经侦pos机

1、现在市面上很多买刷卡机的那种可信吗?

市面上很多买刷卡机的，要警惕诈骗仔细甄别。有不法网络支付公司瞅准了这一便捷的交易方式实施诈骗。商户要与有合法资质的银行卡收单机构直接签订银行卡受理协议，不从事信用卡套现或协助持卡人套现等违法违规活动；要通过正当渠道申请和安装POS机，不从不明或可疑渠道购买POS机；出现刷卡结算资金不到账等资金风险事件后，商户要及时向公安机关报案或向法院起诉，依法维护合法权益。

沈阳市公安局浑南分局侦破一起利用POS机实施合同诈骗案件，成功为涉案178名商户全额挽回经济损失203万元。

2017年6月，沈阳市某商场侯某等20余名商户到市公安局浑南分局经侦大队报案称：在与某科技有限公司签订POS机资金结算业务合同后，近日发现消费的多笔资金至今未到账户，事后竟找不到公司负责人。

浑南警方办案民警经过调查，发现此案涉及商户达百余人，涉案金额达上百万元。警方成立专案组，查明浑南区某科技有限公司法定代表人、实际经营人杨某利用为商户办理POS机之机，先后套取178名商户资金203万元后，转入私人账户，已构成合同诈骗犯罪。侦破中，警方了解到，杨某已经将套取的203万元资金转移到上海某支付网络服务有限公司的账户中，以此想逃避打击，企图“保护”骗来的资金。

参考资料来源：人民网-警惕POS机上的诈骗

这个主要看所销售pos机是否正规，可以自己验证的，一看pos机运营方是否有央行支付牌照，可以去央行官网查询，如果无支付牌照，不可取！二看消费商户，刷一笔小额，直接去查看所刷信用卡手机银行、微信绑定的银行公众号消费信息，是否为教育、医院、加油、慈善组织、学校等优惠或者减免类商户类型，如果是那么此为跳码机，不可取； 三看划款机构，如果是个人或者某类非支付机构公司账户划款，那此类机器为二清机，资金不安全。 建议你还是到正规门店去买。

2、我朋友想借我身份证办理pos机,我有什么风险和责任?

风险主要有两方面：\x0d\x0a\x0d\x0a一、如果刷卡出现拒付，出现伪卡交易你是要接受调查的，如果数额巨大，经侦会介入调查。会有刑事责任。\x0d\x0a\x0d\x0a二、如果利用pos机进行虚假交易，比如套现，养卡数据巨大。一样要承担法律责任。关于套现的相关法律责任。\x0d\x0a\x0d\x0a1、违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。\x0d\x0a\x0d\x0a2、实施前款行为，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”\x0d\x0a\x0d\x0a3、持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以信用卡诈骗罪定罪处罚。\x0d\x0a\x0d\x0a4、法律依据：《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条

3、改装pos机可以盗刷芯片卡吗

实施银行卡诈骗案告破。犯罪嫌疑人使用的POS机内装有瓶盖大小的盗刷芯片、暗藏在密码按键下的薄膜键盘，可记录下持卡人输入的每个密码，然后通过自带的3G网卡传输回后台，接下来便是复制伪卡、盗刷。

　　“侧录手”卧底伺机盗刷

　　去年10月15日晚，家住浦东高桥的陆女士的手机收到一条短信，她的一张信用卡刚被消费1.5万元，而消费地点显示却在外地，她随即报警。而相同时间段内浦东警方连续接报4起信用卡被盗刷案件，且被害人都有通过某电商网购后，通过POS机刷卡付款。

　　侦查员前往该电商平台查询，发现被害人的几笔业务都未使用该公司的POS机，而是现金支付。浦东公安分局经侦支队副支队长蒋敏说，疑点集中到刚刚入职三月、负责配送的宗某、雷某两名员工身上，“他们就是我们俗称的‘侧录手’。”

　　经查，宗某、雷某利用自己的POS机盗取用户的信用卡信息后，再掏钱现金支付给公司。“消费者刷卡资金流转至上述两人的POS 机后台，他们取现后，再以现金方式交给公司。”

