银行pos机风险防控

1、怎么避免pos机结算卡被风控

最好是使用大银行的卡。pos机都是每一笔自动秒到。所以尽量的控制自己的交易笔数。单笔的资金交易量过大，这种情况也是要尽量去避免的，最后就是自己的交易金额与自己的的身份情况不匹配，这也会导致被风控。

扩展资料：
贷款，意思是银行、信用合作社等机构借钱给用钱的单位或个人，一般规定利息、偿还日期。广义的贷款指贷款、贴现、透支等出贷资金的总称。银行通过贷款的方式将所集中的货币和货币资金投放出去，可以满足社会扩大再生产对补充资金的需要，促进经济的发展，同时，银行也可以由此取得贷款利息收入，增加银行自身的积累。
风险控制是指风险管理者采取各种措施和方法，消灭或减少风险事件发生的各种可能性，或风险控制者减少风险事件发生时造成的损失。
风险回避是投资主体有意识地放弃风险行为，完全避免特定的损失风险。简单的风险回避是一种最消极的风险处理办法，因为投资者在放弃风险行为的同时，往往也放弃了潜在的目标收益。
损失控制不是放弃风险，而是制定计划和采取措施降低损失的可能性或者是减少实际损失。控制的阶段包括事前、事中和事后三个阶段。事前控制的目的主要是为了降低损失的概率，事中和事后的控制主要是为了减少实际发生的损失。
风险转移，是指通过契约，将让渡人的风险转移给受让人承担的行为。通过风险转移过程有时可大大降低经济主体的风险程度。风险转移的主要形式是合同和保险。
风险自留，即风险承担。也就是说，如果损失发生，经济主体将以当时可利用的任何资金进行支付。风险保留包括无计划自留、有计划自我保险。
无计划自留。指风险损失发生后从收入中支付，即不是在损失前做出资金安排。当经济主体没有意识到风险并认为损失不会发生时，或将意识到的与风险有关的最大可能损失显著低估时，就会采用无计划保留方式承担风险。

2、POS套现是目前承待解决的问题,银行如何防范POS套现?

银行为什么要解决这个“问题”呢？中国目前信用卡发行量数亿张，每年信用卡交易量很大，而其中周转资金的量也很大，如果禁止套现，银行没有收益，持卡人财务崩盘，国产gdp也会下降很多。 现在银行无法限制POS机套现现象，只能做好风险防控，好比降额度

3、个人办理poss机有什么风险

1、出现延时账或不到账的风险： 由于 非正规一清机在监管范围外，交易时会出现延时帐或不到帐的情况， 也只有正规一清机的交易数据在央行和银联的监管范围内；

2、存在信息泄露的风险：个人办理POS机需要提供一系列个人身份信息，如果被非正规POS机办理业务人员代上传注册就有可能会泄露个人信息；

3、信用卡降额的风险：长时间使用POS机进行违规提现操作，银行发现后会降低信用卡额度，严重会被封卡处理；

4、遇到不靠谱的代理商：市场上有各种各样的POS机品牌种类，难免有不诚信的品牌商，可能会遇到虚假承诺、骗取POS机押金等风险。

以上四点就是个人办理POS机时可能会遇到的几种风险。

如何避免代理POS机风险

许多商家会利用网络来销售POS 机，来路不明的微信及电话不可信，不被商家的虚假承诺所哄骗或被低费率所蒙蔽。正规的POS机需要具备央行特批的支付牌照才能销售，也要提防被改装的网络POS机，消费者面对价格不符合行情或无法核对真实公司信息所销售的POS机，不要轻易购买。

4、银行为客户开pos机要防范哪些金融风险

一、POS机业务对银行的风险

　　目前，很多POS机都有暴露银行卡信息，例如，我们在一些商场、酒店消费后，POS机都会打印出一式两份的签购单。签购单上都会有所刷银行卡的银行名称和完整的16位卡号数字，其中风险太大。据了解，目前国内大多数航空公司和订票网站均提供信用卡支付服务，持卡人预订机票时，不需要输入密码，也不需要实物卡，只需提供卡号、有效期、验证码等信息，就可成功支付。如果发生银行卡信息泄露导致客户资金损失，往往就会导致诉讼，在这类的诉讼中，银行往往处于不利地位，将可能要承担赔偿客户资金损失的责任。

　　同时部分基层行在对于收单机构的审核不严，存在信用卡套现风险。这是信用卡及pos机使用过程中存在的最大风险，一但持卡人无法偿还套现有金额，将导致信用卡不良贷款，各银行带来损失。同时，一旦查实银行审核不严的责任，将要承担相关的责任。

　　二、POS机业务的风险防范

　　1．银联应屏蔽银行卡账户部分信息，并大力推动POS机的升级更换工作，将进一步建立和健全银联特约商户的监控、档案等管理制度，严把特约商户准入门槛。同时，加大监管力度，督促商户将签购单等存有账号信息的介质，保存在安全位置，防止泄漏给第三方。

