团伙投放上百台盗码pos机

1、山西一团伙用POS机非法套现1亿元是怎么回事?

2016年4月以来，按照公安部的统一部署，山西公安机关经侦部门开展严厉打击金融诈骗犯罪专项行动。忻州市公安局经侦支队按照公安部和山西省公安厅统一部署，认真排查，主动出击，一举捣毁一个专门利用POS机从事银行卡非法套现业务的犯罪产业链，将张某军等3名主要犯罪嫌疑人全部抓捕归案。

此案扣押了银行卡142张、POS机17台、刷卡明细账16本、代还卡明细账15本、网银U盾8个、记账笔记本5本、活页纸记账本10本、电脑主机3台、笔记本电脑1台、案手机3部、手机刷卡器32台、存折2本及密码器、POS机签购单等大量犯罪证据。

办案人员先后10余次前往北京、上海、太原等地的5家第三方支付公司依法调取POS机开户信息及交易明细等资料1600余页，深入北京、太原等地的11家银行依法调取个人银行账户500余个，资料近5000余页，行程1万余公里，询问证人200余名，最终依法查明该犯罪团伙非法套现交易额达10145.4261万元，涉及我省7个地市和山东、陕西、河北等省。

目前，该案已移送检察机关。

诈骗团伙呀

2、pos机外借怎么盗刷

pos机外借怎么盗刷:
广州发生多起银行卡盗刷案件，当地警方调查发现，很多银行芯片卡默认开通小额免密免签（以下简称：小额双免）功能，犯罪团伙带着POS机，在人流密集场所作案，往人身上一靠，钱就被刷走了。
通过多次实验，发现使用pos机在近距离环境下，确实能刷走身上或包中银行卡里的钱。而这些卡具有的共同特征是：芯片卡，表面印有“闪付quick pass“字样。 把一伸开通小额双免的银行芯片卡放入男士钱包中，将钱包先后放入同事衣服和裤子的包中，再把设置好斲丧金额的POS机装动手提包停止粉饰。接下来，模仿公交车上人多拥挤的情形，趁同事不注意将手提包切近放置钱包的位置停止感应，一声“滴滴”之后，POS机已刷卡成功。末了，票据弹出，表示生意金额，并提示此金额未跨越1000元，无需签名。 日当带有闪付功能的POS机靠近钱包后,一声“嘀”的提示音发出后,POS机便开始进行刷卡处理,约10秒后,POS机开始打印小票。

3、团伙利用收款码非法套现近百亿元,非法套现会被如何处罚?

首先根据《中华人民共和国刑法》条例规定，对于套现金额巨大的，应该处5-50万元以下罚金或者没收财产；其次是处十年以上的有期徒刑或者无期徒刑；再者是需要对提供套现支付设备的支付机构追究相应的刑事责任。笔者认为主要可以从以下三个方面去分析非法套现具体会被如何处罚。

一、由于套现涉案的金额较大，需要处5-50万元以下罚金或者没收财产的经济处罚

对于该团伙而言，由于套现涉及的金额巨大，所以根据《中华人民共和国刑法》规定，需要对该团伙进行5-50万元的罚金处罚，或者没收相应的经济财产。毕竟套现是一种法律范围明文规定的禁止行为，如果有相关的团伙或者个人通过支付机构提供的一些支付设备，而后利用其中的收款码对信用卡、电商平台的信用额度等进行套现的话，势必会触碰到法律的底线。被发现后不仅需要付出相应的经济处罚，非法套现的金额也需要视情况依法没收。

二、其次是需要对该团伙进行有期徒刑或者无期徒刑的刑事处罚

其次是由于该团伙组织了金额巨大的收款码套现行为，公安机关在办案侦查后，会将案件提交到人民检察院审查起诉。人民检察院发现案件证据确凿属实，后续会将案件移交到当地的法院开庭审理，而后将涉嫌套现的团伙传唤到法院进行开庭审理。由于套现的金额过大，法院的法官还会结合案情的具体情况对该团伙进行酌情的有期徒刑甚至是无期徒刑的刑事处罚。主要还需要根据套现案件对社会产生的具体危害性，以及犯人的具体认错表现。

三、需要对提供收款码套现机器背后的支付机构追究相应的刑事责任

再者是由于该团伙在利用相关的支付设备套现大量的金额后，由于事先有合作提供支付设备的供应商，一些支付设备的代理机构，公安机关对于案情在侦办的过程中会逐一排查，将涉嫌套现团伙背后的支付机构也一并进行传唤审查。主要的目的就是需要对提供支付设备的代理机构进行盘问审查，核实背后的支付设备代理机构对于套现涉案团伙购买支付设备用于套现的情况是否知情。如果知情的情况下，提供支付设备的代理机构也需要对此付出相应的刑事责任。

注意事项：套现行为是一种法律明文规定禁止的行为，这种行为已经触碰了法律的底线。所以对于有资金需求的群众，可以通过在信用卡所对应的APP上进行借款，或者在平时经常购物的电商平台上进行信用额度的提前支借。毕竟发明制造POS机的主要目的是为了更好地连接商家与顾客，满足快捷购物的需求。

非法套现的处罚需要依据金额而定，如果造成损失10万元以上的，需要追究刑事责任。总之，不要非法套现，应该走合法的正规途径。 非法套现会被判处坐牢的刑罚，所以我觉得大家千万不能够在这方面投机取巧，否则等待你的只会是法律的制裁。 要缴纳处罚金，情节严重要处有期徒刑3年以上，还要被拘役或者管制处理。

4、POS机免费送!武汉首起利用POS机诈骗案被破获,具体是如何破获的?_百度...

