pos机验资

1、用自己的POS机刷自己的信用卡套现是否违法

是违法行为。

2012年6月，央行曾发布《银行卡收单业务管理办法（征求意见稿）》，其中规定，使用个人账户作为结算账户的个体工商户，其申请的POS机不得开通信用卡受理功能。央行禁止以个人名义办理的POS刷卡机，关闭个人结算账户信用卡受理功能，主要目的在于防范信用卡套现行为。

从路径和手法上看，银行卡欺诈包括：用自己的信用卡替正欲使用现金消费的他人刷卡“套现”并在规定时间内还款；商家利用申请办理的一台或多台POS机协助他人使用虚假交易的形式从卡里套取现金，收取一定比例的手续费获利。

信用卡持卡人通过与商家合谋以刷卡消费的名义套取现金，由商家刷卡后将对应数额的资金在扣除约定比例的手续费（或谓之佣金、管理费、利息等，往往略低于银行）后返还给持卡人，从而达到将资金变现的目的。

扩展资料：

为信用卡申请人制作、提供虚假的财产状况、收入、职务等资信证明材料，涉及伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章，或者涉及伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章，应当追究刑事责任的，

依照刑法第二百八十条的规定，分别以伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章罪和伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章罪定罪处罚。

承担资产评估、验资、验证、会计、审计、法律服务等职责的中介组织或其人员，为信用卡申请人提供虚假的财产状况、收入、职务等资信证明材料，应当追究刑事责任的，依照刑法第二百二十九条的规定，分别以提供虚假证明文件罪和出具证明文件重大失实罪定罪处罚。

参考资料来源：凤凰网-刷刷个人POS机，就能随便套现？|信用卡|持卡人

参考资料来源：百度百科-关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律问题的解释

属于违法。

《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》对其有相应的规定：

第十二条 违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，

情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为，数额在一百万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”。

扩展资料： 

《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》相关法条： 

第九十五条 发卡银行应当加强信用卡风险资产认定和核销管理工作，及时确认并核销。信用卡业务的呆账认定依据、认定范围、核销条件等遵照国家有关部门的规定执行。

发卡银行应当建立科学合理的风险监测指标，适时采取相应的风险控制措施。明确计量模型的使用范围。相关准备金计提遵照国家有关部门的规定执行。

第九十七条 发卡银行应当根据信用卡业务发展情况，使用计量模型辅助开展信用卡业务风险管理工作，制定模型开发、测试、验证、重检、调整、监测、维护、审计等相关管理制度。

参考资料来源：百度百科-《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》

　　无论是否用自己的pos,只要是套现都是违法的。

　　信用卡套现是指持卡人不是通过正常合法手续（ATM或柜台）提取现金，而通过其他手段将卡中信用额度内的资金以现金的方式套取，同时又不支付银行提现费用的行为。对于近年来愈演愈烈的信用卡套现行为，央行上海总部2010年7月26日表示，信用卡套现是违法行为，央行正在研究将持卡人套现行为记入个人征信系统，直接影响其个人信用记录。

用自己的pos给自己信用卡刷卡，是银行不允许的，但由于监管漏洞，如果次数较少（少于3次），并且金额小于10000元的，银行可能不会追究。此时套现也是要交手续费的0.5%以上。

目前很多银行的现金分期都比这个手续费更低。所以套现是不划算的。

如果用白金卡申请现金分期，可以有优惠，一般情况低于0.69%，以下以广发银行财智金（也叫现金分期）的情况。

申请35000元如下：

12期：0.56%，每期还3112.67，总手续费2352，每期手续费196。

18期：0.63%，每期还2164.94，总手续费3969，每期手续费220.5。

24期：0.66%，每期还1698.33，总手续费5544，每期手续费231。

申请30000元如下：

12期：0.56%，每期还2668，总手续费2016，每期手续费168。

18期：0.63%，每期还1855.66，总手续费3402，每期手续费189。

24期：0.66%，每期还1448，总手续费4752，每期手续费198。

会的。无论是否用自己的pos，只要是套现都是违法的。
1、用自己的pos给自己信用卡刷卡，是银行不允许的。

2、但由于监管漏洞，如果次数较少(少于3次)，并且金额小于10000元的，银行可能不会追究。此时套现也是要交手续费的。

套现:
1、一种直接去银联存取机提钱，这种情况只能提信用金额的一半，如信任额度是5万，最多只能提2.5万；
2、另一种常见提现的方式，就是POS机上刷出来。虚拟消息的方式，商家收少部分的费用，直接给现金给你。而银行不知道你的什么方式出来的，当作是购物消费的。

