弄pos机上的商户编码犯法不

1、用pos机套现违法吗

一、用pos机套现违法吗
      用pos机套现是违法的，但是小额套现的话，银行一般不会追究法律责任，只会采取止付、冻结账户、降低信用卡额度等措施。
      如果你进行大额套现，对银行造成了损失，银行会把你告上法院。最高人民检察院发布的《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中规定，使用销售点终端机具(POS机)进行套现的，若情节严重，将处以非法经营罪。
      2009年12月16日，最高人民法院和最高人民检察院发布了《关于防范信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，其中第7条规定，违反国家规定，使用消费终端机具等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的应当依据刑法225条的规定以非法经营罪定罪处罚。
二、哪些行为会被认为是套现呢
      1.用跳码的POS机刷卡，跳到公益类商户，发卡行赚不到了，最终会导致降额、封卡。
      2.大额套现，经常一次性刷爆信用卡。
      3.经常在非正常营业时间刷卡，一般来说，正常营业时间为9:00-22:00。
      4.经常在同一商户大额刷卡。
      其实，银行如果认定你有套现行为，或者怀疑你有套现行为，在不损害银行利益的前提下，对你采取的行动是降额或者封卡，如果对银行构成了重大金融损失，会有相应的法津法规来处理。
三、经营方式:
      一是专门实施POS机套现的非法经营行为。
      二是在开展正常的销售经营活动的同时，实施POS机套现的非法经营行为。
      三是在改造的车辆上实施POS机套现的非法经营行为。
      商家收入 如果信用卡持卡人与商户协商，用户先刷卡，商户返还现金给持卡人，同时商户收取一定手续费的方式进行套现，就是通常说的信用卡非法套现。而对于用POS机套现的商家来说，通常会收取刷卡总额3%的手续费。这其中1%是套现收费，2%是代还款收费。如果一年POS机交易流水额累计达到1000万元，那么商家就可以坐拥30万元的收入。
      POS机套现已成为银行卡犯罪金额最高的一种犯罪形式并逐年递增。这既扰乱国家金融秩序，对金融安全带来巨大风险，也容易滋生地下金融活动，影响社会稳定，更是违法的行为。

2、销售pos机违法吗

法律分析：卖pos机不犯法，但如果恶意套现或者提供犯罪工具，经营非法产品是会受到法律制裁的。进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

法律依据：《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条 有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；

（二）使用作废的信用卡的；

（三）冒用他人信用卡的；

（四）恶意透支的。

前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。

3、如何办理正规pos机,自选商户的pos机是否违

pos机需要带上你的营业执照证件到各大正规银行办理！自选商户pos机也不一定违规！但是对于银行的会有一些风险！比如信用卡降额度！封卡！或者未到账！这些不可预知风险！也有自选商户pos机经过央行批准的！但是至于是哪些品牌我们就不知道了！因为他们都会打广告说是央行批准的！所以建议还是选择正规银行的

4、pos注册商户可以乱填吗

拉卡拉电签版商户名称可以随意编写吗
　　可以的！
　　拉卡拉商户名称可以随意填写的，他是由地区+商户名称+商户行业组成。
　　拉卡拉POS机扫码商户怎么写好？
　　1.商户信息起名字要符合行业名称的；
　　2.选择经常去的地方，比如说大型商城，餐饮等，不要选择偏门的，因为我们不可能没事去哪里消费你说是吧；
　　3.扫码商户是单一的，一定要慎重，想好的再点击下一步，后期是没法修改的。
　　POS机注册时候商户名称填写规范：

【拓展资料】
1、如果是个人身份证注册办理的POS机，注册入件填写商户名称的时候一般就是某某+商户类型或者是直接填写自己的姓名。这个我们在填写商户名称的时候，系统会自动提示我们填写标准是哪种。

2、如果是通过个体/企业执照注册办理的POS机，这个时候填写的商户名称就要求非常严格了，是不能随意编写商户名称的。填写商户名称的时候商户名称必须和工商执照上的商户名称对应一致。并且是一个字都不能够错的，包括商户地址的填写也是一样，要和执照上的相同，这样POS机注册办理才能成功。

所以POS机注册时候的填写名称还是主要看入件资料的提交，不同资料的提交填写的形式也不同。
商户名称中文填写指南（2012年9月修订版）第一条为提高发卡银行对持卡人的服务水平，促进信用卡的发行和使用，进一步规范银联卡跨行交易报文中商户名称的填写，特制定本指南。第二条境内发卡境内受理的交易，联机交易中第43域在填写时商户名称长度超过20个汉字的，可参照此指南填写。第三条填写商户名称时，可按以下规则组合填写。商户名称应当由行政区划、字号、行业、组织形式依次组成，法律、行政法规和本办法另有规定的除外。外商独资企业、外方控股的外商投资企业，可以在商户名称中间使用“（中国）”字样。商户名称中的行政区划是本企业所在地县级以上行政区划的名称或地名。商户对应多个商户编码的，其商户名称应保持唯一一致。商户为连锁经营的，其商户名称填写可加入所在地区简称以视区分；商户为某某“责任公司”、“有限公司”和“有限责任公司”、“集团公司”的，填写时可统一简化为“公司”。

5、销售pos机违法么

一、销售pos机违法么
1、销售pos机不违法。视情况而定的分别是：
（1）必须是公司有权销售方授权或有营业许可；
（2）如果既没有授权也没有营业许可的情况下卖pos机的则是违法的，而且如果用pos机从事犯罪活动，比如套现，则还可能构成犯罪。
2、法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条
信用卡诈骗罪，信用卡诈骗活动数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
二、办理pos机有什么风险
1、办理到不合规的pos机，里面被装入盗刷装置，个人信息及资金有被盗取、盗刷的风险；
2、商户不正规，刷卡后不到账，商户跑路或倒闭，资金损失要不回；
3、办理到二清机，资金不安全，且手续费会比一清机要高。

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