偷换pos机贷款
1、别人想用我的POS机套现2万违法吗?我要承担什么责任?
别人想用我的POS机套现2万是的,违法。使用pos机为他人套现,情节严重的,构成非法经营罪。法律分析
信用卡套现增加了我国金融秩序中的不稳定因素。我国对于金融机构有严格的准入制度,对金融机构资金的流入流出都有一系列严格的规定予以监控。那些不法分子联合商户通过虚拟机刷卡消费等不真实交易,变相从事信用卡取现业务等行为却游离在法律的框架之外,违反了国家关于金融业务特许经营的法律规定。背离了人民银行对现金管理的有关规定,还可能为“洗钱”等不法行为提供便利条件,这无疑给我国整体金融秩序埋下了不稳定因素。另外,银行风险的增大,大量不良贷款的形成也将破坏社会的诚信环境,阻碍信用卡行业的健康发展。其次,非法提现对发卡银行的伤害是巨大的。绝大多数的信用卡都是无担保的借贷工具,只要持卡人进行消费,银行就必须承担一份还款风险。所以在通常情况下,银行通过高额的透支利息或取现费用来防范透支风险。可是,信用卡套现的行为恰恰规避了银行所设定的高额取现费用,越过了银行的防范门槛。特别是一些贷款中介帮助持卡人伪造身份材料,不断提升信用卡额度,银行的正常业务受到巨大的干扰,也带来了巨大的风险隐患。由于大量的套现资金,持卡人无异于获得了一笔笔无息无担保的个人贷款。而发卡银行又无法获悉这些资金用途,难以进行有效地鉴别与跟踪,信用卡的信用风险形态实际上已经演变为投资或投机的信用风险。一旦持卡人无法偿还套现金额,银行损失的不仅仅是贷款利息,还可能是一大笔的资产。
法律依据
《中华人民共和国刑法》 第二百二十五条 违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产:(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的,或者非法从事资金支付结算业务的;(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。 这只是一般违法行为,不构成犯罪,信用卡套现的立案标准是100万以上。 如果让银行知道你在套现,你的POS机就会没有了。 如果他自己用 及时还上 就没什么问题
2、银联商务pos贷款是什么意思
意思就是凭借POS机进行贷款。利用交易流水换贷款授信,POS机资金交易流水越多,贷款额度也就越多,最长贷款期限为90天。不难发现,该POS网贷具有明显的“小额短期”的特点。
针对POS机收单商户,依据其一定期限内的POS入账金额,给予其一定金额贷款的业务。是中信银行的一款产品,贷款期限是6个月以下,利率则在人民银行规定的同期限贷款基准利率基础上适当上浮。
扩展资料:
POS网贷针对的群体是有短期资金需求和缺乏传统银行所需要的担保、抵质押物等条件,融资困难的小微企业主和个体工商户。与抵押贷款、担保贷款模式不同,POS商户网贷是一种信用贷款,根据征信记录和POS交易记录申请贷款,无抵押、无担保,以商户自身稳定的POS交易记录为贷款审批的主要依据。
pos贷使用注意:
1、地方易货代理或特约客户的易货出纳系统,将买方会员的购买或消费金额输入到POS终端。读卡器(POS机)读取广告易货卡上磁条的认证数据、买方会员号码(密码)。
2、广告易货出纳系统对处理的结算数据确认后,由买方会员签字。买卖会员及易货代理或特约商户各留一份收据存根,易货代理或特约商户将其收据存根邮寄到易货公司。
参考资料来源:百度百科-pos贷
参考资料来源:财政部-财政部 国家税务总局关于推广税控收款机有关税收政策的
那是到账时间的表述:d+0或者t+0:表示当日刷卡当日到账;
d+1:表示刷卡后第二天到账,不论第二天是否是节假日;
t+1:表示刷卡后第二个工作日到账,周末不到账;
务必高度认清二清公司,不要轻信业务员的口头表述,务必拨打银联商务官方客服核实是否是他的机器,现在市场上很多假冒是银联或者银联商务的业务员诈骗,实际上是二清机器。 这个意思的话。
意思就是凭借POS机进行贷款。利用交易流水换贷款授信,POS机资金交易流水越多,贷款额度也就越多,最长贷款期限为90天。不难发现,该POS网贷具有明显的“小额短期”的特点。
现在可询头橡里知道最低费率的POS机。
3、pos贷有什么要求
经主管税务机关审核批准后,可凭购进税控收款机取得的增值税专用发票。
增值税小规模纳税人或营业税纳税人购置税控收款机,经主管税务机关审核批准后,可凭购进税控收款机取得的增值税专用发票,按照发票上注明的增值税税额,抵免当期应纳增值税或营业税税额,或者按照购进税控收款机取得的普通发票上注明的价款。
税控收款机购置费用达到固定资产标准的,应按固定资产管理,其按规定提取的折旧额可在企业计算缴纳所得税前扣除;达不到固定资产标准的,购置费用可在所得税前一次性扣除。
扩展资料:
pos贷使用注意:
1、地方易货代理或特约客户的易货出纳系统,将买方会员的购买或消费金额输入到POS终端。读卡器(POS机)读取广告易货卡上磁条的认证数据、买方会员号码(密码)。
2、广告易货出纳系统对处理的结算数据确认后,由买方会员签字。买卖会员及易货代理或特约商户各留一份收据存根,易货代理或特约商户将其收据存根邮寄到易货公司。