　　“一条龙”盗取磁条信息

　　通过“侧录手”宗某、雷某，警方很快抓到了上家张某。据张某交代，他从2014年9月起，通过网络购买经过改装的POS机，使其具备了盗取银行卡信息功能，由嫌疑人宗某、雷某佯装应聘进入电商平台，担任配送员，由于买家选择的付款方式为货到付款，所以嫌疑人可以利用这个机会以“拉卡方便”为由怂恿买家刷卡，而买家一旦上当刷卡，银行卡的所有信息将完全备份在改装后的POS机上，之后，该犯罪团伙将盗来的信息嵌入购买来的空白卡上，再通过这种伪卡到商场消费、套现。

　　“这个POS机和以往侧录设备完全不同，所有的盗刷设备都是隐藏在POS机内部，外观完全无法辨别。”蒋敏拿着真假两部POS机对比，真的POS机内部就一块芯片，假的右侧多接了一个线路组件。

　　记者看到，多接的线路一头通往密码键盘下方，另一头则连接了一块正方形的芯片。“这个芯片就是盗刷的核心部件，可以插3G网卡，刷信用卡的同时，信息就被这块芯片同步记录，再通过3G无线传输到后台。”

　　至于密码，也是从传统的偷窥变成了自动攫取。“表层密码键盘下方连接的就是薄膜键盘，被害人刷卡并输入密码时，所按下的数字就会被薄膜键盘全部采录，并通过无线网络一起传输至后台。”

　　上海市公安局经侦总队副总队长戴新福表示，用改装POS机实施盗刷犯罪在本市尚属首例。

　　改装手买芯片后改装

　　为追根溯源，专案组于2015年1月30日在浙江温州将改装手薛某、胡某抓获，缴获大量用于改装POS机的集成芯片、薄膜键盘、发射天线等配件以及电骡贴、电钻等改装工具。

　　据悉，薛某、胡某两人通过非法途径学会改装技术后，从网上购买元件，通过第三方支付平台申购POS机进行拆装并植入盗码程序，然后借助网络向全国各省市“客户”出售，张某即是下家之一。

　　“薛某‘一鸭三吃’，其实是这个团伙中获利最多的。”蒋敏解释，薛某一方面通过出售改装POS机获利，另一方面通过POS机器后台，在侧录手接收到侧录信息的同时，薛某也可以收到同样的银行卡信息。“一共窃取了90多万条银行卡信息，一方面他自己制作伪卡盗刷，另一方面则是打包二次销售给其他团伙。”

　　这就出现了“诡异”的一幕：宗某、雷某、张某三人明明已经在2014年年末落网，但被害人的银行卡却还于2015年被两次异地盗刷。“被害人第二次来报警，说自己的卡还在外地被他人继续使用。”这就是被害人银行卡信息被二次转卖所造成的。至案发，该犯罪团伙共窃取他人银行卡信息数百条，制作伪卡50余张，涉案资金近百万元。

　　芯片开发者量产400张

　　浦东经侦支队强化对薛某和胡某的审讯工作，最终确认一网络商户经营者杨某就是本案改装盗码芯片的最初供货人。

　　4月9日，在广东警方配合下抓获犯罪嫌疑人杨某，当场缴获改装自制元件。今年25岁的杨某具有IT行业从业背景、有专业的技能，开发制作具有窃取银行卡信息功能并留有后台程序的采集模块对他来说并不是难题，4月10日，杨某被押解回沪并被刑事拘留。

　　经查，2014年9月，犯罪嫌疑人薛某与杨某通过网络店铺结识后合谋，薛某从杨某处购置400余块模板，由薛安装再加工后对外销售。

　　[对话犯罪嫌疑人]

　　记者：薛某是怎么找到你做盗刷芯片模块的？

　　杨某：我自己开淘宝网店的，卖的是软件开发版。但是淘宝店的生意不好，我也主要通过这个淘宝店让别人知道我有这方面的技术，来接一些项目开发。薛某就是通过这个找到我的。

　　记者：薛某当时要求你做什么样的芯片？

　　杨某：做一个会员卡积分刷卡器，他提出具体的模块尺寸、需要留三条通道、稳定性好，还让我做了一个薄膜键盘。

　　记者：你有没有想过这个模块可以窃取银行卡磁条的信息？薄膜键盘可以记录下密码？

　　杨某：当时没有，我就是给他一个芯片，是半成品，我不知道他用去做什么，我问过，他没说。

　　记者：你什么时候知道自己设计的芯片很“厉害”？

　　杨某：我用自己的银行卡测试过，发现确实可以。后来我上网查了资料，也看到新闻说信用卡被盗的消息，我才意识到可能被用来盗刷银行卡信息。但这时我已经联系不上他（薛某）了。现在很后悔，不该（做盗刷芯片）。