　　刚开始是当地民警收到群众反映，很多人交了49元保证金，就收到了一台 POS机，想要使用必须激活，激活需要花399元。商家还承诺，使用完三个月，这些保证金会退还给商户。但最终只有部分商户收到了保证金，大部分人都被骗了。因此警方迅速展开调查，并成功捣毁了诈骗窝点。

　　在现场警方一共查获了70多台电脑，4000多部POS机以及130部手机，涉案金额高达1,300万，警方来到现场时，还有一些骗子正在使用话术欺骗他人。这个诈骗团伙分工明确，将所有人分成若干组，每个组负责不一样的内容，光领导就有11人。其中一名负责人孔某刚从学校毕业，曾干过保险，赚了一点钱，后来觉得来钱不快就起了歪心思。

　　骗子先通过广撒网的方式，一个一个打电话给客户，介绍怎么免费领POS机？有需要的用户就会主动缴保证金领取。一旦有人转了钱，这些钱就会自动转到孔某的个人账户中，之后骗子又会打电话与银行延迟到账为由，让商户耐心等待。有些人发现款项迟迟未到，才意识到自己被骗了。

　　每一场诈骗被稻破了之后，涉案金额都达到了上千万甚至上亿，随便动一下手指就能够赚这么多钱，难怪越来越多人想要从事该犯罪。来钱最快但风险也很大，一旦被抓获，这一辈子就毁了。据悉有些省份如果从事了电信诈骗，就算从监狱出来仍然会影响日后生活，有一名男子，就是因为犯过此类错误，后来想让给孩子去市区上学，遭到了拒绝。由此可见现在打击电信犯罪的力度越来越大了，希望大家能够遵守法律。

当地的民警在知道犯罪团伙的作案过程之后，就展开了具体的调查，然后就在犯罪团伙正在实施诈骗的时候把他们抓获了。 具体是有人报警，然后这个人带着警察到了买POS机的地方，于是警察守株待兔，发现在晚上有人偷偷来到了这边。

5、改装pos机可以盗刷芯片卡吗

实施银行卡诈骗案告破。犯罪嫌疑人使用的POS机内装有瓶盖大小的盗刷芯片、暗藏在密码按键下的薄膜键盘，可记录下持卡人输入的每个密码，然后通过自带的3G网卡传输回后台，接下来便是复制伪卡、盗刷。

　　“侧录手”卧底伺机盗刷

　　去年10月15日晚，家住浦东高桥的陆女士的手机收到一条短信，她的一张信用卡刚被消费1.5万元，而消费地点显示却在外地，她随即报警。而相同时间段内浦东警方连续接报4起信用卡被盗刷案件，且被害人都有通过某电商网购后，通过POS机刷卡付款。

　　侦查员前往该电商平台查询，发现被害人的几笔业务都未使用该公司的POS机，而是现金支付。浦东公安分局经侦支队副支队长蒋敏说，疑点集中到刚刚入职三月、负责配送的宗某、雷某两名员工身上，“他们就是我们俗称的‘侧录手’。”

　　经查，宗某、雷某利用自己的POS机盗取用户的信用卡信息后，再掏钱现金支付给公司。“消费者刷卡资金流转至上述两人的POS 机后台，他们取现后，再以现金方式交给公司。”

　　“一条龙”盗取磁条信息

　　通过“侧录手”宗某、雷某，警方很快抓到了上家张某。据张某交代，他从2014年9月起，通过网络购买经过改装的POS机，使其具备了盗取银行卡信息功能，由嫌疑人宗某、雷某佯装应聘进入电商平台，担任配送员，由于买家选择的付款方式为货到付款，所以嫌疑人可以利用这个机会以“拉卡方便”为由怂恿买家刷卡，而买家一旦上当刷卡，银行卡的所有信息将完全备份在改装后的POS机上，之后，该犯罪团伙将盗来的信息嵌入购买来的空白卡上，再通过这种伪卡到商场消费、套现。

　　“这个POS机和以往侧录设备完全不同，所有的盗刷设备都是隐藏在POS机内部，外观完全无法辨别。”蒋敏拿着真假两部POS机对比，真的POS机内部就一块芯片，假的右侧多接了一个线路组件。

　　记者看到，多接的线路一头通往密码键盘下方，另一头则连接了一块正方形的芯片。“这个芯片就是盗刷的核心部件，可以插3G网卡，刷信用卡的同时，信息就被这块芯片同步记录，再通过3G无线传输到后台。”

