佛山警方破案pos机涉案金额8000万

1、涉案70余万100多家商户被骗 武进警方成功破获办理pos机骗取押金...

在办理POS机过程中，以虚假宣传骗取押金的案件层出不穷。近日，常州市公安局武进分局成功破获一起涉嫌利用办理pos机实施诈骗的案件，犯罪嫌疑人利用办理pos机收取高额押金，承诺分期返还的方式实施诈骗，涉及受害者有上百人，已查实的涉案资金高达70余万元。目前，犯罪嫌疑人姜某已移送检察机关审查起诉。
      暴力盗刷 牵出诈骗大案
      2021年2月24日下午，马杭派出所接到辖区湖塘纺织城商户周女士的报警称，今年1月初，一名姜姓男子多次上门推销POS机，并帮助办理信用卡，考虑到生意上需要，手续费也划算，又省下了跑银行的时间，周女士在姜某处办理了一台pos机。然而，让周女士始料未及的是，在接下来不到一个月的时间里，她不断收到银行信用卡还款通知，卡上被人盗刷金额总计达10万元。
      接警后，马杭派出所立即开展工作。通过对周女士的资金账户分析，民警发现，有多笔信用卡资金被刷入姜某的银行账户，与周女士的损失金额相吻合。同时，通过大数据平台分析后发现，仅武进本地涉及姜某的纠纷就多达数十起，且大多数与pos机有关。带着疑问，民警仔细了解这些纠纷的来龙去脉，从中看出了端倪。
      看似纠纷 实为诈骗套路
      “姜某在向商家推销pos机时，只带一份合同，商家签完合同后就由姜某保管，这种做法本身就不符合规定的。”办案民警李杰介绍说，前期走访的十多名受害者反映，他们没有一个人手上留有合同。
      而姜某恰恰就是借口办理pos机的商户没有按照合同约定(每月刷单3万元，并且刷满30次)，完成刷卡的金额数和刷卡次数，收取了商家的违约金。但有多名受害者证实，他们在完成合同约定后，也没有完全收到返还款。
      受害人签订合同
      在外围调查中，民警还了解到，正常公司办理pos机业务的押金是300到500元，其实就是购买pos机需要的钱。而姜某收取3000元，承诺每月返还300元，分10期还清，“等于以免费赠送商家一台pos机作为诱饵，让绝大多数受害者在没有仔细看清合同的情况下签订了合同。”
      4月9日，姜某在武进其开设的公司内落网。
      通过对案情的进一步梳理，民警发现，姜某办理pos的业务遍布全省各地。为了尽可能多收集线索证据，民警多次前往上海、苏州等地，并到pos机发行公司进行相关业务的查询，发现该案涉及的受害人有数百人之多。
      从姜某住处查获的合同
      沉溺高消费 最终走向灭亡
      据姜某交待，自2018年起，他就开始从事pos机办理业务，刚开始还办理正规业务，从商家的刷卡金额中收取千分之六左右的佣金。但随着姜某频繁出入高档娱乐会所、奢侈品商城等高消费行为愈演愈烈，原本的收入已远远不能满足他的支出。于是在2020年初，他想出了每办理一个pos机就收取3000押金，分10期返还的方法。
      迅速积累的财富让姜某更加沉迷于高消费，没有驾驶证的他甚至为自己新买入了两辆豪车，并雇佣了专职司机。但纸终究包不住火，随着前期积压了太多的客户，需要返还押金，窟窿越来越大，姜某难以填补。到了2020年10月份，姜某的债务彻底爆发，无论客户是否能完成合同上的刷卡任务，都无法继续获得返还的押金。
      受害人追问押金
      最终，姜某走上了极端，在帮助商户办理信用卡后，他将客户信用卡的钱直接刷到自己的账户上，用于分期退还客户的押金。“与周女士这种受害者相同性质的案件，在我们的调查中只发现了少数几起，更多的是被姜某以收取押金分期返还被骗的人员。”李杰介绍。
      商家在办理pos机时，要选择当地固定的代理，不要轻易相信来回跑的业务员，如果连最基本的售后服务都保障不了，那就更别说资金安全问题了。每个公司的规定不一样在办理POS机时一定要咨询清楚押金返还的条件和具体细节。
      被骗之后，保留相关证据，拨打POS机总公司电话进行投诉处理。访问银监会网、国家投诉办公室网站进行投诉。到当地公安局报警，或者拨打96110当地的电信诈骗中心报警。电话、短信进行销售或者更换POS机的也不要相信，本身电销就是不允许的。
      警方提醒:如果您已经不幸受害，不能因金额少而忍气吞声。应该通过举报、投诉维护自己的合法权益。虚假宣传获取利益已经构成诈骗。

