用pos机导致储蓄卡被封

1、银行卡绑定pos机金额过于频繁储蓄卡被锁违法吗入刑吗

银行卡绑定pos机金额过于频繁储蓄卡被锁不违法不入刑。
银行卡一旦被冻结，那么根据实际情况在解冻之前，持卡人只能在柜面交易，无法通过网络交易，部分银行在解冻前，银行卡只能进账无法出账。

2、...不收不付状态,然后我也不知道就拿我的POS机刷信用卡过去储蓄卡...

首先，储蓄卡处于不收不付状态，可能是因为余额不足、卡被冻结、银行系统出现问题等原因导致的。建议及时联系银行客服，查询具体情况并进行解决。

其次，您使用POS机刷信用卡来充值储蓄卡是不允许的，因为储蓄卡和信用卡是两种不同类型的银行卡，使用方式和功能也不同。如若实在需要充值，可以通过网银、手机银行等渠道进行转账充值，或者前往银行柜台进行充值操作。请注意银行卡的使用规范，以免出现不必要的损失。

3、POS机大忌:多家银行储蓄卡被封,如何避免触发风控?

每一家银行的都有自己的风控体系，信用卡有，储蓄卡也有。

招商银行可以说是风控系统相当健全，对储蓄卡的反洗钱风控体系也是特别严格。

根据持卡人反映，招商银行、工商银行、建设银行、兴业银行、等多家银行持卡人的借记卡都忽然被冻结封卡，根据分析被冻结的原因是因为触发央行反洗钱系统的严格监管！

究竟哪些行为能够触发监管？

监管机构是如何进行风险排查的？

中国互联网金融协会给出了答案：

此前，为推动行业反洗钱工作经验交流，中国互联网金融协会面向银行、保险、消费金融、第三方支付、金融科技等领域的会员单位征集反洗钱实践案例。

据中国互联网金融协会，针对各类可疑交易，银行会定期提取各类交易的统计数据，重点是银行卡接受第三方支付转入的交易，银行卡POS交易，银行分散转入、集中转出交易以及夜间交易，一旦排查发现符合明显可疑交易特征的客户，立即中止业务。

1、鉴于单笔资金巨大，资金快进快出，不留余额，连续多日发生类似交易，交易金额与其身份情况不匹配，资金过渡性质十分明显，经分期研判，认定为通过POS的过渡性可疑交易，疑似非法资金。

2、资金到账方式为实时到账，到账后立即一笔刷卡转走

3、交易呈现分散转入、集中转出特点，流水中大部分为第三方支付渠道直接转入银行卡的交易

因此，一定要避免入坑，不要大进大出，不仅信用卡要避免，储蓄卡也要注意类似问题，要在正常的时间使用，避免连续刷卡导致连续进账；定期交易量满一百万更换结算卡，将风险降低最小。

4、刷卡机入账频繁导致储蓄卡交易异常封卡怎么办,别人转入的钱48小时后...

会。
银行卡状态异常可能24小时恢复，也可能一直不恢复，关键是看原因是什么，若是交易存在风险或者是频繁刷卡导致的，一般是24小时之后恢复。

5、用随行付pos机封卡了

用随行POS机被封卡后可以采取以下流程：

1、客户主动联系给自己办理POS的业务员,询问客户个人后台登录名和密码。

2、客户登录后台查看商户名称。

3、在得知商户名称后客户主动联系随行付当地负责人并向负责人提供全部签购单。

4、在1-2个工作日后POS即可解冻。

随行付刷卡需要注意以下7点：

1、客户在早上9点之前尽量不要刷卡，因为一般店铺在早上9点前未开门。

2、客户在晚上10点以后尽量不要刷卡，因为一般店铺在10点以后已经关门了。但休闲娱乐或者宾馆住宿行业可以在10点以后刷卡。

3、用户尽量不要刷整数例如：999、1000等金额。同时刷卡金额尽量不要重复、不要有规律，也不可带零，例如：1012、2054等。

4、用户刷卡的时候尽量不要刷二清机，也不要刷无积分机。

5、用户在一天内同一张卡不要刷超过2次，而且同一张卡尽量在第一次刷卡后间隔30分钟以上再刷第二笔。

6、用户在刷卡时不要一次性刷完所有的额度。

7、用户不要一次性还款又一次性全部刷完。

随行付成立于2011年，是中国线下场景智慧支付领导者。公司拥有银行卡收单牌照、互联网支付牌照、移动支付牌照、小额贷款牌照、跨境人民币结算资质等，是国内为数不多的全牌照支付公司。公司技术获PCI、ADSS等认证；是AAA级信用企业，高新技术企业。随行付始终专注于为广大小微商户的经营全方位赋能。通过“支付+科技”的战略布局，不仅在渠道下沉能力上做到了全国首屈一指，同时致力于通过与前沿技术的广泛融合打造“智慧支付”生态化体系建设。

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