pos机调单审核四要素

1、pos机上刷的钱怎么要求调单

调单的流程
A．发卡机构提交
发卡机构向中国银联提交。提交确认查询应包含以下内容：
发卡机构代码、交易账号、交易日期、交易时间、交易金额、清算日期、交
易流水号、终端标识码或商户代码。如需调单，还须提供联系方法。
B．中国银联处理
将确认查询信息转发给收单机构；对超过提交时限的，中国银联有权拒绝受
理，并答复发卡机构提交无效。
C．收单机构处理
根据确认查询的要求在查复期限内给予答复。答复应包含以下内容：
交易账号、交易日期、交易时间、交易金额、清算日期、交易流水号、交易
地址或商户名称。需要调单的，收单机构可使用平台提供的影像传递方式提供证
明文件；采用传真方式的，必须同时向发卡机构和中国银联提供。
D．中国银联处理查复
将确认查询的查复信息转发给发卡机构。 联系代理商解决。

2、pos机刷卡如何调单

向中国银联提交。在使用pos机后，要进行调单时，需要向发卡机构申请，在让发卡机构向中国银联提交，审核好之后即可调单。POS（Pointofsales）的中文意思是“销售点”，全称为销售点情报管理系统，是一种配有条码或OCR码技术终端阅读器。

3、pos机办理需要注意什么?

你好
办理刷卡机注意事项：
　　1、刷卡机是不是出自正规机构。何为正规机构？银行以及拿到国家支付牌照的支付公司都是属于正规机构的，都是有安全保障的。但是相对来说，支付公司的pos机更具优势，一来是支付公司是专门从事支付业务的，产品及服务相对银行来说都更专业；二来是支付公司的审核条件更加灵活，只要具备基本的证件并且有实际办公场所即可办理。对商户的公司注册年限以及注册资金，行业，办公场所的产权性质都没有要求。
　　2、是不是直接跟这些正规的机构签约。商户办理的时候一定要看是不是直接以自己的名义与银行或者支付公司签约。
　　3、再者就是要比服务比价格了。如今市场上鱼龙混杂，产品服务参差不齐，商户在办理的时候一定不能单方面的看价格。很多收费标准有很大的陷阱，关键要看后期服务如何提供。
　　4、刷卡机使用过程中难免会遇到一些问题。比如偶尔的系统故障，银行系统维护导致该银行的卡暂时不能刷。诸如此类的小问题都是正常的，所以我们在装机的时候会进行严格的操作培训，这样在遇到问题的时候，商户就具备了自我检测的能力了。
　　5、刷卡机分为固定刷卡和移动刷卡（无线POS、手持POS），选择固定的还是移动的要结合公司业务考虑哪种POS机更适合使用。
　　6、刷卡费率扣费问题，银行或第三方支付公司会根据公司经营业务种类严格按照官方标准核定费率。
　　7、刷卡机安装使用后，后期是否会有其他收费，如流量费、耗材费、维护费等。

个人能否办理pos机，需要注意什么，不至于上当

第一 确定对方的办理资质，可以去中国人民银行的网站查询对方是一手的还是间接授权

第二 签特约商户的协议时一定要求对方给你留一份盖章的3联单中的一份，防止对方在费率上做文章

第三 确认对方是一清机还是二清 是否是挂靠机，资金是直接走银联的还是走对方公司账户然后划拨给你的

第四 确认办理时的费率 是否手续费封顶 收款账户 到帐时间 最好有书面的文件确定

第五 问清对方承诺的刷卡上限和是否有附加的服务费或者年费

挂靠机解释：

挂靠指某些机器为了享受低费率或者其他优惠使用了别的公司抬头，例如各类超市之类，它们能拿到非常优惠的刷卡费率

一台机器的售后非常重要，非常重要，非常重要。要知道我们的市场不缺好的POS机，缺的是完善、专业的售后服务，一个好的售后团队会帮你解决很多难题，毕竟这是一个离钱最近的环节，我们一定要万无一失，确保资金安全。 通过银行办理pos机的话就没有什么需要注意的，通过第三方支付机构办理需要注意以下几点
1：机器所属的机构必须拥有支付牌照
2：收单方必须是银联或者该机构，如果资金从其它渠道又过了一次，这种就是二清机，不能用。
3：费率收取，很多第三方支付机构和服务商喜欢玩费率上调，哪怕你是认证了营业执照的，费率一定要协商清楚。
个人确保了以上几点，更加要注意售后服务，行业打酱油的很多，通过长期从事这行的服务商办理还是比较重要，像三陆合pos以及各机构的当地服务商。

4、刷卡调单是什么

提到调单不得不说其中存在的风险，POS代理和商户都有可能因为调单不成功而蒙受巨大的经济损失，所以，POS代理和商户一定要了解调单和熟悉调单。

那么调单到底是什么呢？

调单是指调取所有交易签够单据及凭证，确认交易真实性，一般由银联、发卡行和收单机构发起，服务商也可以进行发起。简单点说就是调查POS机上的交易，最普通的就是要小票，要某笔交易的小票，或者要一个月的小票，甚至半年的小票。有些时候调单，还不仅要小票，还要刷卡人银行卡、身份证合照等等。总之，调单就是要POS机商户或POS机代理商提供证据资料，证明交易是真实持卡人真实意愿交易。POS机小票不是购物小票，不能随手就丢，商户要保存好POS机小票。有些调单，持卡人，其实可以在180天内，都有权向发卡行发起调单。卡神小组举个例子，半年前刷一笔卡，持卡人都可以今天打电话给银行，说不是本人消费的，让商家提供小票。商家提供不出来，就是调单不成功，那其中的损失该由谁承担就可想而知了。