2、我朋友洗钱已经被抓了,涉案金额超过六百万会被判多少年?

根据【中华人民共和国刑法】第一百九十一条【洗钱罪】规定，涉案600万的话，要处5年以下有期徒刑，并处罚金。如果说拒不配合，情节严重的要处5年以上10年以下有期徒刑，一样的要处罚金。
      不过，具体案件需要具体的分析。也不能一概而论，胡子眉毛一把抓。既然说涉案金额达到600万，那这就不是个小数目。洗钱的这一类犯罪行为，大多数都是知情故意而为之的。都在心存侥幸，都以为法律管不到。所以堂而皇之，目无法律。
      如果说一旦被公安机关打击处理，需要配合好警方的工作，积极地把犯罪所得退出来。及时的认识到自己的犯罪行为，认罪认罚。如果说死猪不怕滚水烫，一个劲的咬紧牙关死不承认。那法律肯定是要从重处罚的，这个没得商量。
      既然说公安机关把你抓获了，那他们就有足够的证据去定你的罪。心存侥幸到最后受伤的是自己在看守所里面唱着《铁窗泪》，那种感觉也是蛮好的，可以去体验一下。
      洗钱，如果涉及到电信网络诈骗。600万金额的背后，是多少破碎的家庭，是多少人多年以来积攒的积蓄。这背后，是一部血泪的辛酸史。
      600多万的一分一毫是多少朋友的血汗钱，是多少老人的养老金，是多少宝妈的育儿金。他们悔恨不已，以泪洗面，心如刀割，撕心裂肺，生不如死，愧疚难当。
      很多网络诈骗案件当中，最重要的一个环节就是洗钱。如果说没有洗钱这个环节，警方破案的话也会容易得多。也可能会最大限度地把被骗者损失的钱给追回来。正是因为有了洗钱这个环节，这种职业。让很多被骗朋友的钱，在不到半个小时的时间里分流出去，取现金到口袋里边。
      如果把网络诈骗案件比作是当街抢劫的话，洗钱这个环节就相当于抢劫犯使用的交通工具。有了人使用交通工具接应这些抢劫犯，所以才让他们得以逃脱，可以离开现场。在我的眼里，我认为洗钱也是很可恶的。有些时候很容易诈骗分子，也是一把杀人不见血的刀。
      这样去形容洗钱，也过分，也不过分。觉得过分的人，可能都是那些搞犯罪的，或者家里面有人搞歪门邪道的事。所以才会觉得我说的很过分，说的很严重。但不以为然，你取的钱是别人骗来的，不是属于你的钱。当然你可以说这和你没关系，但是你确确实实是帮凶。
      为什么说不过分呢。如果说网络诈骗案件，没有来洗钱这个环节。那诈骗案件破案的概率和把钱追回来的几率是很大的。就因为洗钱，才得以让很多被骗朋友的血汗钱流出境外。让破案更加的艰难，更加的费时费力。
      看了法律条文，看了对洗钱罪的处罚也不是很重。在此呢，还是想呼吁一下国家对洗钱罪的大力打击，加大处罚力度。如此一来可能才会制止那些心存恶念，蠢蠢欲动的人。
      前两天看过一部电影，电影里面有句很经典的话。那就是说一般把朋友拿来说事的，那这个朋友可能就是自己或自己的亲属。题主说他的朋友涉嫌洗钱，不得不怀疑这个朋友有可能是他的亲人。在现实生活当中，如果有朋友涉嫌违法犯罪，身边的人都会纷纷远离，划清界限。
