警惕更换pos机骗局

1、...武进警方成功破获办理pos机骗取押金诈骗案

在办理POS机过程中，以虚假宣传骗取押金的案件层出不穷。近日，常州市公安局武进分局成功破获一起涉嫌利用办理pos机实施诈骗的案件，犯罪嫌疑人利用办理pos机收取高额押金，承诺分期返还的方式实施诈骗，涉及受害者有上百人，已查实的涉案资金高达70余万元。目前，犯罪嫌疑人姜某已移送检察机关审查起诉。
      暴力盗刷 牵出诈骗大案
      2021年2月24日下午，马杭派出所接到辖区湖塘纺织城商户周女士的报警称，今年1月初，一名姜姓男子多次上门推销POS机，并帮助办理信用卡，考虑到生意上需要，手续费也划算，又省下了跑银行的时间，周女士在姜某处办理了一台pos机。然而，让周女士始料未及的是，在接下来不到一个月的时间里，她不断收到银行信用卡还款通知，卡上被人盗刷金额总计达10万元。
      接警后，马杭派出所立即开展工作。通过对周女士的资金账户分析，民警发现，有多笔信用卡资金被刷入姜某的银行账户，与周女士的损失金额相吻合。同时，通过大数据平台分析后发现，仅武进本地涉及姜某的纠纷就多达数十起，且大多数与pos机有关。带着疑问，民警仔细了解这些纠纷的来龙去脉，从中看出了端倪。
      看似纠纷 实为诈骗套路
      “姜某在向商家推销pos机时，只带一份合同，商家签完合同后就由姜某保管，这种做法本身就不符合规定的。”办案民警李杰介绍说，前期走访的十多名受害者反映，他们没有一个人手上留有合同。
      而姜某恰恰就是借口办理pos机的商户没有按照合同约定(每月刷单3万元，并且刷满30次)，完成刷卡的金额数和刷卡次数，收取了商家的违约金。但有多名受害者证实，他们在完成合同约定后，也没有完全收到返还款。
      受害人签订合同
      在外围调查中，民警还了解到，正常公司办理pos机业务的押金是300到500元，其实就是购买pos机需要的钱。而姜某收取3000元，承诺每月返还300元，分10期还清，“等于以免费赠送商家一台pos机作为诱饵，让绝大多数受害者在没有仔细看清合同的情况下签订了合同。”
      4月9日，姜某在武进其开设的公司内落网。
      通过对案情的进一步梳理，民警发现，姜某办理pos的业务遍布全省各地。为了尽可能多收集线索证据，民警多次前往上海、苏州等地，并到pos机发行公司进行相关业务的查询，发现该案涉及的受害人有数百人之多。
      从姜某住处查获的合同
      沉溺高消费 最终走向灭亡
      据姜某交待，自2018年起，他就开始从事pos机办理业务，刚开始还办理正规业务，从商家的刷卡金额中收取千分之六左右的佣金。但随着姜某频繁出入高档娱乐会所、奢侈品商城等高消费行为愈演愈烈，原本的收入已远远不能满足他的支出。于是在2020年初，他想出了每办理一个pos机就收取3000押金，分10期返还的方法。
      迅速积累的财富让姜某更加沉迷于高消费，没有驾驶证的他甚至为自己新买入了两辆豪车，并雇佣了专职司机。但纸终究包不住火，随着前期积压了太多的客户，需要返还押金，窟窿越来越大，姜某难以填补。到了2020年10月份，姜某的债务彻底爆发，无论客户是否能完成合同上的刷卡任务，都无法继续获得返还的押金。
      受害人追问押金
      最终，姜某走上了极端，在帮助商户办理信用卡后，他将客户信用卡的钱直接刷到自己的账户上，用于分期退还客户的押金。“与周女士这种受害者相同性质的案件，在我们的调查中只发现了少数几起，更多的是被姜某以收取押金分期返还被骗的人员。”李杰介绍。
      商家在办理pos机时，要选择当地固定的代理，不要轻易相信来回跑的业务员，如果连最基本的售后服务都保障不了，那就更别说资金安全问题了。每个公司的规定不一样在办理POS机时一定要咨询清楚押金返还的条件和具体细节。
      被骗之后，保留相关证据，拨打POS机总公司电话进行投诉处理。访问银监会网、国家投诉办公室网站进行投诉。到当地公安局报警，或者拨打96110当地的电信诈骗中心报警。电话、短信进行销售或者更换POS机的也不要相信，本身电销就是不允许的。
      警方提醒:如果您已经不幸受害，不能因金额少而忍气吞声。应该通过举报、投诉维护自己的合法权益。虚假宣传获取利益已经构成诈骗。

