名下多台pos机储蓄卡会被风控

1、POS机大忌:多家银行储蓄卡被封,如何避免触发风控?

每一家银行的都有自己的风控体系，信用卡有，储蓄卡也有。

招商银行可以说是风控系统相当健全，对储蓄卡的反洗钱风控体系也是特别严格。

根据持卡人反映，招商银行、工商银行、建设银行、兴业银行、等多家银行持卡人的借记卡都忽然被冻结封卡，根据分析被冻结的原因是因为触发央行反洗钱系统的严格监管！

究竟哪些行为能够触发监管？

监管机构是如何进行风险排查的？

中国互联网金融协会给出了答案：

此前，为推动行业反洗钱工作经验交流，中国互联网金融协会面向银行、保险、消费金融、第三方支付、金融科技等领域的会员单位征集反洗钱实践案例。

据中国互联网金融协会，针对各类可疑交易，银行会定期提取各类交易的统计数据，重点是银行卡接受第三方支付转入的交易，银行卡POS交易，银行分散转入、集中转出交易以及夜间交易，一旦排查发现符合明显可疑交易特征的客户，立即中止业务。

1、鉴于单笔资金巨大，资金快进快出，不留余额，连续多日发生类似交易，交易金额与其身份情况不匹配，资金过渡性质十分明显，经分期研判，认定为通过POS的过渡性可疑交易，疑似非法资金。

2、资金到账方式为实时到账，到账后立即一笔刷卡转走

3、交易呈现分散转入、集中转出特点，流水中大部分为第三方支付渠道直接转入银行卡的交易

因此，一定要避免入坑，不要大进大出，不仅信用卡要避免，储蓄卡也要注意类似问题，要在正常的时间使用，避免连续刷卡导致连续进账；定期交易量满一百万更换结算卡，将风险降低最小。

2、储蓄卡被风控,是什么原因造成的?

储蓄卡被风控了，一般可能因为存在跨区刷卡、频繁大额消费，或让银行察觉到有洗钱风险。此时，首先要拨打银行客服中心，了解被风控的原因，然后对症下药，采取相对应的措施。

一、银行卡被风控要注意什么？
如果你的卡片被银行风控了，那么请注意以下几点，第一点，如果你收到的是银行的风控暖气，那么第一时间要考虑的就是你自己使用的工具是否有问题，然后看一下最近的账单，看一下里面的商户是否有问题，比如优惠类的商户居多，超市加油站批发类的商户居多，是否经常刷到同一个商户，是否商户都是外地的商户是否有积分等等，如果商户有问题，请立刻停掉你手里面的工具，如果自己的工具没有问题，那就是被银行标记了，先降低使用自己工具的频率，然后加入大量的真实消费，不管是线上还是线下，只要是能刷卡或者扫码的地方都使用这张被风控的卡。

二、银行卡被风控怎么解除？
分期是避免不了的，适当的交点保护费是必然的，如果连分期的资格都没有，那就真的危险了，如果可以分期建议分3~6期。分账单金额的10~40%就可以了，其他的方法呢也有很多，比如境外消费，如果没有出国的机会，那么海淘也可以或者在商城多去购买一些东西，全款或者分期都可以，那么在商城消费呢，多给银行捧场，自然是没有错的，最后奉劝各位伙伴，如果你真的缺资金，那就不要心疼你刷卡的手续费。

三、为什么会被风控？
这种风控呢是银行系统自己的一个风控啊，因为公安部发文要求要求各个银行对个人账户进行一个清查，什么叫清查？凡是你的账户近期频繁跟陌生人有资金往来跟境外那些IP登录的卡有资金往来，都有可能会采取风控，就像这个短信一样好让你去柜台解释说明流水，那这种情况来分清的更重的有的过去呢，你只要说一下他问卡是不是也本人在用，然后问你认不认识这些人，你简单说明一下他就给你减，让你把钱取出来把卡销了，这是最轻的，比你而言可能你觉得没有什么影响。
储蓄卡被封控的原因主要有以下几种：
1司法性风控：这主要是公安司法部门出于保全财产而采取的措施。一般是因经济案件涉及到赔偿支付，而当事人不肯支付时所引发的。
2身份性风控：这主要是储户的身份信息有失实的嫌疑，由银行采取的措施。主要有身份证过期或者是身份证的认定有嫌疑等。
3通讯性风控：这主要是储户的通讯信息失真，并且无法与之联系上，银行为了保全储蓄账户而采用的一种措施。
储户一旦知晓储蓄卡被风控，应尽快去银行了解原因，及时解除风控，避免不必要的麻烦。 如果你的储蓄卡被风控的话，说明就是被暂时冻结了原因很多，比如说你身份证已经过期了，没有更新信息，或者是你的通讯发生了异常，也可能是司法部门给你冻结的，这必须去银行才能知道怎么回事。 一般都是因为操作异常，或者是转账太频繁了。

3、储蓄卡为什么会被风控?

首储蓄卡被风控最好的解决办法就是先要拨打银行客服中心，了解被风控的原因，然后对症下药，采取相对应的措施。
解除方法1：与银行沟通后即可恢复。 信用卡被风控还有一种原因，那就是银行风控系统自动捕捉到你的账户存在异常，可能是受到非法攻击等。这种时候，只要和银行沟通 好，并更改账户密码，一般就可以进行解控了。
解除方法2：如果突然出现了跨地区或者境外的消费交易，银行出于防止卡被盗刷的可能，会给大家封卡，然后电话联系，确认到底是不 是你本人交易，确认后会自动解封。
解除方法3：对于一些大额消费，客服会让你提供消费发票和POS纸质签购单，电子小票银行是不认可的。 只要能把银行怀疑的存在风险的那笔POS纸质签购单，用传真或扫描发到银行邮箱就可以解除风控。
扩展资料：
储蓄卡被风控原因：
主要的原因是：触发央行反洗钱系统的严格监管。
具体原因可能如下：
1.资金连续多笔到账，到账后立即转走。
2.交易笔数过多、交易金额过大，与我们自身身份不匹配。
3.交易时间不分工作日、休息日，甚至存在凌晨的转账交易。
4.异常交易连续发生多日，账户基本不留余额，过渡性质明显。
二、被风控之后有哪些影响？
储蓄卡被风控后可能会有以下影响：
1.该银行的信用卡受到牵连，被冻结封卡（通常发生在申请二类卡或者到期续卡的时候）。
2.申请该银行的贷款容易被拒。
三、如何有效避免风控？
1.月交易量不宜过多，建议小于100w。
2.月交易笔数不宜过多，建议小于100笔。
3.日交易笔数不宜过多，建议小于15笔。
4.不同的机器用不同的卡，分散交易量和交易笔数。

4、pos机被银行风控,同一身份证重新办一个银行还会风控么

是的，通常情况下，同一个身份证重新办理一个银行的POS机仍然会受到银行风控的影响。因为银行风控系统会检测到您的身份信息，若发现有重复的身份信息，就会将您的信息归类为“可疑”客户，从而对您的POS机实施风控。

5、短时间在一个pos.刷多家银行信用卡会被银联风控吗

会的，最低都是降额度的处罚。推荐你使用随手还app，效果和pos一样 不过更安全更多样化一些。代还及提现都可以实现。
下载注册的时候会让你填验证码，这个你去百度一下就能找到 不会，刷多张卡不会，刷一张卡会。 不会，刷的不是同一张卡就不会。 风控不会，看你用什么POS机

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