      而这个提出问题的题主是替朋友问的，让我不免感到很奇怪。当然了，具体是什么情况，可能只有他自己知道。如果说你真正的是位朋友来问这个问题的话，那你要明确一点。就是公安机关已经抓获了，他犯罪事实可能很清楚。那作为朋友，你需要做的不仅仅是来问涉案金额达到600万，要判多少年。
      作为朋友，你也要去和他的家属做好思想工作。积极地把犯罪所得退出来，并配合好警方做好相关的工作。认罪认罚，缴纳罚金，控诉自己的犯罪事实。这才是一条正确的路，也是一条光明的路。如果说心存侥幸隐瞒犯罪事实，隐瞒犯罪所得。法律也是无情的，到时候从重处罚，那也是必然的结果。
      假如说只是一般的朋友，这样的问题就不该来问。说句不好听的，你这个朋友已经是违法犯罪的人，可见他的心是有多么的狠。要说他事先不知道这是违法的，但凡是个成年人都应该知道是怎么回事。说不知情的，可能都是在装疯卖傻，隐瞒犯罪事实。
      洗钱，就是把那些非法的钱，犯罪所得的钱给表白。就拿网络电信诈骗来说，如果说涉案金额确实是600万的话，那这些钱背后都是很多个破碎不堪的家庭。有些人因为失去了这笔钱，过上了痛苦不甘的生活，所有的一切都回到了原点，所有的努力都已经白费，所有的聪明才智都被否定。所以说这一切都是残忍的。
      如果说这位洗钱的嫌疑人，只是你一般的朋友，那就尽快远离。他不值得你去为他打听那么多，也不值得你继续交往下去。你不注意的话，有可能会被拉下水。别问我为什么，也不要试图去找理由。如果说这位嫌疑人是你的家人，血浓于水，帮忙问一问那是很正常的。不过你永远要记住一点，违法犯罪终将是要受到打击和处罚的。
      这个时候你只有劝他坦白从宽，如实的说出自己的犯罪事实，有悔过之心，才能得到法律的宽恕和宽大处理，也是为自己赎罪。还有就是说如果符合条件有退赔的情节，一定要把犯罪所得给退出来，因为这些钱本就不该属于你。即使说暂时属于你，也终将会失去。所以看你怎么去劝，怎么去说，怎么想，这才是最重要的。
      为一个朋友来问这样的问题，我觉得也够义气了。不过这种义气用错了地方，也用错了时候。我为你有这样的朋友感到尽兴，也为你有这样的朋友而感到悲哀。
      正义终将战胜邪恶，天网恢恢疏而不漏。每个违法犯罪的人，终将都会受到打击和处罚。希望这个社会少一些谎言，少一些诈骗，多一份真诚和真实。

3、央视曝光:这些人因POS机养卡提额被抓,涉案金额3000万

电销、网销POS机乱象丛生，遭到各大支付机构严打，而在线下市场，养卡、提额等现象盛行，利用线下店面开展业务的背后，有人却因专营POS机套现和养卡被抓了。

撰文 | 张浩东

出品 | 支付百科

自选商户POS机落幕后，养卡等行为曾受到短暂性波及，但这并没有长期影响存在巨大市场需求的养卡业务，除利用POS机刷卡外，大量的专业养卡门店扮演着重要角色，充分解决了持卡人的需求。

