pos机绑定哪个银行容易风控

1、刷卡机绑定哪个银行的储蓄卡安全

pos的话绑定银行卡没有什么硬性规定，你可以自由选择。
首先来说，我们当然会选择中国的四大银行，因为中国的四大银行是我国历史最悠久的银行，并且遍布了全国各地。银行里的所有体系都是非常的完善，所以我们如果选择使用四大银行做结算卡的话，那么就是非常安全的选择。
当然我们也可以选择一些其他的知名度比较大的银行。这样的银行在我国也是很多的，并且也是非常的安全的，比如中信银行、上海银行都是可以的。这些银行的银行卡都可以让我们做为POS机的结算卡。是一些名气非常小的银行，我还是建议大家不要把这样的银行卡设置成为您的结算卡，因为一些并不是非常正规的银行的卡会对您的POS机安全有一定的影响。所以POS机结算卡，我们还是一定要中规中矩的选择一些我们可以信任的，并且品牌较大的银行。

2、哪家银行储蓄卡风控低

不存在风控低的银行储蓄卡，各家银行风控规范都很严格。从风控角度来看交通银行的风险控制被公认为行业中最严格、最受好评的风险控制银行。中国银行银行的增资方式是风险控制也非常严格。 一些网友的风险控制帮助信息会发现很多人来自中国银行。 此外，中行应避免结账。 结账后很难通过申请。 中信银行中信银行(CITIC Bank)，被称为“铁鸡”(Iron Rooster)，是筹集资金的一个典型困难。 然而，中信银行的信用卡申请门槛较低，信用卡贷款相对容易，即在后期有严格的风险控制。 从融资的角度来看，它是一个值得选择的银行;从风险控制的角度来看，它是一个令人担忧的银行，通常会封卡，减少金额。
拓展资料
1. 平安银行风控不仅拥有大量的金融数据资源，而且特别注重人工智能。 因此，虽然平安的风险控制不是最严格的，但它绝对是最强大的。 有时它根本不可预测——你的卡片使用得很好，结果是密封的。 另外，您还没有打开您的卡申请，也收到了一张卡封短信。 例如，平安I贷款在过去的两年里很受欢迎，很多人收到了一张卡封短信，甚至一些客户刚刚申请了一张卡，在我拿到卡之前，我收到了一张卡短信。 第五:工商银行的风险控制与用户价值相结合。 对于那些没有储蓄、财务管理和银行其他业务的用户来说，风险控制更容易。 如果工商银行的住房贷款、基金、工商银行和有储蓄的用户超过5星，他们将很少被提示封印信用卡。
2.上海浦东发展银行上海浦东发展银行是一家网上的红色银行。 信用卡申请门槛较高，教育要求也较高。 然而，只要信用卡发行，金额就会迅速筹集。 最好的用途是万能黄金，尤其是反复无常。 有些人的信用卡限额是几千元，而万能的黄金数量是7万或7万。 浦发银行很少减少封印卡的数量。 当然，与以前的银行相比，由于信用卡使用不良和恶意刷卡，许多人已经减少了。 上海浦东发展有一条生命线，即分期增加资金。 如果大量的现金提取是不安全的，最好是分期付款。 通常情况下，分期的数量不会减少。招商银行招商银行的信用卡更关心用户的粘性，更喜欢拥有丰富账单的用户。 许多人经常使用实际消费+个人POS机刷卡营运资金，但他们仍然被要求“注意”，这表明他们更加严格。 当然，以服务为中心的招商银行在风险控制方面也更人性化。 一般来说，在正式减少金额之前，会有三轮短信或电话通知。

3、POS机大忌:多家银行储蓄卡被封,如何避免触发风控?

