重庆男子利用pos机刷卡诈骗

1、POS机免费送!武汉首起利用POS机诈骗案被破获,具体是如何破获的?_百度...

　　刚开始是当地民警收到群众反映，很多人交了49元保证金，就收到了一台 POS机，想要使用必须激活，激活需要花399元。商家还承诺，使用完三个月，这些保证金会退还给商户。但最终只有部分商户收到了保证金，大部分人都被骗了。因此警方迅速展开调查，并成功捣毁了诈骗窝点。

　　在现场警方一共查获了70多台电脑，4000多部POS机以及130部手机，涉案金额高达1,300万，警方来到现场时，还有一些骗子正在使用话术欺骗他人。这个诈骗团伙分工明确，将所有人分成若干组，每个组负责不一样的内容，光领导就有11人。其中一名负责人孔某刚从学校毕业，曾干过保险，赚了一点钱，后来觉得来钱不快就起了歪心思。

　　骗子先通过广撒网的方式，一个一个打电话给客户，介绍怎么免费领POS机？有需要的用户就会主动缴保证金领取。一旦有人转了钱，这些钱就会自动转到孔某的个人账户中，之后骗子又会打电话与银行延迟到账为由，让商户耐心等待。有些人发现款项迟迟未到，才意识到自己被骗了。

　　每一场诈骗被稻破了之后，涉案金额都达到了上千万甚至上亿，随便动一下手指就能够赚这么多钱，难怪越来越多人想要从事该犯罪。来钱最快但风险也很大，一旦被抓获，这一辈子就毁了。据悉有些省份如果从事了电信诈骗，就算从监狱出来仍然会影响日后生活，有一名男子，就是因为犯过此类错误，后来想让给孩子去市区上学，遭到了拒绝。由此可见现在打击电信犯罪的力度越来越大了，希望大家能够遵守法律。

当地的民警在知道犯罪团伙的作案过程之后，就展开了具体的调查，然后就在犯罪团伙正在实施诈骗的时候把他们抓获了。 具体是有人报警，然后这个人带着警察到了买POS机的地方，于是警察守株待兔，发现在晚上有人偷偷来到了这边。

2、有人在我POS机上套现了30000元,现在警察找上门来说那人的钱是诈骗来的...

首先套现肯定是违法的，但是你说储蓄卡，可是又不是正常消费。
那警察只能罚你违规套现的钱，没有必要让你承担着三万块啊。
你只要承担你该承担的责任就好了 首先，你所说的警察是真是假？警察是如何知道你为别人套现的？我怀疑他们是一伙的！必须提防！
如果证实对方是警察的身份，你必须如实交代真相。 你当然必然交出那人是谁呀。至少他是用他自己的信用卡在你处刷卡的。虽然你是有责任的，但银行完全可以拿出证据来的。 本身你POS机套现就是违法的，所以你还是交代吧。 你不用交出。因为你们是正常的买卖关系。

3、余春林重庆是传销吗

截止2018年11月30日，余春林重庆尚未被认定为传销，余春林为重庆聚才道企业管理咨询集团股份有限公司董事长，但是又媒体报道其涉嫌非法集资，以下为媒体报道：

记者接到群众举报：每天上午10点和下午2点，位于重庆渝中区新华路388号9-7-02#的“重庆聚才道集团”格外热闹。不少人带着家人和孩子，来了解和购买该集团推出的高额返利产品，而在这个机构却没见到任何金融牌照。

记者跟随人群来到了这家机构所在的4楼。入口处，写着“重庆聚才道集团”几个大字。办公区域内，摆放着一些沙发和桌子，三五成群的人聚在一起谈话。往里面走，是一个培训教室，摆放着上百把椅子，几十人正在里面听课。

一位自称是集团市场部李经理的人，正在宣讲集团的“商业创新”，并说董事长“30多岁，身价上亿”，自己“入行一年，赚了几百万元”，公司“正要在纳斯达克上市”，说“财富往往不属于有能力的人，而是属于善抓机遇的人”，让大家把握好投资机会。

据李经理介绍，集团推出的理财产品主要有4种：一是叫家家惠，即交1.5万元，每天返利100元，可以返3年，共计109500元；二是叫“十年空间”，最低交15万元，返利与家家惠相当；

三是公司在美国上市的原始股，300万元一股，可以拆份，3万元一份，一旦上市，利润可达上百倍；四是可以将房产和车子抵押给公司，由公司进行资本运作，所得抵押资金用来购买企业理财产品。

