银行员工刷pos机完成任务

1、职员为完成考核套现5千万,他说出了银行人的什么内幕?

如此五千万，被判5年，罚款十万元？

因为银行的考核任务，有的人为了帮同事完成考核，使用了信用卡的套现手段，最终被查到套现了5千万元，由于5千万元已经构成非法经营，所以法院判了她5年，并且罚款十万元！涉案人员本是一银行主任，曾经多次获得行内奖状。应该算得上是勤勤恳恳工作的好员工，却因为银行下发的考核任务，最终帮助他人套现，使自己陷入官司！

起初，她是通过亲戚办理了一台移动POS机，后因为种种原因，POS机分别放置两家体育用品店，供亲戚朋友以及银行同事刷信用卡，然后她再把钱通过自己的借记卡转给他们，这中间是不收取手续费的！按照这种说法，这是纯粹的助人为乐，甚至可以说是为单位谋利益，因为每通过POS机刷一次信用卡，银行都是要收取手续费的。所以对于被判5年，罚款10万，涉案主任自是不服的！

还记得，曾经自己在做店铺收银员的时候，总有顾客问我们能不能套现，当时只是告诉顾客，不能套现，因为公司有规定！那个时候，还有顾客急需用现金，就表示说，我用信用卡在店里买东西，给点儿手续费，给他退现金就好！现在想想，这种想法看似简单，实则也是违法的呀！

针对这个案子，涉案主任表示，自己只是违背了信用卡使用的约定，还没有到违法的地步！她的律师也向法院提交了银行的任务指标等作为证据，并说：涉案人员并没有进行经营，所刷的信用卡均是固定的几个人，同事和朋友，并不是面向社会。另外，涉案人员并未收取任何手续费，这同社会上普遍的套现又是不可同比的。所以，他们又继续向法院提出上诉，要求驳回原判，改判无罪！后续情况，还要等法院最终宣判！

银行人员工作并没有我们想象的那么轻松，会面临业绩考核。用信用卡套现来完成考核，是普遍现象。最终受益人是银行，银行赚取了手续费。 他说POS机大家都刷了要有责任大家都有责任，没什么关系，我自己也被取保候审了，到时候向上面反映，看银行里如何解决。 银行组织员工信用卡PK赛并有奖罚制度，并要求各单位、二级支行负责人、各部门要带头组织营销，要完成任务。 应该说银行内部考核制度有点让人难以做到，让人都走上的犯罪的路，是有待改革了。

2、银行工作人员经常在客户pos机刷卡什么原因

目前商户POS机违规套现情况经常被查处,因银行风控升级,有的商户刷卡交易被“误伤”。一般来说,一天内多次大笔信用卡刷卡交易、单笔交易金额为整数都容易被银行内部系统监测为异常。虽然有的POS机每天刷卡无限制,商户也应该适当控制。另外,如果多日交易中只有信用卡刷卡而没有借记卡刷卡,也容易被监测为异常。商户可以自行调配信用卡、借记卡刷卡配比。同时,不要替人在小票签字,所有小票尽量保留半年以上。如果遇到客户连续两次刷卡失败,最好提醒客户换卡或现金交易。 银行pos现在都上税了吧，办个对私的吧 可能有资金往来。 走一些流水吧

3、银行员工可以持有pos机吗

可以。
个人是可以使用银行POS机的，这并不违法，只要用户不胡乱使用POS机进行违法套现、盗刷、违法集资等活动都是正常合法的。
个人也可以通过该款机器完成信用卡刷卡、银行卡收款等便捷服务，提高自己支付的便捷性。

4、你好!员工利用店铺刷卡机连续套现金,这个违法吗?

是违法行为。
2012年6月，央行曾发布《银行卡收单业务管理办法（征求意见稿）》，其中规定，使用个人账户作为结算账户的个体工商户，其申请的POS机不得开通信用卡受理功能。央行禁止以个人名义办理的POS刷卡机，关闭个人结算账户信用卡受理功能，主要目的在于防范信用卡套现行为。

5、交通银行信用卡周周刷可以用自己家的一个POS机完成任务吗?

不可能的啊，同一家商户每周只算一次的，网上交易也只算一次

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