每一家银行的都有自己的风控体系，信用卡有，储蓄卡也有。

招商银行可以说是风控系统相当健全，对储蓄卡的反洗钱风控体系也是特别严格。

根据持卡人反映，招商银行、工商银行、建设银行、兴业银行、等多家银行持卡人的借记卡都忽然被冻结封卡，根据分析被冻结的原因是因为触发央行反洗钱系统的严格监管！

究竟哪些行为能够触发监管？

监管机构是如何进行风险排查的？

中国互联网金融协会给出了答案：

此前，为推动行业反洗钱工作经验交流，中国互联网金融协会面向银行、保险、消费金融、第三方支付、金融科技等领域的会员单位征集反洗钱实践案例。

据中国互联网金融协会，针对各类可疑交易，银行会定期提取各类交易的统计数据，重点是银行卡接受第三方支付转入的交易，银行卡POS交易，银行分散转入、集中转出交易以及夜间交易，一旦排查发现符合明显可疑交易特征的客户，立即中止业务。

1、鉴于单笔资金巨大，资金快进快出，不留余额，连续多日发生类似交易，交易金额与其身份情况不匹配，资金过渡性质十分明显，经分期研判，认定为通过POS的过渡性可疑交易，疑似非法资金。

2、资金到账方式为实时到账，到账后立即一笔刷卡转走

3、交易呈现分散转入、集中转出特点，流水中大部分为第三方支付渠道直接转入银行卡的交易

因此，一定要避免入坑，不要大进大出，不仅信用卡要避免，储蓄卡也要注意类似问题，要在正常的时间使用，避免连续刷卡导致连续进账；定期交易量满一百万更换结算卡，将风险降低最小。

4、POS机结算绑在中国银行风控严格吗

严格。
现在很多人为了养卡，会自备POS机来刷卡，要是POS机绑定的结算卡和信用卡是同一家银行，虽然比较方便，但是有一定的风险，严重的话信用卡会被封卡，结算卡也会被冻结。

5、哪家银行的信用卡风控最严?

相对于交行来说，中国银行、工商银行和招商银行的风控管理则更加人性，想做信用卡理财的卡友可以优先选择这几家，前提是一定要按时还款，一定不要逾期，做好理财和消费的规划，否则沦为卡奴就得不偿失了。

现在，网络上有不少人叫卖或是包办大额信用卡，动辄就是5万元以上的额度，甚至还有人出售30万元额度的黑金信用卡供持卡人套——现。所以，银行判定提现的一个重要标志就是，信用卡信用额度较高，通常有几万元万，用业内人士的话说：“套起来也比较有激情”。

用来套——现的信用卡几乎月月都有大额消费，而且普遍占总额度的90%以上。其中最重要的一个特点就是，经常出现较大的整数金额如20000、40000等。因为日常消费刷卡很少能碰到大额整数，所以这也是银行判定的条件之一。

不少持卡人为了避免自己的帐户被银行关注，在提现的时候经常选择不同的中介，以此变换刷卡的pos机。但是您是否知道，这种做法是徒劳的。套——现中介手里的POS机由于长期进行高危操作，多数都被银联和发卡行重点监控，换POS机的做法只是从一个高风险POS换到另外一个高风险POS.如果每月都在高风险POS机上出现大额消费，同样也会被银行视为高危对象。

如果持卡人每月可以全额还款，但在还款后的2、3天内就立即用完所有信用额度，或者是在还款后几分钟内就在同一POS机上刷光所有额度，这样也是一种容易被银行定义为套——现的行为。

从持卡人角度来讲，除非经济实力非常强大，否则普通用户经常有数万的大额消费大的可能性是非常小的。其次，长期每月刷到信用额度分文不剩的信用卡帐户，也很容易被银行关注，加之该卡高风险POS消费记录，这样的帐户几乎都会被银行列为高风险帐户。正在套——现的朋友们，为了您良好的信用记录和以后能够顺利借贷，希望您可以安全用卡，远离套——现。

所以我们平常在使用信用卡的时候如果想不被风控盯上，那就尽量不要用同一台POS机进行大额消费，避免被银行误会为“提现”。我在这里建议大家，如果真的需要大额消费，那最好不要任性地一次把信用卡刷爆，最好控制在信用卡额度的70%,而且消费金额最好不要为整数。

另外，在大额消费后大家可以进行几次小额消费，尤其对于刚刚开卡的用户，先去大型超市进行几笔小额交易比较好，这也是对自己正常用卡的一个证明。

还有一种方法就是做分期，从利益方面看，银行是很鼓励用户分期的，偶尔进行一下分期付款银行会更加“信任”你哦！声明：文章来源于互联网，仅供网友学习交流，如有侵权，请联系删除。

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