朋友们继续来了解一下调单的一般标准流程：

发卡行认为这笔交易可疑，或者是持卡人提出拒付等情况，发卡银行会向收单行、银联等卡组织发起调单申请，卡组织或收单行再向商户所在的具体的收单机构发送调单指令，收单机构将调单信息传递给服务商和商户，商户或服务商来调取指定的POS签购单（需要附上交易发生地址）。

那一般支付公司什么情况下会发起调单呢？有黑卡数据库、挂失卡数据库的卡交易或者明显不正常的交易，系统会有监控的和分析，支付公司会发起调单。比如刚办下来的POS机，没用几天，就很大额的交易，支付风控系统都会报警。比如，连续刷卡失败2、3次，就会被列为伪卡嫌疑，因为复制卡，不法分子，拿到卡，可能不知道卡内有多少钱，所以会不断尝试，尽可能一次刷足够多的出来。

通常疑似风险交易类型有以下几种：

1、在非营业时间进行的交易：比如你的营业时间是8：00-20：00，却在24：00有了一笔交易，那么这就是疑似风险交易。

2、交易金额远高于所经营商品售价：比如一个水果店刷了一笔好几万的交易。这个就不是在买水果了，而是在扫荡水果了。

3、存在移机交易行为：也就是刷卡地点和商户办理机具时的店铺地址不一致。

4、其它违规交易情况。

调单后，有几种常见的调单凭证审批不通过的情况，大家平时要注意：

1、商户名不符，即小票中的商户名和系统中注册登记的商户名不一致。

2、小票保存不善，模糊不清。建议将交易小票保存2年以上以防止调单，因此商户朋友们要适当注意保存方式。

3、持卡人签名过于简单，或者与银行背后的签名不符，这需要收银员仔细核对。

4、持卡人签名挡住了小票上的流水号（参考号后六位）或订单号。

5、调单时提供的是情况说明，而不是交易小票，注意，一定要提供交易小票。

卡神小组总结：对于POS机代理商朋友，调单问题其实可以避免，机器装出去要知道装在哪里，商户的情况，出事后能够及时找到。同时卡神小组建议POS机代理商朋友们给商户客户做好培训工作，交代清楚小票的重要性，交代基本的防黑卡意识，哪怕是到账了也要保存好2年左右。告知客户手机变通及时通知，手机号不能随便变更。变更要通知，留一下备用联系人等。卡神小组提醒朋友们，现在国家已经把恶意拒付列为金融诈骗，那些依然想通过拒付来实施诈骗的人要好好深思了。

5、pos机办理需要什么条件?

银行pos机办理安装手续：

1、准备齐上面的那些证件，会有银行相关工作人员上门考察，并签订合同。

2、银行信审部门进行审核，通过后，会通知你具体安装的时间。

3、上门安装，对相关人员进行POS机的使用和维护培训。

4、大概需要15个工作日左右，各家银行时间不等，有快有慢，不过都需要交押金，此押金可以退回。

申请银行pos机需要提供的以下相关证件：

1、营业执照(复印件加盖公章)，现在三证合一，所以组织机构代码证和税务登记证就不用再提供了。

2、银行开户许可证复印件加盖公章。

3、法人身份证(正反面)复印件加盖公章。

4、法人个人银行卡(正反面)复印件加盖公章。

扩展资料：

银行pos机使用的注意事项：

一、核对购物单据上的金额是否正确。

消费者在商场内持卡消费时，根据银行卡交易要求，收银员都会要求消费者在交易单据上签字。

需要提醒消费者的是，签字以前，应先确认是否为自己的卡号，并仔细核对签购单上的金额及币种是否与实际消费情况一致，只有正确无误才可签名。

二、信用卡操作与储蓄卡不同的是，信用卡除了不需要本金之外，为了更方便消费者使用，很多信用卡在使用时都不需要输入密码，收银员只需核对使用者的签名。

当然这种方便也给信用卡制造了一些不安全因素，消费者的信用卡一旦丢失或者遗落都很可能遭遇被盗刷的可能，

因此，消费者保存信用卡应该格外小心，最好将其视作现金予以保护。

三、使用POS机刷卡交易错误时勿忘撕毁交易单据。

若发生交易错误或取消交易的情况，消费者应该将错误的交易单据当场撕毁，此外，应要求销售员开具一张抵消签账单以抵消原交易，再重新进行交易，或取得商家的退款说明。

交易单据是交易凭证，因此，交易单据一定要妥善保存，除了以备日后核查外，还可以避免被仿冒使用。
四：一次刷卡没成功，再刷卡后要认真检查信用卡消费明细，发现问题及时与消费单位和有关银行联系，避免资金损失。

参考资料来源：百度百科-pos机

法律分析：申请pos机所需要的条件是：

1、营业执照副本的复印件,盖公章;

2、税务登记证副本的复印件,盖公章;

3、组织机构代码证副本的复印件,盖公章;

4、银行开户许可证,盖公章；

5、法人身份证的复印件,盖公章。

法律依据：《中华人民共和国商业银行法》 第四条 商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。商业银行依法开展业务，不受任何单位和个人的干涉。商业银行以其全部法人财产独立承担民事责任。

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