近日，央视新闻报道，郑州市中牟县公安局侦破了一起特大专营POS机养卡套现案 ， 8名涉案人员通过线下商铺进行养卡提额等业务，涉案资金高达3000余万元。

这起3000万POS大案的告破，由一起信用卡盗刷事件引起，因这次信用卡盗刷导致当地8家以经营养卡、套现业务为主的门店最终关闭，8名涉案人员也被警方抓获。

持卡人赵某是一名普通的信用卡爱好者，对额度的追求使他找到了一家街头小店进行养卡，在将信用卡交由他人养卡提额的过程中，赵某的信用卡被刷走1万元后，店主迟迟没有为其进行还款。

赵某随后发现该店店主处于失联状态，电话无人接听，且线下门店也已关门，赵某养卡过程中1万元的刷卡消费被迫自己偿还。

被骗的赵某向公安机关进行了举报，警方在调查后发现该店打着销售POS机的旗号，实际上在开展非法养卡、提额、还贷等违法犯罪活动，除了赵某养卡的店铺外，还有多家类似的店铺分散在不同区域。

在警方的严查之下， 8家以养卡提额为主营业务的窝点被警方打掉，总涉案金额达3000余万元，查获157台POS机及大量信用卡 ，最终8名涉案人员因涉嫌非法支付结算被采取强制措施。

事实上，这种靠持卡人养卡提额盈利的小店近年来数量不断上升，POS机市场竞争的日益加剧，使越来越多的人开始寻找新的生意，靠养卡提额来牟利便是一片新的市场，玩家少且市场需求大，依靠一家线下门店即可入局。

这些人当中曾经有一部分是POS机代理，还有一部分是资深信用卡代还从业者，这些人长期以来打着政策与法规的擦边球，而警方对此次利用POS机养卡行为的打击，为其它从事养卡提额业务的从业者敲响了警钟。

据「支付百科」了解，目前在线下支付市场， 许多商铺打着“信用卡服务”的旗号，实则在做着套现、养卡的业务 ，帮助持卡人进行资金周转或者偿还信用卡，从中收取一定比例的手续费。

这种类型的商铺在大街小巷随处可见，经营范围多样，办理信用、办理POS机、信用卡养卡提额、信用卡代还等都包含在内，基本涵盖了主流的C端支付业务，但是也存在不合规的风险。

信用卡快速上升的发卡量及居高不下的逾期，激发了养卡市场的潜力，加之央行二代征信系统的上线，使重视征信的持卡人不得不通过POS刷卡的方式来实现按时还款。

在支付行业，POS机刷卡已成为持卡人重要的资金周转方式，通过POS机刷卡，持卡人可以以极低的成本，将信用卡内的资金转移到储蓄卡中，从而达到按时还款的目的，伴随着持卡人的资金需求，手刷、mPOS近年来非常火爆。

根据最高人民检察院、公安部相关立案追溯标准的规定，违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易等方式向信用卡持有人直接支付现金，数额在100万元以上的，应以非法经营罪立案处理。

许多持卡人利用POS资金周转，与通过POS机向持卡人提供养卡套现服务并从中牟利的行为有一定区别， 虽然构不成非法经营罪的标准，但持卡人在POS刷卡时会受到发卡银行的监测。

此前，北京银保监局印发《关于加强银行卡风险防控的监管意见》（《意见》），指出当前银行卡业务面临的信用卡授信不审慎等突出风险问题，要求各银行加强防范银行卡账户开立风险、严格信用卡授信管理、加强银行卡交易监控。

多家银行也开始整顿信用卡业务，部分银行更是以降低信用卡额度的方式，以此来减少信用卡带来的逾期，广发银行前不久更是发公告，表示将分批实施信用卡交易限制。

银行此举主要是针对POS机虚假交易，长期利用POS机不正常交易的持卡人， 当银行信用卡风控模型监测到持卡人用卡状态、用卡安全、用卡规范、偿债能力等出现异常时，银行就会主动采取调低预授信额度、暂停用卡等风险保护措施。

此外，一旦被银行发现使用信用卡虚假交易，除了封卡，也很可能会影响个人信用记录，更重要的是，如果利用中介公司等机构进行养卡提额，也存在个人信息泄露或被他人盗用的风险。

4、利用POS机交易套现2500余万元!判了!