2、最近接到很多陌生电话说要给我寄低费率的POS机是什么情况?

这是骗子的新手段，通过这种方式来进行诈骗。
骗子会以你使用pos机品牌的客服为由做回访，问是否有跳码的情况，有反馈费率高的问题，所以现在免费更换一台低费率的pos机，我们只要出快寄费就可以了，或收取押金，激活后退回等。如果相信了并使用了，那说明的资金已经不安全了，轻者pos机跳码，虚假商户，引起的降额，封卡，重者可能后期我们交易大笔金额里，会出现不到账。
如遇电销直接挂电话拉黑名单，真想了解，那么致电代理商或者直接打POS品牌支付公司的官方客服，核实了解情况，确保自身利益不受损失。
拓展资料
2019年，央行85号文件早已令禁止电话销售POS机。但是电销POS仍成愈演愈烈的趋势，有用户反映，装机刚收到验证码电销切机电话就打过来了，不可为不快。
1、许多通过邮寄来的机器都承诺是免费的，但收到时却用信用卡冻结付款。客户不会被提前告知，这意味着客户仍然花钱购买机器。
2、大多数电销售的低佣金需要花费数百元购买VIP包。如果不花钱购买VIP服务费，即使当时的价格相对较低，也会在短时间内调整为较高的佣金，这就超过了用户的得失。
3、有两台清机，诈骗公司直接刷卡步到账上，卷钱跑了。
4、更换安装的机器，只要我们一旦使用，我们就刷卡全部信息，包括卡号、交易密码、磁条等。将会复制，后期实施偷刷。
5、廉价地获取我们的信息，然后转售给非法机构获取另一利润。
6、有奸商机器说怎么好骗我们付钱，然后直接屏蔽，货不可能。针对一些电销售公司的一些人也提出了一些反电销售的技巧，比如抱怨什么啊，但是说实话却没有什么用，什么都不用。

3、接到瑞银信工作人员的电话,说可以给我更换更低费率的POS机,可信吗?

你好，这种情况骗子，套你资料的居多，因为你如果接受了那么你要提供地址，手机号码及你的名字等资料，当然，也有少部分是真实在推广，具体看您自己判断。 不可信，有很多推销员打着瑞银信这个机构的名号给客户打电话免费推送机器，但是这样是非常不安全的，一定不要相信，还是要到正规银行办理。 无非就是切机，想让你用他的机器。
费率基本都差不多的。
现在不允许POS机电话和网络推广的。 你好，如果接到此类电话的话，最好不要相信像这类网络推广的刷卡机，很多都是骗人的，而且很容易导致银行卡的信息泄露

