使用pos机验资

1、杉德久付pos机安全吗?

您好，你可以先去央行的官网查询一下，因为每一家正规的pos机公司一定要有支付牌照，支付牌照的办理可不比咱们办身份证方便，央行会经过非常严苛的考核标准，确定你确实有资质开展这类业务才能办理，而一旦你办理成功，在央行的官网都是可以查询到的。
申请与许可
第七条中国人民银行负责《支付业务许可证》的颁发和管理。
申请《支付业务许可证》的，需经所在地中国人民银行分支机构审查后，报中国人民银行批准。
本办法所称中国人民银行分支机构，是指中国人民银行副省级城市中心支行以上的分支机构。
第八条《支付业务许可证》的申请人应当具备下列条件：
(一)在中华人民共和国境内依法设立的有限责任公司或股份有限公司，且为非金融机构法人;
(二)有符合本办法规定的注册资本最低限额;
(三)有符合本办法规定的出资人;
(四)有5名以上熟悉支付业务的高级管理人员;
(五)有符合要求的反洗钱措施;
(六)有符合要求的支付业务设施;
(七)有健全的组织机构、内部控制制度和风险管理措施;
(八)有符合要求的营业场所和安全保障措施;
(九)申请人及其高级管理人员最近3年内未因利用支付业务实施违法犯罪活动或为违法犯罪活动办理支付业务等受过处罚。
第九条申请人拟在全国范围内从事支付业务的，其注册资本最低限额为1亿元人民币;拟在省(自治区、直辖市)范围内从事支付业务的，其注册资本最低限额为3千万元人民币。注册资本最低限额为实缴货币资本。
本办法所称在全国范围内从事支付业务，包括申请人跨省(自治区、直辖市)设立分支机构从事支付业务，或客户可跨省(自治区、直辖市)办理支付业务的情形。
中国人民银行根据国家有关法律法规和政策规定，调整申请人的注册资本最低限额。
外商投资支付机构的业务范围、境外出资人的资格条件和出资比例等，由中国人民银行另行规定，报国务院批准。
第十条申请人的主要出资人应当符合以下条件：
(一)为依法设立的有限责任公司或股份有限公司;
(二)截至申请日，连续为金融机构提供信息处理支持服务2年以上，或连续为电子商务活动提供信息处理支持服务2年以上;
(三)截至申请日，连续盈利2年以上;
(四)最近3年内未因利用支付业务实施违法犯罪活动或为违法犯罪活动办理支付业务等受过处罚。
本办法所称主要出资人，包括拥有申请人实际控制权的出资人和持有申请人10%以上股权的出资人。
第十一条申请人应当向所在地中国人民银行分支机构提交下列文件、资料：
(一)书面申请，载明申请人的名称、住所、注册资本、组织机构设置、拟申请支付业务等;
(二)公司营业执照(副本)复印件;
(三)公司章程;
(四)验资证明;
(五)经会计师事务所审计的财务会计报告;
(六)支付业务可行性研究报告;
(七)反洗钱措施验收材料;
(八)技术安全检测认证证明;
(九)高级管理人员的履历材料;
(十)申请人及其高级管理人员的无犯罪记录证明材料;
(十一)主要出资人的相关材料;
(十二)申请资料真实性声明。
第十二条申请人应当在收到受理通知后按规定公告下列事项：
(一)申请人的注册资本及股权结构;
(二)主要出资人的名单、持股比例及其财务状况;
(三)拟申请的支付业务;
(四)申请人的营业场所;
(五)支付业务设施的技术安全检测认证证明。
第十三条中国人民银行分支机构依法受理符合要求的各项申请，并将初审意见和申请资料报送中国人民银行。中国人民银行审查批准的，依法颁发《支付业务许可证》，并予以公告。