注意事项：

1、若持卡人不能按时还款，就必须负担比透支利息还要高的逾期还款利息。

2、可能造成不良的信用记录，以后再向银行借贷资金就会有问题，甚至还要承担个人信用缺失的法律风险。 这个是一定能查出来的。就像去超市刷卡，会显示收银员的名字一样，有的地方刷卡不显示，但系统中会记录下来，如果你是店主，而且你的信用卡和POS机刷卡时操作者的名字是一个的话想查到是很容易的吧~ 这个建议你提前咨询一下。如果事情已经造成了的话，可以找朋友帮你咨询一下，就说自己想办POS机，详细询问一下也可以的吧。 不同银行不同要求的吧

2、银行pos销户里面资金怎样处理?

会计分录如下：公司在注销银行 pos 机时：
借：银行存款 贷：库存股 1、 资金交存验资户
借：银行存款----验资户
贷：实收资本
2、 由验资户转入基本户
借：银行存款----基本户
贷：银行存款----验资户
账务处理如下：一般户进账单：借:银行存款贷:实收资本转账支票存根借:其他应收款贷:银行存款如果你的转账支票是基本户的就可以做(由验资户资金为转入基本户)借:银行存款--基本户贷:银行存款--验资户缺少的转存手续可到开户行要个复印件</p></p> 假定产生手续费的话借：财务费用 银行存款-基本户（余额-手续费） 贷：银行存款- 一般户笑望采纳，谢谢！

3、哪里可以办理pos机

个人正规pos机可以前往银行办理，银行办理个人pos机不但安全而且还是免费的。还可以去第三方支付机构办理pos机，前提是必须要去有央行颁发的支付牌照的机构才可以，因为只有牌照的办理的才是正规的pos机。
法律依据：
《中华人民共和国商业银行法》
第十一条 设立商业银行，应当经国务院银行业监督管理机构审查批准。
未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务，任何单位不得在名称中使用“银行”字样。
第十二条 设立商业银行，应当具备下列条件：
（一）有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程；
（二）有符合本法规定的注册资本最低限额；
（三）有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理人员；
（四）有健全的组织机构和管理制度；
（五）有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施。
设立商业银行，还应当符合其他审慎性条件。
第十三条 设立全国性商业银行的注册资本最低限额为十亿元人民币。设立城市商业银行的注册资本最低限额为一亿元人民币，设立农村商业银行的注册资本最低限额为五千万元人民币。注册资本应当是实缴资本。
国务院银行业监督管理机构根据审慎监管的要求可以调整注册资本最低限额，但不得少于前款规定的限额。
第十四条 设立商业银行，申请人应当向国务院银行业监督管理机构提交下列文件、资料：
（一）申请书，申请书应当载明拟设立的商业银行的名称、所在地、注册资本、业务范围等；
（二）可行性研究报告；
（三）国务院银行业监督管理机构规定提交的其他文件、资料。
第十五条 设立商业银行的申请经审查符合本法第十四条规定的，申请人应当填写正式申请表，并提交下列文件、资料：
（一）章程草案；
（二）拟任职的董事、高级管理人员的资格证明；
（三）法定验资机构出具的验资证明；
（四）股东名册及其出资额、股份；
（五）持有注册资本百分之五以上的股东的资信证明和有关资料；
（六）经营方针和计划；
（七）营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施的资料；
（八）国务院银行业监督管理机构规定的其他文件、资料。
第十六条 经批准设立的商业银行，由国务院银行业监督管理机构颁发经营许可证，并凭该许可证向工商行政管理部门办理登记，领取营业执照。

4、杉德久付pos机安全吗?