　　至于密码，也是从传统的偷窥变成了自动攫取。“表层密码键盘下方连接的就是薄膜键盘，被害人刷卡并输入密码时，所按下的数字就会被薄膜键盘全部采录，并通过无线网络一起传输至后台。”

　　上海市公安局经侦总队副总队长戴新福表示，用改装POS机实施盗刷犯罪在本市尚属首例。

　　改装手买芯片后改装

　　为追根溯源，专案组于2015年1月30日在浙江温州将改装手薛某、胡某抓获，缴获大量用于改装POS机的集成芯片、薄膜键盘、发射天线等配件以及电骡贴、电钻等改装工具。

　　据悉，薛某、胡某两人通过非法途径学会改装技术后，从网上购买元件，通过第三方支付平台申购POS机进行拆装并植入盗码程序，然后借助网络向全国各省市“客户”出售，张某即是下家之一。

　　“薛某‘一鸭三吃’，其实是这个团伙中获利最多的。”蒋敏解释，薛某一方面通过出售改装POS机获利，另一方面通过POS机器后台，在侧录手接收到侧录信息的同时，薛某也可以收到同样的银行卡信息。“一共窃取了90多万条银行卡信息，一方面他自己制作伪卡盗刷，另一方面则是打包二次销售给其他团伙。”

　　这就出现了“诡异”的一幕：宗某、雷某、张某三人明明已经在2014年年末落网，但被害人的银行卡却还于2015年被两次异地盗刷。“被害人第二次来报警，说自己的卡还在外地被他人继续使用。”这就是被害人银行卡信息被二次转卖所造成的。至案发，该犯罪团伙共窃取他人银行卡信息数百条，制作伪卡50余张，涉案资金近百万元。

　　芯片开发者量产400张

　　浦东经侦支队强化对薛某和胡某的审讯工作，最终确认一网络商户经营者杨某就是本案改装盗码芯片的最初供货人。

　　4月9日，在广东警方配合下抓获犯罪嫌疑人杨某，当场缴获改装自制元件。今年25岁的杨某具有IT行业从业背景、有专业的技能，开发制作具有窃取银行卡信息功能并留有后台程序的采集模块对他来说并不是难题，4月10日，杨某被押解回沪并被刑事拘留。

　　经查，2014年9月，犯罪嫌疑人薛某与杨某通过网络店铺结识后合谋，薛某从杨某处购置400余块模板，由薛安装再加工后对外销售。

　　[对话犯罪嫌疑人]

　　记者：薛某是怎么找到你做盗刷芯片模块的？

　　杨某：我自己开淘宝网店的，卖的是软件开发版。但是淘宝店的生意不好，我也主要通过这个淘宝店让别人知道我有这方面的技术，来接一些项目开发。薛某就是通过这个找到我的。

　　记者：薛某当时要求你做什么样的芯片？

　　杨某：做一个会员卡积分刷卡器，他提出具体的模块尺寸、需要留三条通道、稳定性好，还让我做了一个薄膜键盘。

　　记者：你有没有想过这个模块可以窃取银行卡磁条的信息？薄膜键盘可以记录下密码？

　　杨某：当时没有，我就是给他一个芯片，是半成品，我不知道他用去做什么，我问过，他没说。

　　记者：你什么时候知道自己设计的芯片很“厉害”？

　　杨某：我用自己的银行卡测试过，发现确实可以。后来我上网查了资料，也看到新闻说信用卡被盗的消息，我才意识到可能被用来盗刷银行卡信息。但这时我已经联系不上他（薛某）了。现在很后悔，不该（做盗刷芯片）。

　　记者：你研发这个项目用了多久？赚了多少钱？

　　杨某：研发了半个月左右。他是去年9月份来找我的，然后10、11月分别买了两批货。我卖给他450元一个，一共卖了100多个，赚了2万元左右。但11月份的那批货，他尾款还没付。

　　记者：在此之前，你的工作经历是怎么样的？

　　杨某：我在郑州学汽修，读书期间自学了电子，毕业以后在深圳做过LED支付屏开发等，之后陆陆续续换过几个工作，都做不长，2014年4月辞职创业。

　　记者：你认为应该如何防范银行卡被盗刷？

　　杨某：最好能使用芯片卡，因为芯片读出的信息是加密信息，可能盗取信息会变得困难。另外，可以使用分离的POS机，是有防盗拆功能的，但是不知道薛某是怎么弄的。

　　[警方提醒：及时更换芯片卡]

　　今年以来，全市共侦破各类银行卡犯罪案件800余起，抓获犯罪嫌疑人700余人，挽回经济损失1500余万。

　　上海市公安局经侦总队副总队长戴新福介绍，从侦破的案件看，目前的银行卡犯罪有两大趋势。一是更多地从传统的ATM机、POS机等线下支付渠道，向电商平台、第三方支付平台等网上支付渠道转移；二是信息泄露渠道多样化。

　　警方提醒，市民应尽快更换保密技术更高的芯片卡。据悉，香港从2003年全面更换了芯片卡后至今未发现盗刷案件。

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