　　2．收单机构应加强对特约商户资质的审核，实行商户实名制，防止拓展不合规商户。收单机构拓展新特约商户时，应对特约商户进行现场调查，认真核实特约商户资料，商户资料至少应包括营业执照、税务登记证或相关纳税证明、法定代表人身份证件。收单机构不得将个人银行结算账户设置为特约商户的单位结算。

　　3．账户收单机构应建立日常监控机制。根椐特约商户的经营性质及经营规模而限制特约商户每天信用卡刷卡限额。对商户的交易量突增、频繁出现大额、整数交易等可疑、异常现象，收单机构应及时监控和调查处理，对于确认为套现等欺诈情况的商户，收单机构应及时终止其交易。

　　4．收单机构应严格按照相关业务规范设置商户编码、商户名称、商户服务类别码、商户地址等关键信息，为发卡银行对交易风险度的判断和对交易的正常授权提供准确信息。

　　5．Pos机为什么存在巨大信用卡套现，主要是因近几年各大商来银行为了占领信用卡这块市场，批量发行信用卡，信用卡泛滥成灾，有些人一个人手上可能持有信用高达十几张，作为各商业银行监管机构应该控制信用卡的发卡规模，比如控制每个人最高持有信用卡的数量。 主要还是套现

5、pos机刷卡消费有哪些风险?

　　使用POS机过程中一定要注意：\x0d\x0a　　1、打印的POS机小票一定要持卡人签名且签名一定要与卡片上的名字一样，最好叫持卡人在银行卡的背面签上中文姓名。信用卡尤其重要。如果一旦持卡人的电话拒付这样有持卡人签名小票也不能担心刷卡的钱不到帐——这是签名。\x0d\x0a　　2、注意伪卡。\x0d\x0a什么是伪卡？伪卡就是不正规的卡，比如，复制卡、黑卡等。复制卡一般制造的比较粗糙，比如，卡面的字跟卡边不平行什么的，质量也比较差，稍注意一下应该可以看出来。黑卡，就是别人丢失了的卡，这种卡本来就是真卡。所以只能在客户刷卡的时候注意签名是否与卡的的签名是不是同一个人，另外就是看客户身份证是不是持卡人本人消费。如果金额小倒无所谓，如果金额较大，就一定要看身份证。\x0d\x0a　　3、POS机严禁私自拆解改造。\x0d\x0a　　4、2009年12月15日，最高人民法院、最高人民检察院联合发布了《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（以下简称《解释》）。于12月16日起施行的这部《解释》明确规定：使用POS机以虚构交易等方式向信用卡持卡人直接支付现金，数额在100万元以上的构成非法经营罪，数额在500万元以上则为“情节特别严重”，处五年以上有期徒刑。该《解释》将原先只能界定为违规的POS机套现行为界定为违法，相应的处罚更严厉。\x0d\x0a　　5、核对购物单据上的金额是否正确。消费者在商场内持卡消费时，根据银行卡交易要求，要求消费者在交易单据上签字。并提醒消费者，签字以前，应先确认是否为自己的卡号，并仔细核对签购单上的金额及币种是否与实际消费情况一致，只有正确无误才可签名。\x0d\x0a　　6、信用卡操作与储蓄卡不同的是，信用卡除了不需要本金之外，为了更方便消费者使用，很多信用卡在使用时都不需要输入密码，收银员只需核对使用者的签名。这种方便也给信用卡制造了一些不安全因素，消费者的信用卡一旦丢失或者遗落都很可能遭遇被盗刷的可能。\x0d\x0a　　7、使用POS机刷卡交易错误时提醒消费者撕毁交易单据。若发生交易错误或取消交易的情况，消费者应该将错误的交易单据当场撕毁，此外，销售员开具一张抵消签账单以抵消原交易，再重新进行交易，或取得商家的退款说明。交易单据是交易凭证，因此，交易单据一定要妥善保存，除了以备日后核查外，还可以避免被仿冒使用。\x0d\x0a　　8、在购买不确定商品尽量少使用银行卡。购物后如果出现对商品不满意或者不合适的情况，退货、更换在所难免。对此，消费者在购买一些不确定的商品时应尽量避免使用POS机刷卡，原因是，退换货时，金额已经划走，程序相对麻烦，而且，银联公司和商业银行的休息日可能不尽吻合，种种因素可能导致退货款不能及时返回卡中，甚至给粗枝大叶的持卡人带来不应有的损失。\x0d\x0a　　9、一次刷卡没成功，再刷卡后要认真检查信用卡消费明细，发现问题及时与消费单位和有关银行联系，避免资金损失。 偶尔刷是没什么问题的，也不要老在同台机上刷。风险吗，如果被发现是TX，一般银行会先提示你，及时还款，如果情形恶劣会被银行降额，乃至注销封卡

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