《支付业务许可证》自颁发之日起，有效期5年。支付机构拟于《支付业务许可证》期满后继续从事支付业务的，应当在期满前6个月内向所在地中国人民银行分支机构提出续展申请。中国人民银行准予续展的，每次续展的有效期为5年。
第十四条支付机构变更下列事项之一的，应当在向公司登记机关申请变更登记前报中国人民银行同意：
(一)变更公司名称、注册资本或组织形式;
(二)变更主要出资人;
(三)合并或分立;
(四)调整业务类型或改变业务覆盖范围。
第十五条支付机构申请终止支付业务的，应当向所在地中国人民银行分支机构提交下列文件、资料：
(一)公司法定代表人签署的书面申请，载明公司名称、支付业务开展情况、拟终止支付业务及终止原因等;
(二)公司营业执照(副本)复印件;
(三)《支付业务许可证》复印件;
(四)客户合法权益保障方案;
(五)支付业务信息处理方案。
准予终止的，支付机构应当按照中国人民银行的批复完成终止工作，交回《支付业务许可证》。
第十六条本章对许可程序未作规定的事项，适用《中国人民银行行政许可实施办法》(中国人民银行令〔2004〕第3号)。 安全。杉德支付并没有像其他企业那样盲目的降低成本，而是通过增加生活服务类的商户占比以优化商户结构以期待获取更大的利润，并依靠银行卡收单和网络支付两项主营业务形成支柱，并努力获得稳定而又持久的发展动力，以增强企业发展的竞争力。
一、大品牌实力强 一般咱们用pos机一定要选择大品牌的pos机，因为这关乎着咱们刷卡后资金能否及时到账的问题，很多小pos机品牌要么没有支付牌照要么就是二清机，大品牌的pos机厂家为了品牌声誉对用户使用这块不敢乱做文章，因为客诉多了，品牌受影响不说，可能支付牌照还要吊销。杉德支付是一家成立于2006年，在2011年和支付宝一起获得支付牌照的公司，同时也是上海市诚信创建企业之一，服务过上千万的商户，公司的品牌实力强大，值得咱们相信。
二、正规靠谱安全 很多需要养卡的朋友一定想问杉德久付pos机靠谱吗，养卡安全吗，以及它是否正规，其实很多小伙伴不知道的，如果你想办理pos机，pos机的发行机构有三种：银联、银行，第三方支付机构。前两种机构办理pos机需要五证齐全：营业执照，税务登记证，法人身份证，组织机构代码码。
三、支付牌照 那我还是不放心杉德久付pos机，会不会是小牌子不正规，到时候别刷卡了钱还不能到账。这其实也很简单，前面还呗pos说了我们一家正规的pos机公司一定要有支付牌照，支付牌照的办理可不比咱们办身份证方便，央行会经过非常严苛的考核标准，确定你确实有资质开展这类业务才能办理，而一旦你办理成功，在央行的官网都是可以查询到的。
久付是杉德支付旗下的一款新产品，在去年（2017年）发布的中国在线支付TOP100中，杉德支付位列第26位，作为在线支付行业的后起之秀（成立于2006年，并在2011年获得第一批在线支付牌照）能获得如此排名，倒也不令人意外，毕竟是第一批获得支付牌照的企业。
操作环境：杉德久付POS机，型号 TP30 机子的钱299元说直接转给我老公了，但说要试机子用我老公的信用卡刷了4000元，跟我老公说是30个工作日到帐，正常是七个工作日就到账，后来说要满三十企工作日，到现在一个月过去了还没到帐，说要等年后，我都跟我老公说是不是被骗了？ 不安全，杉德久付就是骗人的，我刚被骗了300元。说的天花乱坠，刷完后直接在回款中扣了300.垃圾中的垃圾。 骗钱的 不安全，杉德久付就是骗人的，我刚被骗了300元

