pos机强制离线犯法吗安全吗

1、本人本卡有护照可以去银行报备,要离线pos机操作1亿人民币属于违法...

离线操作就是打擦边球
离线本来就是不规范的
你做一个亿可以的
但是你要知道这笔钱到底干不干净
如果有问题你也一起受连累
做离线机器你还是正规点去银行里做 肯定可以做。违法不违法取决于资金干净与否

2、用poS机安全吗?

安全的，但是需要注意几点：
1，手机刷卡器本身是没有问题的，国家允许合规发展；
2，最大的问题是从哪里获得的机器？不要去采购使用二清POS机器；
3，手机刷卡器的实际用途不是很大，多数被用来个人的信用卡特别用处，但是这也是风险所在；
4，如果有店面的话，强烈建议不要使用刷卡器，而是使用POS机；
5，务必高度注意：必须使用有央行支付牌照的公司机器。
POS(Pointofsales)的中文意思是销售点"，全称为销售点情报管理系统，是一种配有条码或OCR码技术终端阅读器，有现金或易货额度出纳功能。其主要任务是对商品与媒体交易提供数据服务和管理功能，并进行非现金结算。
POS是一种多功能终端，把它安装在信用卡的特约商户和受理网点中与计算机联成网络，就能实现电子资金自动转账，它具有支持消费、预授权、余额查询和转帐等功能，使用起来安全、快捷、可靠。大宗交易中基本经营情报难以获取，导入POS系统主要是解决零售业信息管理盲点。连锁分店管理信息系统中的重要组成部分。
卡性能分类
1、刷磁卡POS机。磁卡成本低廉，易于使用，便于管理，但磁卡安全性隐患日益凸显。
2、刷接触IC卡POS机。长时间接触，容易造成IC卡接触不良，不易读出数据。
3、刷非接触IC卡POS机。IC卡与磁卡的区别在于数据存储的媒体不同，IC卡的存储容量大，安全保密性高，CPU卡具有数据处理能力且使用寿命长。
用途分类
1.金融类POS机主要用于银联商务体系、各商业银行、各地信用合作社等银行系统。
2.非金融类POS机可广泛适用于各种规模、各种类型的会员、连锁、加盟店;餐饮娱乐企业，汽车养护中心、化妆品专卖店、旅游景点等领域。"

3、强制离线刷卡几千亿真的吗

强制离线刷卡几千亿可能是真的。不过你也不用太害怕，因为普通人也没有这么多的钱。但也要在正规的地方使用信用卡，不要在离线的POS机上交易，自己也不要做违法的事情。要相信我们国家的警方是不会让我们受到伤害的。
一、刷卡的注意事项
现在很多人都会使用信用卡来进行消费，因为可以避免携带大量现金的风险，但刷卡的时候也是需要注意很多事情的，否则一不小心就会出现风险刷卡的时候要把错误的交易单当成私回，因为刷卡是很有可能会发生交易错误或者是取消交易的情况，那么就要当场撕毁它。不要让银行卡离开我们自己的视线，还要确认交易单据是否有两份重叠的情况。再用银行卡买单的时候，要及时的核对账单，再收到对账单后，15天内可以通过客户服务中心进行查询的。使用信用卡的时候也不能违规使用，比如说恶意套现，一旦被银行发现的话，银行卡可能会被冻结没收。
二、关于离线结算
很多人都会使用信用卡来进行消费，因为信用卡是非常方便的，还能够先使用后来再还款。但刷卡也是有一定的意外的，比如说离线结算。他们之间还有一定的区别，离线结算就是说不用连接网络或电话线的，结算刷卡小票结算的时间会比较长。如果在POS机上送的信息不正确的话，银行人员会进行人工干预的，所以不用着急，可以直接咨询银行的工作人员，但离线交易是有很大风险的，比如说商户操作差错风险以及商户有意欺诈的风险，所以千万不要离线来结算刷卡。
综上所述，强制离线刷卡是不太正确的，再用信用卡刷POS机的时候，一定要注意这个POS机是否是正规的。

4、刷卡强制离线与普通离线的区别

离线结算就是说不用连接网络或电话线的，结算凭刷卡小票，结算的时间会比较长。

离线交易

这个说法是源于国际卡收单业务，是POS机在脱机（不通过通讯线路与收单银行主机或银联主机联机）状态下进行的交易（也就是说，在POS机没联机的时候也能进行信用卡的交易操作）；