您好，你可以先去央行的官网查询一下，因为每一家正规的pos机公司一定要有支付牌照，支付牌照的办理可不比咱们办身份证方便，央行会经过非常严苛的考核标准，确定你确实有资质开展这类业务才能办理，而一旦你办理成功，在央行的官网都是可以查询到的。
申请与许可
第七条中国人民银行负责《支付业务许可证》的颁发和管理。
申请《支付业务许可证》的，需经所在地中国人民银行分支机构审查后，报中国人民银行批准。
本办法所称中国人民银行分支机构，是指中国人民银行副省级城市中心支行以上的分支机构。
第八条《支付业务许可证》的申请人应当具备下列条件：
(一)在中华人民共和国境内依法设立的有限责任公司或股份有限公司，且为非金融机构法人;
(二)有符合本办法规定的注册资本最低限额;
(三)有符合本办法规定的出资人;
(四)有5名以上熟悉支付业务的高级管理人员;
(五)有符合要求的反洗钱措施;
(六)有符合要求的支付业务设施;
(七)有健全的组织机构、内部控制制度和风险管理措施;
(八)有符合要求的营业场所和安全保障措施;
(九)申请人及其高级管理人员最近3年内未因利用支付业务实施违法犯罪活动或为违法犯罪活动办理支付业务等受过处罚。
第九条申请人拟在全国范围内从事支付业务的，其注册资本最低限额为1亿元人民币;拟在省(自治区、直辖市)范围内从事支付业务的，其注册资本最低限额为3千万元人民币。注册资本最低限额为实缴货币资本。
本办法所称在全国范围内从事支付业务，包括申请人跨省(自治区、直辖市)设立分支机构从事支付业务，或客户可跨省(自治区、直辖市)办理支付业务的情形。
中国人民银行根据国家有关法律法规和政策规定，调整申请人的注册资本最低限额。
外商投资支付机构的业务范围、境外出资人的资格条件和出资比例等，由中国人民银行另行规定，报国务院批准。
第十条申请人的主要出资人应当符合以下条件：
(一)为依法设立的有限责任公司或股份有限公司;
(二)截至申请日，连续为金融机构提供信息处理支持服务2年以上，或连续为电子商务活动提供信息处理支持服务2年以上;
(三)截至申请日，连续盈利2年以上;
(四)最近3年内未因利用支付业务实施违法犯罪活动或为违法犯罪活动办理支付业务等受过处罚。
本办法所称主要出资人，包括拥有申请人实际控制权的出资人和持有申请人10%以上股权的出资人。
第十一条申请人应当向所在地中国人民银行分支机构提交下列文件、资料：
(一)书面申请，载明申请人的名称、住所、注册资本、组织机构设置、拟申请支付业务等;
(二)公司营业执照(副本)复印件;
(三)公司章程;
(四)验资证明;
(五)经会计师事务所审计的财务会计报告;
(六)支付业务可行性研究报告;
(七)反洗钱措施验收材料;
(八)技术安全检测认证证明;
(九)高级管理人员的履历材料;
(十)申请人及其高级管理人员的无犯罪记录证明材料;
(十一)主要出资人的相关材料;
(十二)申请资料真实性声明。
第十二条申请人应当在收到受理通知后按规定公告下列事项：
(一)申请人的注册资本及股权结构;
(二)主要出资人的名单、持股比例及其财务状况;
(三)拟申请的支付业务;
(四)申请人的营业场所;
(五)支付业务设施的技术安全检测认证证明。
第十三条中国人民银行分支机构依法受理符合要求的各项申请，并将初审意见和申请资料报送中国人民银行。中国人民银行审查批准的，依法颁发《支付业务许可证》，并予以公告。
《支付业务许可证》自颁发之日起，有效期5年。支付机构拟于《支付业务许可证》期满后继续从事支付业务的，应当在期满前6个月内向所在地中国人民银行分支机构提出续展申请。中国人民银行准予续展的，每次续展的有效期为5年。
第十四条支付机构变更下列事项之一的，应当在向公司登记机关申请变更登记前报中国人民银行同意：
(一)变更公司名称、注册资本或组织形式;
(二)变更主要出资人;
(三)合并或分立;
(四)调整业务类型或改变业务覆盖范围。
第十五条支付机构申请终止支付业务的，应当向所在地中国人民银行分支机构提交下列文件、资料：
(一)公司法定代表人签署的书面申请，载明公司名称、支付业务开展情况、拟终止支付业务及终止原因等;
(二)公司营业执照(副本)复印件;
(三)《支付业务许可证》复印件;
(四)客户合法权益保障方案;
(五)支付业务信息处理方案。
准予终止的，支付机构应当按照中国人民银行的批复完成终止工作，交回《支付业务许可证》。
第十六条本章对许可程序未作规定的事项，适用《中国人民银行行政许可实施办法》(中国人民银行令〔2004〕第3号)。 安全。杉德支付并没有像其他企业那样盲目的降低成本，而是通过增加生活服务类的商户占比以优化商户结构以期待获取更大的利润，并依靠银行卡收单和网络支付两项主营业务形成支柱，并努力获得稳定而又持久的发展动力，以增强企业发展的竞争力。
一、大品牌实力强 一般咱们用pos机一定要选择大品牌的pos机，因为这关乎着咱们刷卡后资金能否及时到账的问题，很多小pos机品牌要么没有支付牌照要么就是二清机，大品牌的pos机厂家为了品牌声誉对用户使用这块不敢乱做文章，因为客诉多了，品牌受影响不说，可能支付牌照还要吊销。杉德支付是一家成立于2006年，在2011年和支付宝一起获得支付牌照的公司，同时也是上海市诚信创建企业之一，服务过上千万的商户，公司的品牌实力强大，值得咱们相信。
二、正规靠谱安全 很多需要养卡的朋友一定想问杉德久付pos机靠谱吗，养卡安全吗，以及它是否正规，其实很多小伙伴不知道的，如果你想办理pos机，pos机的发行机构有三种：银联、银行，第三方支付机构。前两种机构办理pos机需要五证齐全：营业执照，税务登记证，法人身份证，组织机构代码码。
三、支付牌照 那我还是不放心杉德久付pos机，会不会是小牌子不正规，到时候别刷卡了钱还不能到账。这其实也很简单，前面还呗pos说了我们一家正规的pos机公司一定要有支付牌照，支付牌照的办理可不比咱们办身份证方便，央行会经过非常严苛的考核标准，确定你确实有资质开展这类业务才能办理，而一旦你办理成功，在央行的官网都是可以查询到的。
久付是杉德支付旗下的一款新产品，在去年（2017年）发布的中国在线支付TOP100中，杉德支付位列第26位，作为在线支付行业的后起之秀（成立于2006年，并在2011年获得第一批在线支付牌照）能获得如此排名，倒也不令人意外，毕竟是第一批获得支付牌照的企业。
操作环境：杉德久付POS机，型号 TP30 机子的钱299元说直接转给我老公了，但说要试机子用我老公的信用卡刷了4000元，跟我老公说是30个工作日到帐，正常是七个工作日就到账，后来说要满三十企工作日，到现在一个月过去了还没到帐，说要等年后，我都跟我老公说是不是被骗了？ 不安全，杉德久付就是骗人的，我刚被骗了300元。说的天花乱坠，刷完后直接在回款中扣了300.垃圾中的垃圾。 骗钱的 不安全，杉德久付就是骗人的，我刚被骗了300元