2、Pos机验资安全吗

不安全，是有风险被骗的，但是可以避免。

用“黑科技”非法批量改装POS机，获取大量持卡人信息及密码；网上联络“出料人”克隆信用卡信息，约定分成比例后大肆盗刷，利用银行卡信息采集电子模块设计和POS机改装技术。

在非法改装POS机和盗刷信用卡的“圈子”里，犯罪嫌疑人在交流中把银行卡的信息称为“料”，国外的银行卡信息统称“外料”，国内的称“内料”，采集信息叫“采料”，盗刷提现叫“出料”。

详细信息：

如何判断一台POS机是否安全：看其是否拥有银联颁布的支付牌照、我们使用地区是否在其收单范围。登录“中国人民银行”官网，选“政务公开”，选“法定主动公开内容”，选“行政执法信息”中的“行政审批公示”。

用支付宝做案例，首先业务类型一定要有“银行卡收单”，业务覆盖范围“全国”就是都可以，个别只能展业部分地区，超越就是违规，还需要看是否在有效期内。那么拥有支付牌照的公司才具备收单资格和资金有保障，一清POS机也就是获取了央行支付牌照的支付公司旗下的收单机器。

查询结果是收单机构给银行的，那么只要不是银联去调单这个商户的话，很多时候并不需要提供营业执照等相关手续出来，所以虚假商户泛滥就是这样了，所以近两年很多支付机构被罚款，最近也发文加大力度监管收单商户的进件等。

3、用自己的POS机刷自己的信用卡套现是否违法

是违法行为。

2012年6月，央行曾发布《银行卡收单业务管理办法（征求意见稿）》，其中规定，使用个人账户作为结算账户的个体工商户，其申请的POS机不得开通信用卡受理功能。央行禁止以个人名义办理的POS刷卡机，关闭个人结算账户信用卡受理功能，主要目的在于防范信用卡套现行为。

从路径和手法上看，银行卡欺诈包括：用自己的信用卡替正欲使用现金消费的他人刷卡“套现”并在规定时间内还款；商家利用申请办理的一台或多台POS机协助他人使用虚假交易的形式从卡里套取现金，收取一定比例的手续费获利。

信用卡持卡人通过与商家合谋以刷卡消费的名义套取现金，由商家刷卡后将对应数额的资金在扣除约定比例的手续费（或谓之佣金、管理费、利息等，往往略低于银行）后返还给持卡人，从而达到将资金变现的目的。

扩展资料：

为信用卡申请人制作、提供虚假的财产状况、收入、职务等资信证明材料，涉及伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章，或者涉及伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章，应当追究刑事责任的，

依照刑法第二百八十条的规定，分别以伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章罪和伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章罪定罪处罚。

承担资产评估、验资、验证、会计、审计、法律服务等职责的中介组织或其人员，为信用卡申请人提供虚假的财产状况、收入、职务等资信证明材料，应当追究刑事责任的，依照刑法第二百二十九条的规定，分别以提供虚假证明文件罪和出具证明文件重大失实罪定罪处罚。

参考资料来源：凤凰网-刷刷个人POS机，就能随便套现？|信用卡|持卡人

参考资料来源：百度百科-关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律问题的解释

属于违法。

《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》对其有相应的规定：

第十二条 违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，

情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为，数额在一百万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”。

扩展资料： 

《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》相关法条： 

第九十五条 发卡银行应当加强信用卡风险资产认定和核销管理工作，及时确认并核销。信用卡业务的呆账认定依据、认定范围、核销条件等遵照国家有关部门的规定执行。

发卡银行应当建立科学合理的风险监测指标，适时采取相应的风险控制措施。明确计量模型的使用范围。相关准备金计提遵照国家有关部门的规定执行。

第九十七条 发卡银行应当根据信用卡业务发展情况，使用计量模型辅助开展信用卡业务风险管理工作，制定模型开发、测试、验证、重检、调整、监测、维护、审计等相关管理制度。

参考资料来源：百度百科-《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》

　　无论是否用自己的pos,只要是套现都是违法的。

　　信用卡套现是指持卡人不是通过正常合法手续（ATM或柜台）提取现金，而通过其他手段将卡中信用额度内的资金以现金的方式套取，同时又不支付银行提现费用的行为。对于近年来愈演愈烈的信用卡套现行为，央行上海总部2010年7月26日表示，信用卡套现是违法行为，央行正在研究将持卡人套现行为记入个人征信系统，直接影响其个人信用记录。

用自己的pos给自己信用卡刷卡，是银行不允许的，但由于监管漏洞，如果次数较少（少于3次），并且金额小于10000元的，银行可能不会追究。此时套现也是要交手续费的0.5%以上。

