标收益。
损失控制不是放弃风险，而是制定计划和采取措施降低损失的可能性或者是减少实际损失。控制的阶段包括事前、事中和事后三个阶段。事前控制的目的主要是为了降低损失的概率，事中和事后的控制主要是为了减少实际发生的损失。
风险转移，是指通过契约，将让渡人的风险转移给受让人承担的行为。通过风险转移过程有时可大大降低经济主体的风险程度。风险转移的主要形式是合同和保险。
风险自留，即风险承担。也就是说，如果损失发生，经济主体将以当时可利用的任何资金进行支付。风险保留包括无计划自留、有计划自我保险。
无计划自留。指风险损失发生后从收入中支付，即不是在损失前做出资金安排。当经济主体没有意识到风险并认为损失不会发生时，或将意识到的与风险有关的最大可能损失显著低估时，就会采用无计划保留方式承担风险。

5、信用卡总在同一台POS机上刷卡POS机会被封机吗?

长时间在一台机子上会被封，信用卡总在一台POS机上刷卡是很容易被银行当作是在套现，在同一台上刷卡次数太多会被关注，如果总是在同一家刷，而且额度比较大或是固定的话。信用卡和POS机都会有可能会被封。

扩展资料：

一、信用卡被停卡的原因有以下几种：

1、涉嫌套现导致冻结；

2、多次逾期还款；

3、二清POS机套码、跳码：目前市场上二清机泛滥，由于部分使用大商户模式，导致信用卡的消费记录呈现混乱的状态。

如张三在北京生活，其在某店铺消费了一笔100元的交易，对方使用的二清POS机在银行的登记信息可能在另一个城市。一旦张三当天又在其他商家班里的二清POS机消费，遇到同类情况的话，就会出现一张信用卡一天之内在几个不同城市的刷卡记录，非常容易被银行监控查封。

二、信用卡安全问题

因为信用卡使用起来方便快捷，又加上科技发展的日新月异，信用卡因先消费后付款的机制，所面临的安全

问题日趋严重，各大国际级信用卡集团与全球发卡金融机构都面临严峻的挑战。信用卡的安全问题主要分为下述五大方面：

信用卡：不法分子或犯罪集团以假卡或废卡（过期/遗失作废/磁带损毁...等）冒充正卡消费，直接蒙骗商家或者发卡机构。

持卡人：卡片保管不善/处理不当（过期/磁带失效的信用卡未进行销毁，或遗失未立即作废等），以及个人身份信息无意之间遭窃取或骗取。为避免此类问题发生，公民不要轻易对外提供个人身份信息，最好也不要委托别人代办信用卡。

消费商家：服务人员于持卡人消费过程超刷，或窃取其信用卡资讯至其他商家消费。这种情况无论是实体商家还是网络虚拟商家，皆有可能发生。

发卡机构：电脑系统遭恶意入侵，窃取客户基本/交易资讯。亦有机构内部从业人员监守自盗或内神通外鬼等不肖情事。

交易系统与机制：只要是人类所制作的或经手的，就免不了人为的错误与疏失；再严谨的交易机制，配合从确认到结算的世界级交易系统，仍然有被入侵的可能，而且所谓的“入侵”其实也具有等级层次上的差别。

参考资料来源：人民网-信用卡套现灰色产业链：用pos机刷卡发展下线拿分润

参考资料来源：百度百科-信用卡

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