5、在沈阳怎么办理招行或者交行的POS机???

目前人民银行已经放开政策，pos交易款项可以划入个人账户。但收单机构为了控制风险，多数是将交易款划入对公结算户。
1.先到附近方便的银行了解一下能否将交易资金划入个人账户，如果可以，开张借记卡就先解决了入账的问题。

2.开立对公结算的帐户，提交以下资料：
营业执照正本复印件，
国税及地税的税务登记证复印件，
组织机构代码证复印件，
法人代表或负责人身份证复印件，
公安局指定地点刻制的上网公章私章，
到银行开对公结算的帐户。
开户行将以上申请资料交人民银行审核，一周左右批复。

3.向收单银行递交上述资料申请安装POS机，批准后交机具押金，签协议，最后装机。
从申请到安装5-7个工作日.

4.通过任何银行申请安装POS都是用的银联网络，只是委托这家银行做收单业务。
向收单银行了解资金到帐的时间，有的银行没有自动划账系统，到帐时间会很慢。
工、农、中、建、交、招商都是次日到帐。
除了机具押金，装机没有任何费用。

5.商户结算手续费按行业类别不同，0.1%--2%不等。中国银联将根据商户提交的营业执照的经营范围来区别，一般零售类商户的结算手续费为每笔交易金额的1%。（地区不同可能存在差异） 很简单，你需要到相应的银行如招行，或交行，然后提交材料，如营业执照，组织机构代码证，税务登计证，银行开户证明，验资报告，公章，法人章，法人身份证。代理人身份证。祝你好运

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