离线交易的信息是POS机在下一笔联机交易或结帐时上送到主机的，不论POS机上送的离线交易中卡号、授权号或金额等信息是否正确，收单行的主机都必须接受；

如POS上送的信息有不正确的，应由银行人员在日切（CUTOFF）时进行人工干预。因此，离线交易是存在很大风险的（商户操作差错风险及商户有意欺诈风险等），收单银行一般只对宾馆前台及个别航空票务等信誉良好的商户开放此交易。

5、关于pos机的使用安全和法律问题

使用pos机过程中一定要注意：
1、打印的pos机小票一定要持卡人签名且签名一定要与卡片上的名字一样，最好叫持卡人在银行卡的背面签上中文姓名。信用卡尤其重要。如果一旦持卡人的电话拒付这样有持卡人签名小票也不能担心刷卡的钱不到帐——这是签名。
2、注意伪卡。
什么是伪卡？伪卡就是不正规的卡，比如，复制卡、黑卡等。复制卡一般制造的比较粗糙，比如，卡面的字跟卡边不平行什么的，质量也比较差，稍注意一下应该可以看出来。黑卡，就是别人丢失了的卡，这种卡本来就是真卡。所以只能在客户刷卡的时候注意签名是否与卡的的签名是不是同一个人，另外就是看客户身份证是不是持卡人本人消费。如果金额小倒无所谓，如果金额较大，就一定要看身份证。
3、pos机严禁私自拆解改造。
4、2009年12月15日，最高人民法院、最高人民检察院联合发布了《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（以下简称《解释》）。于12月16日起施行的这部《解释》明确规定：使用pos机以虚构交易等方式向信用卡持卡人直接支付现金，数额在100万元以上的构成非法经营罪，数额在500万元以上则为“情节特别严重”，处五年以上有期徒刑。该《解释》将原先只能界定为违规的pos机套现行为界定为违法，相应的处罚更严厉。
5、核对购物单据上的金额是否正确。消费者在商场内持卡消费时，根据银行卡交易要求，要求消费者在交易单据上签字。并提醒消费者，签字以前，应先确认是否为自己的卡号，并仔细核对签购单上的金额及币种是否与实际消费情况一致，只有正确无误才可签名。
6、信用卡操作与储蓄卡不同的是，信用卡除了不需要本金之外，为了更方便消费者使用，很多信用卡在使用时都不需要输入密码，收银员只需核对使用者的签名。这种方便也给信用卡制造了一些不安全因素，消费者的信用卡一旦丢失或者遗落都很可能遭遇被盗刷的可能。
7、使用pos机刷卡交易错误时提醒消费者撕毁交易单据。若发生交易错误或取消交易的情况，消费者应该将错误的交易单据当场撕毁，此外，销售员开具一张抵消签账单以抵消原交易，再重新进行交易，或取得商家的退款说明。交易单据是交易凭证，因此，交易单据一定要妥善保存，除了以备日后核查外，还可以避免被仿冒使用。
8、在购买不确定商品尽量少使用银行卡。购物后如果出现对商品不满意或者不合适的情况，退货、更换在所难免。对此，消费者在购买一些不确定的商品时应尽量避免使用pos机刷卡，原因是，退换货时，金额已经划走，程序相对麻烦，而且，银联公司和商业银行的休息日可能不尽吻合，种种因素可能导致退货款不能及时返回卡中，甚至给粗枝大叶的持卡人带来不应有的损失。
9、一次刷卡没成功，再刷卡后要认真检查信用卡消费明细，发现问题及时与消费单位和有关银行联系，避免资金损失。 很明确的告诉你这个是违法行为，而且以金额大小而从量判刑，你这个属于非法套现，无论是人民银行还是银监局还是公安局，这种行为是明令禁止的，而且是重点打击对象，所有的银行POS清算资金都要走银联清算系统，银联的清算系统是人民银行公安局联网的，只要是银联疑似风险的商户，轻则封机，重则移交公安，而且你的个人征信报告基本属于黑名单，办理任何金融服务都无法受理的，必要时追求的法律责任，还是以你的主营业务为主，不要以偏门为主要收入， 利润从何而来？

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