微信支付越来越方便
      POS机刷卡消费也不那么吃香了
      可是有的人却一直“钟爱”它
      不是为了方便交易
      而是把它当成“取款机”
      杨某经营一家保险公司，在正常的业务范围外，他又发现了其他生财之路。2017年11月至2021年3月期间，杨某在没有真实商品买卖、服务的情况下，利用其经营的保险公司的POS机进行虚拟交易，为信用卡持卡人代还信用卡后，再从该信用卡中套现获取代还的款项，并收取一定的手续费。
      2021年，杨某接到公安机关电话后，主动到案并如实供述了自己的犯罪事实。经鉴定，杨某为他人代还信用卡欠款涉及99人，涉案金额2551.78万元，杨某从中获取利润10.2万元。
      九三法院经审理认为，杨某违反国家规定，使用POS机以虚拟交易的方式对信用卡持卡人的信用卡进行套现并牟利，情节特别严重，其行为构成非法经营罪。杨某到案后如实供述了自己的罪行，愿意接受处罚，可以从轻处罚。
      法院依法判决杨某犯非法经营罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金十万零三千元。
      《中华人民共和国刑法》第二百二十五条规定，违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产:
      (一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;
      (二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;
      (三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的;
      (四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

5、POS机诈骗被捕,把押金都退了还会判刑吗?

虽然退回押金可以减轻犯罪嫌疑人的罪责，但这并不意味着其可以免于刑事责任。具体情况需要根据犯罪嫌疑人所涉及的具体法律规定和司法实践来确定。
在中国，POS机诈骗可能涉嫌的罪名包括诈骗罪、侵犯公民个人信息罪等。按照相关法律规定，犯罪嫌疑人如果构成犯罪，即使退回押金，也可能被判刑或处以其他刑事制裁。刑事制裁的具体程度和判决结果取决于犯罪嫌疑人的犯罪情节和法律规定，例如犯罪的严重程度、是否认罪、是否已经退回全部或部分赃款等。
因此，如果犯罪嫌疑人涉嫌POS机诈骗并已被捕，建议其积极配合司法机关的调查，并在法律程序中认罪悔罪，以期减轻自己的刑事责任。 如果该公司老板把客户的押金都退还了，并且没有其他涉嫌违法犯罪的情况，那么理论上可以考虑对其实施宽大处理。但具体情况还需要根据当地法律法规、法院审判判例和相关事实情况综合判断。
一般来说，退还押金可以在一定程度上缓解被诈骗人的损失，但并不一定能够消除犯罪行为的责任。因此，退还押金不一定能够免除犯罪嫌疑人的刑事责任，而且退还押金的情况下，对诈骗罪的判决也需要考虑其他方面的证据和情况。
总之，如何定罪量刑要根据当地法律法规、法院审判判例和相关事实情况综合判断，建议找专业律师咨询并协助辩护。 即使退还了押金，如果公安机关认为这个公司涉嫌诈骗罪，其成立和运作方式与法律规定不符合的话，仍然可能会被追究刑事责任。退还押金可以作为辩护的一个因素，但不能保证能够完全免除刑事责任。最终是否构成犯罪，以及刑事判决的量刑，需要根据具体的案情、证据和法律规定综合考虑后做出决定。建议相关当事人咨询律师并积极配合公安机关的调查。 如果被捕的人已经退还了被骗的押金，这可以被视为他们的自愿行为以尽可能弥补他们的行为。然而，这还取决于具体的情况和适用的法律。如果骗局涉及的金额非常大，或者这个人以前有过类似的犯罪记录，在这种情况下，即使退还押金，他们仍然可能会被判刑。最好咨询专业的律师获取更具体的法律建议。 这个要看金额的 另外还要看 主谋 很多的因素的啊

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