4、来短信要给我更换一台随行付pos机是真的吗

这种情况属于诈骗。
1、他们属于诈骗。很多客户接到这类电话后都以为真的是POS机总部客服，因为这些POS机电销人员都是冒充总部、支付中心等机构，声称客户是自己的老客户来取得客户信任，所以这就是属干诈骗行为了。
2、骗取别人的劳动成果。这些电话营销的对象就是手中已经持有某品牌POS机的客户，所以他们以非法手段骗取其他支付公司或者代理商的劳动成果，也是违法的。
3、违反银联规定。银联发布的《关于进一步加强网络特约商户和受理终端的管理通知》中指出，禁止网络买卖POS机，任何个人和单位不得在网上买卖POS机、MPOS机、刷卡器等终端设备，收单机构应该检测商户注册地址与使用地址，如果不一致将停止资金结算并立即核实。所以，目前各种营销电话基本都是外地电话，也属于网络买卖POS机的范畴，是违反银联规定的。
拓展资料:
一、他们如何实施诈骗呢?
1声称要帮你的POS机进行升级升级后不但使用更流畅，关键还能返利，你要多加警惕
2.声称降费率、零费率免费更换POS机。
3.免费上门维修POS机。
4.以短信、电销的方式推销POS机
总结:任何客方机构是从来不会以电话的方式要求更换POS机。
二、在收到要求更换刷卡器的信息时，要进行多方求证:
1.联系安装POS机的工作员;
2.拨打支付机构的官方客户服务电话进行询。
三、客户信息为什么会被泄露？
客户信息被泄露主要包括这几种可能:
1、 注册某支付品牌POS机后，内部技术性的员工为谋取小利收集了客户信息，然后卖给电销公司。
2、 在注册某支付品牌POS机时，一般都是用手机号码注册的，有些非法分子利用黑科技截获注册手机信息进行分类，然后再卖掉。
3、 通信公司内部有非法员工将电话信息卖掉。POS电销“诱骗”客户更换POS机，属于违法行为。
操作环境:OPPO Reno4 5G PDPM00
假的，这是营销短信，不要随便更换手里的机器

5、接到瑞银信工作人员的电话,说可以给我更换更低费率的POS机,可信吗?

不可信。
千万别相信这些电话，多半是“电话诈骗”，现在已经有一些人相信这种电话更换机器后出现资金不到账的情况。瑞银信POS机的安装都由当地的代理完成，不会通过电话通知用户。通过电话推销渠道更换的POS机，不管是安全性、机器是否改装、信用卡信息泄露、是否一清机、服务等，都很难得到保障。
pos机安全不安全跟费率没有关系，关键是看办的机子是否是一清机，有银行卡收单业务牌照的。如果是费率超低市场水平的话，通常这种机子要不是二清机，要不是跳码机子，所谓跳码就是你刷的商户不是你选择的，通常跳超市、加油站、便利点等优惠类商户，严重的是跳医院，学校、法院等。这种机子刷卡容易被银行分控，经常会出现信用卡额度被降低或者被封卡。
拓展资料：
一清机：银行或者第三方支付公司直接结算到用户绑定的银行卡。一清，就是指“一次清算”，资金走的一般流程是这样的：你刷完卡，然后形成一个数据包发送到第三方支付公司，第三方支付公司再把数据包发给银联结算，银联结算完了，直接把数据包发到你绑定POS机的银行卡发卡行，等你的发卡行结算完了，你就收到钱了。
二清机：由别的商户或者个人转账到用户绑定的银行卡上。二清，就是指“二次清算”，一般是有POS机的商户，再申请增机，卖给你或租赁给你用，你的钱由一清的商户再给你做一次清算。二清的机子有一定风险，一个简单的方法可以帮你分辨：不管是银联的还是第三方的，每台机器上都有相应的机器码。拨打给您批复方的400服务电话，直接报出该机器的机器码，对方会告诉您这机器属于哪家商户。如果是您的商户名称，确定一清机无疑，如果是别的商户，那就是二清机。
千万别相信这些电话，多半是“电话诈骗”，现在已经有一些人相信这种电话更换机器后出现资金不到账的情况。瑞银信POS机的安装都由当地的代理完成，不会通过电话通知用户。通过电话推销渠道更换的POS机，不管是安全性、机器是否改装、信用卡信息泄露、是否一清机、服务等，都很难得到保障。 我也接到过几次这种电话了，这次我让对方给我寄过来了，还在路上，还没用，还好来看了一下！

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