3、易货公司确认买方已收到商品或媒体服务后,结算中心划拨易换额度。完成结算过程。
参考资料来源:财政部-财政部 国家税务总局关于推广税控收款机有关税收政策的
POS网贷针对的群体是有短期资金需求的小微企业主和个体工商户,缺乏传统银行所需要的担保、抵质押物等条件,融资困难。凭借POS机进行贷款,利用交易流水换贷款授信,这种模式在银行业内已有先例。
与抵押贷款、担保贷款模式不同,POS商户网贷是一种信用贷款,根据征信记录和POS交易记录申请贷款,无抵押、无担保,以商户自身稳定的POS交易记录为贷款审批的主要依据。
POS商户网贷的最高贷款额度为50万元。对于50万的数额规定,银行一般没有做50万以下的,中信银行第一款产品就做50万以下的。
POS机资金交易流水越多,贷款额度也就越多,最长贷款期限为90天。不难发现,该POS网贷具有明显的“小额短期”的特点。
POS网贷针对的群体是有短期资金需求的小微企业主和个体工商户,缺乏传统银行所需要的担保、抵质押物等条件,融资困难。
这部分群体申请贷款需满足的前提条件是,申请人需为中国大陆居民、年龄在20-60周岁之间、持有中华人民共和国第二代居民身份证、信用记录良好、企业法定代表人或个体工商户经营者、依法合规从事生产经营、无违法违规记录、持续经营两年以上,同时申请人需为银联商务提供服务的POS 商户、且持有中信银行网银UKEY或银联商务UKEY。
满足上述条件的申请人通过银行网银界面或银行合作方平台提交贷款申请;银行在线审核贷款申请;贷款审批通过后,申请人与中信银行在线签订授信、借款合同;银行放款至申请人在合同指定中的放款账户后即线上全贷款流程操作完成。
对于贷款利率,“与银联商务合作的POS网络贷款中,POS结算资金回款账户如为中信银行,年化融资成本为13%,POS结算资金回款账户如为其他银行,年化融资成本为15%。 POS机贷款,是一种针对POS收单商户基于其流水提供信用贷款的产品。根据授信模式的不同,可分为单户一般授信模式(借款人单独向银行提出申请,获得贷款的业务模式)与集群授信模式(银行为消费类或服务类集群市场核定总体授信额度,为市场内多个借款人统一提供贷款的业务模式)。
与传统贷款产品相比, POS机贷款摆脱了依靠抵质押物的方式,通过用户POS结算量等动态信息分析把握申请用户行为,能够有效帮助小微企业灵活贷款、轻松融资。POS机贷款可实现一次授信,多次使用,能有效帮助小微企业减少企业财务费用。 一般要有一定的流水,三方会综合评估 身份证、银行卡、信用卡
4、朋友经常用我的pos机刷信用卡套现
法律主观:用pos机套现是违法的,可构成信用卡诈骗罪、非法经营罪等罪名。套现,套取现金的简称,一般是指用违法或虚假的手段交换取得现金利益。POS机套现是一种欺骗银行的行为,本质则是商户与持卡人合谋,恶意以消费名义从银行套取一定额度的贷款,这在一种程度上涉嫌虚构事实的贷款诈骗。
法律客观:《刑法》第一百九十六条规定:有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;(二)使用作废的信用卡的;(三)冒用他人信用卡的;(四)恶意透支的。前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
5、用自己的POS机给别人套现违法吗?
pos机套现信用卡是犯罪,无论是否使用自己的pos机套现都是违法的。银行不允许使用自己的pos机刷卡。但由于监管漏洞,如果次数少于3次,金额少于1万元,银行可能不会追究。这时,兑现也需要支付0.5%以上的手续费。一、pos机套现
POS机套现本质上是一种欺骗银行的行为。犯罪嫌疑人擅自将信用卡的信用功能变为现金贷款,使发卡机构无法判断持卡人的正常信用状况和信用卡的使用情况。POS机套现已成为银行卡犯罪金额最高的犯罪形式,且呈逐年上升趋势。这不仅扰乱了国家金融秩序,给金融安全带来巨大风险,而且容易滋生地下金融活动,影响社会稳定。信用卡套现行为出现的原因之一是2009年国内各大银行争相拓展信用卡业务,在程序上没有足够重视风险控制。在一些银行申请浦卡,只需要提交身份证复印件和一张名片。
二、套现类型
1、是非法中介,商家用POS机套现。犯罪分子申请POS机或向他人租用POS机。持卡人在POS机刷卡后,应向持卡人支付刷卡金额,并按现金金额的0.8%至2%收取手续费,扣除支付给银行的信用卡扣款率,从而非法获利。收银员利用POS机进行客户信用卡结算,窃取银行卡信息。
2.克隆POS机是犯罪。犯罪嫌疑人用假身份证申请信用卡和POS机后,通过信用卡购物的方式获得商户POS机的小票子,并利用上面反映的商户POS机的信息,通过一些技术手段,将犯罪嫌疑人带来的POS机内部参数修改为与商户信息相同。在这种情况下,嫌疑人将取消(或退回)最后一笔交易。
随着银行卡业务的快速发展,一些不法分子成立“提现公司”,利用POS机进行虚构交易,帮助患者人提取银行资金,并对非法获利收取一定比例的手续费。

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