李经理称，公司有私募牌照，可以进行全球集资。今年10月起，投资100万元以下的客户还将由公司成立的担保基金进行担保，保赚不赔。他说：“我们集团旗下的律师事务所就在8楼，专门规避法律风险，合法性不存在问题。”

一个小时的宣讲结束后，在李经理带领下，一些人来到8楼购买基金产品。记者跟着来到8楼，只见办公室门口悬挂着“聚才道法律咨询事务所”字样，但没看到律师，几间会议室里坐着一些正在商讨投资的人。

再往里面走，就是交钱处。两名工作人员坐在办公桌前，正拿着POS机忙碌地给排队的人刷卡，不一会就有一二十人交了钱，少的1.5万元，多的数万元。记者看到，这些钱并未打到“重庆聚才道集团”账户下，有的打到一科技公司名下，有的打到一个体商户名下。刷卡完毕，交易就算完成了，没有合同，也没有发票。

“怎么没有发票？”有人问。“你往支付宝、余额宝里存钱的时候，他们给你开发票吗？一样的道理。”李经理回答说。“钱怎么不是打到聚才道账户？”又有人问。李经理答：“这是为了避税，问那么多干什么，保证你有钱赚就行了。”

“你们交了多少钱？”记者问一位刚交过钱的年轻人。“这一次又交了7.5万元。”年轻人说，自己半年前投资了1.5万元，现在已经回本了，看到返利可观，就又多投了些。他劝记者“赶快投，没问题”。

为了鼓励以旧带新，该公司还对成功拉人投资者进行返利。介绍一个人投资1.5万元，第一天返现200元，以后每天返现9元，一直返利3年结束。

记者查询工商登记信息，没有发现名称为“重庆聚才道集团”的公司，但有名为“重庆聚才道企业管理咨询集团股份有限公司”，注册地址正是这里。

查询信息显示，该公司成立于2012年，注册资本为1000万元，而实缴资本为3万元。该公司的经营范围是企业管理咨询、市场营销策划、企业形象设计、招生招考信息咨询；销售日用百货、机械配件、建材、计算机软硬件、通讯器材、机电产品、体育用品、冶金设备、汽摩配件；从事货运进出口及技术进出口。从查询到的信息看，并未包含金融类业务。

重庆工商部门的一位负责人表示，工商部门对金融机构采取的是“先证后照”，即需取得金融资质后工商部门才予以登记，而该公司在工商登记注册时未提供任何金融资质。

按照重庆市有关规定，金融机构从业时，需要向金融管理部门备案。记者向重庆市金融管理办公室核实，了解到该机构未备案。

那么，该公司市场部李经理所说的拥有私募资金牌照是否属实？2014年出台的《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，各类私募基金管理人均应当向基金业协会申请登记，并根据基金业协会相关规定报送基本信息，基金业协会在申请材料齐备后以网站公告形式办理登记手续。记者在中国基金业协会的公示系统查询，并未找到该公司登记信息。

“即使该公司拥有私募牌照，也涉嫌违法。”京君泽君(成都)律师事务所律师王英占认为，《私募投资基金监督管理暂行办法》明确规定，私募基金应当向合格投资者募集，且单只私募基金的投资者人数累计不得超过法律规定的特定数量；

私募基金管理人、私募基金销售机构不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得向不特定对象宣传推介，不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。

记者进一步查询发现，网上有涉及该公司的举报信息。比如，有市民在重庆市政府公开信箱反映称：“重庆聚才道集团”打着分红口号非法集资，很多家里人亲戚都着迷，无法劝阻，希望政府及时制止。

2018年3月21日，重庆市工商部门给该市民回信称：较场口工商所执法人员到该公司进行了现场检查，该公司经营场所悬挂了企业法人营业执照，经营范围包括企业管理咨询、市场营销策划、企业形象设计、商业信息咨询。