目前很多银行的现金分期都比这个手续费更低。所以套现是不划算的。

如果用白金卡申请现金分期，可以有优惠，一般情况低于0.69%，以下以广发银行财智金（也叫现金分期）的情况。

申请35000元如下：

12期：0.56%，每期还3112.67，总手续费2352，每期手续费196。

18期：0.63%，每期还2164.94，总手续费3969，每期手续费220.5。

24期：0.66%，每期还1698.33，总手续费5544，每期手续费231。

申请30000元如下：

12期：0.56%，每期还2668，总手续费2016，每期手续费168。

18期：0.63%，每期还1855.66，总手续费3402，每期手续费189。

24期：0.66%，每期还1448，总手续费4752，每期手续费198。

会的。无论是否用自己的pos，只要是套现都是违法的。
1、用自己的pos给自己信用卡刷卡，是银行不允许的。

2、但由于监管漏洞，如果次数较少(少于3次)，并且金额小于10000元的，银行可能不会追究。此时套现也是要交手续费的。

套现:
1、一种直接去银联存取机提钱，这种情况只能提信用金额的一半，如信任额度是5万，最多只能提2.5万；
2、另一种常见提现的方式，就是POS机上刷出来。虚拟消息的方式，商家收少部分的费用，直接给现金给你。而银行不知道你的什么方式出来的，当作是购物消费的。

注意事项：

1、若持卡人不能按时还款，就必须负担比透支利息还要高的逾期还款利息。

2、可能造成不良的信用记录，以后再向银行借贷资金就会有问题，甚至还要承担个人信用缺失的法律风险。 这个是一定能查出来的。就像去超市刷卡，会显示收银员的名字一样，有的地方刷卡不显示，但系统中会记录下来，如果你是店主，而且你的信用卡和POS机刷卡时操作者的名字是一个的话想查到是很容易的吧~ 这个建议你提前咨询一下。如果事情已经造成了的话，可以找朋友帮你咨询一下，就说自己想办POS机，详细询问一下也可以的吧。 不同银行不同要求的吧

4、谁告诉你pos机能查余额?pos机查余额对信用卡有危害吗?

POS机能否查询信用卡余额要看所选择的POS机是否支持，一般情况下不建议使用POS机查询信用卡余额，避免触发银行风险控制，导致信用卡被限额。

温馨提示：以上解释仅供参考。
应答时间：2021-09-07，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。
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https://b.pingan.com.cn/paim/iknow/index.html 把你的信用卡绑定微信公众号，就可以查看你的信用卡的额度，不要用刷卡机查看信用卡的额度。说不定查看一下，还要收你的手续费。 有危害，千万不要用pos机查余额，查完在划卡，会被风控
用手机银行查

5、个人办理pos机需要哪些材料?

个人办理pos机需要材料：

1、第三方汇付天下只需要提供身份证跟入账银行卡复印件。

2、银联pos机是指通过银联结算第三方支付公司划账的pos机。其实除了工行有自己的通道，其他的银行用的都是第三方的pos机。多半都是和第三方公司合作。

3、现在比较好的第三方平台有乐富 瑞银信等等一清平台，只要是拥有国家颁发了支付许可证的支付公司都是可以保障资金安全到账的。

扩展资料：

pos机操作方法：

1、 使用POS机前需检查电源是否接通、打印机与主机是否连接正常、POS打印纸是否安装。

2、 操作员每天营业终了，应执行“日终处理”，特别注意，因某种原因需更换POS机时，必须先做完“日终处理”后才能关机进行更换。

3、 切勿因重复刷卡造成给持卡人重复扣帐。交易时，若签购单未打印出来，操作员应先选择“重打印”功能，如果重打印仍无法打印出凭证，应选“查询当前交易”功能，查询该笔交易的批次号和商户流水号，然后断电，检查打印机是否连接正确，重新拔插后，选择打印特定记录处理。

若仍旧无法打印，在POS机上查询余额，然后向银联客户服务中心查询交易是否被冲正，若答复确实消费成功，可以将消费的要素抄写在POS消费单上，持卡人签名即可取走货物，也可以做撤消此笔交易，切勿随意再次刷卡重做交易，否则会给持卡人重复扣帐。

参考资料来源：百度百科-pos机

在银行办理个人POS机需要准备个人的身份证、营业执照原件、税务登记证原件、以及结算账户，也就是借记卡这些资料。

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