利用pos机非法经营案例

1、信用卡刷pos机违法吗

信用卡刷pos机不违法。但是用pos机套现是违法的。pos机套现实质上是一种欺骗银行的行为，擅自将信用卡的消费信贷功能改变为现金贷款，使发卡机构无法判断持卡人的正常资信状况和信用卡资金用途。违反国家规定，使用消费终端机具等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的应当以非法经营罪定罪处罚。
利用pos机进行信用卡套现构成非法经营罪的构成要件的客观方面包括如下三个内容：
1、违反禁止利用pos机进行信用卡套现的国家规定；
2、有使用销售点终端机具（pos机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金的行为；
3、情节严重，达到了刑法制裁的标准。这三个内容完整的构成了非法经营罪的客观方面，缺一不可，否则将不构成非法经营罪。
法律依据：《中华人民共和国刑法》第二百二十五条
【非法经营罪】违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：
（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；
（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；
（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；
（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

2、提供POS机给他人刷卡套现是否为非法经营罪

利用pos机进行信用卡套现构成非法经营罪要看是否合法必须具备的要件。1、违反禁止利用pos机进行信用卡套现的国家规定2、有使用销售点终端机具(pos机)等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金的行为3、情节严重，达到了刑法制裁的标准。这三个内容完整的构成了非法经营罪的客观方面，缺一不可，否则将不构成非法经营罪。
【法律依据】
《刑法》
第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的;(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

3、用Pos机刷储蓄卡金额大会构成非法经营罪吗

《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》
　　第七十九条 [非法经营案(刑法第二百二十五条)]违反国家规定，进行非法经营活动，扰乱市场秩序，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:
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　　(三)未经国家有关主管部门批准，非法经营证券、期货、保险业务，或者非法从事资金支付结算业务，具有下列情形之一的:

　　1.非法经营证券、期货、保险业务，数额在三十万元以上的;

　　2.非法从事资金支付结算业务，数额在二百万元以上的;

　　3.违反国家规定，使用销售点终端机具(POS机)等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，数额在一百万元以上的，或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失十万元以上的;

　　4.违法所得数额在五万元以上的。

4、用pos机套现违法吗

一、用pos机套现违法吗
      用pos机套现是违法的，但是小额套现的话，银行一般不会追究法律责任，只会采取止付、冻结账户、降低信用卡额度等措施。
      如果你进行大额套现，对银行造成了损失，银行会把你告上法院。最高人民检察院发布的《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中规定，使用销售点终端机具(POS机)进行套现的，若情节严重，将处以非法经营罪。
      2009年12月16日，最高人民法院和最高人民检察院发布了《关于防范信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，其中第7条规定，违反国家规定，使用消费终端机具等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的应当依据刑法225条的规定以非法经营罪定罪处罚。
二、哪些行为会被认为是套现呢
      1.用跳码的POS机刷卡，跳到公益类商户，发卡行赚不到了，最终会导致降额、封卡。
      2.大额套现，经常一次性刷爆信用卡。
      3.经常在非正常营业时间刷卡，一般来说，正常营业时间为9:00-22:00。
      4.经常在同一商户大额刷卡。
      其实，银行如果认定你有套现行为，或者怀疑你有套现行为，在不损害银行利益的前提下，对你采取的行动是降额或者封卡，如果对银行构成了重大金融损失，会有相应的法津法规来处理。
三、经营方式:
      一是专门实施POS机套现的非法经营行为。
      二是在开展正常的销售经营活动的同时，实施POS机套现的非法经营行为。
      三是在改造的车辆上实施POS机套现的非法经营行为。
      商家收入 如果信用卡持卡人与商户协商，用户先刷卡，商户返还现金给持卡人，同时商户收取一定手续费的方式进行套现，就是通常说的信用卡非法套现。而对于用POS机套现的商家来说，通常会收取刷卡总额3%的手续费。这其中1%是套现收费，2%是代还款收费。如果一年POS机交易流水额累计达到1000万元，那么商家就可以坐拥30万元的收入。
      POS机套现已成为银行卡犯罪金额最高的一种犯罪形式并逐年递增。这既扰乱国家金融秩序，对金融安全带来巨大风险，也容易滋生地下金融活动，影响社会稳定，更是违法的行为。

5、利用POS机进行信用卡套现情节严重的应当如何处罚

利用POS机进行信用卡套现情节严重的应当处罚，违反国家规定，使用POS机等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当以非法经营罪定罪处罚。
《刑法》第二百二十五条第(四)项的规定，违反国家规定，实施严重扰乱市场秩序的非法经营行为，情节严重的构成非法经营罪。根据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的规定，违反国家规定，使用POS机等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当以非法经营罪定罪处罚。

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