现场未发现该公司从事非法传销活动和开展非法集资活动。您在信中反映该公司非法集资的问题，我局也将此情况汇报给渝中区金融办，下一步加强对该公司的监督管理。

扩展资料：

企业信息查询方法：

一、打开百度搜索“国家企业信用信息公示系统”。

二、在国家企业信用信息公示系统搜索框输入“重庆聚才道企业管理咨询集团股份有限公司”并点击搜索。

三、点击搜索出的结果暨重庆聚才道企业管理咨询集团股份有限公司。

四、通过搜索可知，该企业为正常存续状态，未列入经营异常目录，不属于传销。

参考资料来源：齐鲁网-有钱不赚才傻，是真糊涂还是假糊涂？暗访高额返利机构

可以根据他们的经营模式来判断。
如果他们的经营模式符合《禁止传销条例》的相关规定就是传销，规定如下:
第七条　下列行为，属于传销行为：
　　(一)组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员发展其他人员加入，对发展的人员以其直接或者间接滚动发展的人员数量为依据计算和给付报酬(包括物质奖励和其他经济利益，下同)，牟取非法利益的;
　　(二)组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员交纳费用或者以认购商品等方式变相交纳费用，取得加入或者发展其他人员加入的资格，牟取非法利益的;
　　(三)组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员发展其他人员加入，形成上下线关系，并以下线的销售业绩为依据计算和给付上线报酬，牟取非法利益的。 就是传销，这家公司在当初外地都已经传销了，现在来重庆骗来了，旗下还有很多传销公司 这公司其实没几个人，但是旗下注册了很多皮包公司， 天下没有免费的午餐，相关部门应该早日介入

4、pos机激活要刷399是否合法

pos机激活要刷399是不合法的。要警惕利用激活POS机实施诈骗的情况。正常情况下POS机激活是不需要任何刷卡费的。在购买POS机时，一定要确认推销人员的个人信息，最好保留身份证件。在购买POS机之前，一定要先查一下对方是否有国家颁发的支付许可证。对于没有许可证的公司，不管代理商说的多么天花乱坠也不要考虑。

购买POS机后，可以先测试一分钱交易。等待第二天收到资金后，登录网银查看打款人信息是否为收单机构。如果打款人是个人或者非第三方支付公司，就有可能遭遇诈骗。

正规的支付公司都有官方独立后台，购买POS机后，可以通过打开后台查看绑定信息，看看POS机绑定的身份证和信用卡是不是自己的。自觉抵制利用POS机帮人“刷卡套现”从而获利的行为。此类行为属于虚假交易，破坏了正常的金融秩序。对于情节严重的，可以非法经营罪追究刑事责任。

以上内容参考 张家港市政府——警惕利用激活POS机实施诈骗的预警

5、使用pos机套现是什么行为

使用pos机套现是违法行为。
只要是用违法或虚假的手段交换取得现金利益的都属于套现行为。套现是指违反国家规定，使用销售点终端机具等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金。商户与不良持卡人或其他第三方勾结，或商户自身以虚拟交易套取现金。
POS机套现实质上是一种欺骗银行的行为，犯罪嫌疑人擅自将信用卡的消费信贷功能改变为现金贷款，使发卡机构无法判断持卡人的正常资信状况和信用卡资金用途。POS机套现已成为银行卡犯罪金额最高的一种犯罪形式并逐年递增。这既扰乱国家金融秩序，对金融安全带来巨大风险，也容易滋生地下金融活动，影响社会稳定。
非法中介、商户使用POS机套现。不法分子自己申请POS机或向别人租用POS机，持卡人在POS机上刷卡后，当即将刷卡金额支付给持卡人，并按照套现金额0.8%至2%收取手续费，扣除向银行缴纳的刷卡扣率，从中非法牟利。
克隆POS机犯罪。犯罪嫌疑人以虚假身份证申请信用卡及POS机后，通过刷卡购物等手段取得商户POS机刷卡小票，利用上面反映的商户POS机信息，通过某种技术手段将犯罪嫌疑人自带的POS机内参数修改成和商户的信息一样。这种情况下，犯罪嫌疑人再对上次交易进行撤销或退货操作。
利用程序时间差诈骗。不法分子利用POS机、银联与银行系统信息传递的几分钟时间差，进行套现。一般与卡主合谋，由卡主持现金到银行柜台存入账号，嫌疑人在其他地方与此同时用资金积累好的POS机刷卡将钱转出。而后在银行柜台的卡主以填错账号等由而拒绝签名，将钱取回或存入其他账号。而POS机的刷卡交易信息，通常要延迟一两分钟之后才能从银联系统反馈到银行，因此一般不易被银行察觉。
收银员以用POS机为客户刷卡结算之机窃取银行卡信息。在现实生活中，人们常会到酒店、商场、超市等银行特约商户刷卡消费。而少数收银员利用这个时机，趁持卡人酒后无防范意识。

法律依据
《中华人民共和国刑法》
第二百二十五条 违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金，情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：
（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；
（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；
（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；
（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

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