　　记者：你研发这个项目用了多久？赚了多少钱？

　　杨某：研发了半个月左右。他是去年9月份来找我的，然后10、11月分别买了两批货。我卖给他450元一个，一共卖了100多个，赚了2万元左右。但11月份的那批货，他尾款还没付。

　　记者：在此之前，你的工作经历是怎么样的？

　　杨某：我在郑州学汽修，读书期间自学了电子，毕业以后在深圳做过LED支付屏开发等，之后陆陆续续换过几个工作，都做不长，2014年4月辞职创业。

　　记者：你认为应该如何防范银行卡被盗刷？

　　杨某：最好能使用芯片卡，因为芯片读出的信息是加密信息，可能盗取信息会变得困难。另外，可以使用分离的POS机，是有防盗拆功能的，但是不知道薛某是怎么弄的。

　　[警方提醒：及时更换芯片卡]

　　今年以来，全市共侦破各类银行卡犯罪案件800余起，抓获犯罪嫌疑人700余人，挽回经济损失1500余万。

　　上海市公安局经侦总队副总队长戴新福介绍，从侦破的案件看，目前的银行卡犯罪有两大趋势。一是更多地从传统的ATM机、POS机等线下支付渠道，向电商平台、第三方支付平台等网上支付渠道转移；二是信息泄露渠道多样化。

　　警方提醒，市民应尽快更换保密技术更高的芯片卡。据悉，香港从2003年全面更换了芯片卡后至今未发现盗刷案件。

4、朋友要用我身份证办POS机,有什么风险?

    不要出借银行卡、身份证，属于违法行为，如过对方利息卡片进行犯罪，出借方也需要承担刑事责任，可能会导致所有的银行卡被公安冻结，无法使用。

帮助信息网络犯罪活动罪

针对明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助的行为。

风险主要有两方面：
一、如果刷卡出现拒付，出现伪卡交易你是要接受调查的，如果数额巨大，经侦会介入调查。会有刑事责任。
二、如果利用pos机进行虚假交易，比如套现，养卡数据巨大。一样要承担法律责任。 身份证不管是朋友还是其他什么人，都不可以随便外借的，因为身份证的话还可以办理的东西太多了，他是自己的这个身份证明，如果他拿着你的身份证去办一些违法事件的话，一切后果就由你个人来承担了。 你好朋友，这个风险很大，身份证不能借给任何人使用，一是你的信息泄露了，二是如果将来出了什么问题，你要承担责任的，所以不能借身份证给别人，朋友也不行，谢谢。 用你的身份证办pos机肯定是存在风险的，如果是pos机产生了诚信的问题，或者是套现的问题，责任都会变成你的责任

5、二清pos机3年前的小票经侦查出来吗

您好，二清POS机3年前的小票是可以经侦查出来的。一般来说，POS机会将每笔交易记录存储在本地，并且可以在线上传送到服务器，以便在任何时候查询。因此，如果3年前的小票被记录在POS机上，那么可以通过查询POS机的记录来确认这笔交易的完整信息，包括购买者的信息、购买的商品等。另外，如果POS机的记录被上传到服务器，那么可以通过服务器查询3年前的小票。此外，如果3年前的小票没有被记录在POS机上，那么可以通过查询商家的账单来确认这笔交易的完整信息，包括购买者的信息、购买的商品等。因此，总的来说，3年前的小票是可以经侦查出来的。 不一定。对于非法交易，政府有权根据《中华人民共和国刑法》等法律和行政法规，经侦查展开追踪调查，查询，分析和处理可疑的交易信息，以及应当查询、分析和处理的交易信息，发现犯罪活动或者为侦破犯罪活动提供依据的，可以对相关的交易小票进行查询。但是，要想将3年前的小票经侦查出来，强度和可能性取决于实际情况，需要局方进行侦查。 行政部门去银行调取3年前的POS机小票肯定是可以调印出来的。通常会保持五年。

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