商家怎么算是违规使用pos机

1、用pos机套现违法吗

一、用pos机套现违法吗
      用pos机套现是违法的，但是小额套现的话，银行一般不会追究法律责任，只会采取止付、冻结账户、降低信用卡额度等措施。
      如果你进行大额套现，对银行造成了损失，银行会把你告上法院。最高人民检察院发布的《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中规定，使用销售点终端机具(POS机)进行套现的，若情节严重，将处以非法经营罪。
      2009年12月16日，最高人民法院和最高人民检察院发布了《关于防范信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，其中第7条规定，违反国家规定，使用消费终端机具等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的应当依据刑法225条的规定以非法经营罪定罪处罚。
二、哪些行为会被认为是套现呢
      1.用跳码的POS机刷卡，跳到公益类商户，发卡行赚不到了，最终会导致降额、封卡。
      2.大额套现，经常一次性刷爆信用卡。
      3.经常在非正常营业时间刷卡，一般来说，正常营业时间为9:00-22:00。
      4.经常在同一商户大额刷卡。
      其实，银行如果认定你有套现行为，或者怀疑你有套现行为，在不损害银行利益的前提下，对你采取的行动是降额或者封卡，如果对银行构成了重大金融损失，会有相应的法津法规来处理。
三、经营方式:
      一是专门实施POS机套现的非法经营行为。
      二是在开展正常的销售经营活动的同时，实施POS机套现的非法经营行为。
      三是在改造的车辆上实施POS机套现的非法经营行为。
      商家收入 如果信用卡持卡人与商户协商，用户先刷卡，商户返还现金给持卡人，同时商户收取一定手续费的方式进行套现，就是通常说的信用卡非法套现。而对于用POS机套现的商家来说，通常会收取刷卡总额3%的手续费。这其中1%是套现收费，2%是代还款收费。如果一年POS机交易流水额累计达到1000万元，那么商家就可以坐拥30万元的收入。
      POS机套现已成为银行卡犯罪金额最高的一种犯罪形式并逐年递增。这既扰乱国家金融秩序，对金融安全带来巨大风险，也容易滋生地下金融活动，影响社会稳定，更是违法的行为。

2、pos机套现算犯法吗?

pos机套现信用卡是犯罪，无论是否使用自己的pos机套现都是违法的。银行不允许使用自己的pos机刷卡。但由于监管漏洞，如果次数少于3次，金额少于1万元，银行可能不会追究。这时，兑现也需要支付0.5%以上的手续费。
一、pos机套现
POS机套现本质上是一种欺骗银行的行为。犯罪嫌疑人擅自将信用卡的信用功能变为现金贷款，使发卡机构无法判断持卡人的正常信用状况和信用卡的使用情况。POS机套现已成为银行卡犯罪金额最高的犯罪形式，且呈逐年上升趋势。这不仅扰乱了国家金融秩序，给金融安全带来巨大风险，而且容易滋生地下金融活动，影响社会稳定。信用卡套现行为出现的原因之一是2009年国内各大银行争相拓展信用卡业务，在程序上没有足够重视风险控制。在一些银行申请浦卡，只需要提交身份证复印件和一张名片。
二、套现类型
1、是非法中介，商家用POS机套现。犯罪分子申请POS机或向他人租用POS机。持卡人在POS机刷卡后，应向持卡人支付刷卡金额，并按现金金额的0.8%至2%收取手续费，扣除支付给银行的信用卡扣款率，从而非法获利。收银员利用POS机进行客户信用卡结算，窃取银行卡信息。
2.克隆POS机是犯罪。犯罪嫌疑人用假身份证申请信用卡和POS机后，通过信用卡购物的方式获得商户POS机的小票子，并利用上面反映的商户POS机的信息，通过一些技术手段，将犯罪嫌疑人带来的POS机内部参数修改为与商户信息相同。在这种情况下，嫌疑人将取消(或退回)最后一笔交易。
随着银行卡业务的快速发展，一些不法分子成立“提现公司”，利用POS机进行虚构交易，帮助患者人提取银行资金，并对非法获利收取一定比例的手续费。

3、用pos刷卡套现违法吗

用pos机套现是违法的，可构成信用卡诈骗罪、非法经营罪等罪名。套现，套取现金的简称，一般是指用违法或虚假的手段交换取得现金利益。POS机套现是一种欺骗银行的行为，本质则是商户与持卡人合谋，恶意以消费名义从银行套取一定额度的贷款，这在某种程度上涉嫌虚构事实的贷款诈骗。
一、哪些行为会被认为是套现呢：
1.用跳码的POS机刷卡，跳到公益类商户，发卡行赚不到了，最终会导致降额、封卡。
2.大额套现，经常一次性刷爆信用卡。
3.经常在非正常营业时间刷卡，一般来说，正常营业时间为9:00-22:00。
4.经常在同一商户大额刷卡。
其实，银行如果认定你有套现行为，或者怀疑你有套现行为，在不损害银行利益的前提下，对你采取的行动是降额或者封卡，如果对银行构成了重大金融损失，会有相应的法津法规来处理。
二、经营方式：
一是专门实施POS机套现的非法经营行为。
二是在开展正常的销售经营活动的同时，实施POS机套现的非法经营行为。
三是在改造的车辆上实施POS机套现的非法经营行为。
商家收入 如果信用卡持卡人与商户协商，用户先刷卡，商户返还现金给持卡人，同时商户收取一定手续费的方式进行套现，就是通常说的信用卡非法套现。而对于用POS机套现的商家来说，通常会收取刷卡总额3%的手续费。这其中1%是套现收费，2%是代还款收费。如果一年POS机交易流水额累计达到1000万元，那么商家就可以坐拥30万元的收入。
法律依据：
《刑法》第一百九十六条规定:有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(─)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。

4、销售私人POS机是否合法?

销售POS机本身是允许的，但是必须是公司有权销售方授权或者是自营业许可范围才属于合法范围。如果公司不具备经营权，则属于违法行为。同时，如果利用POS机来进行套现等行为，则视为违法犯罪。

扩展资料

根据两高《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，套现是指违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金。

在中国银联的《银联卡收单机构商户风险管理规则》中对套现行为的定义是:商户与不良持卡人或其他第三方勾结，或商户自身以虚拟交易套取现金。

参考资料百度百科 POS机套现

销售POS机本身是允许的，但是必须是公司有权销售方授权或者是自营业许可范围才属于合法范围。如果公司不具备经营权，则属于违法行为。同时，如果利用POS机来进行套现等行为，则视为违法犯罪。

扩展资料

根据两高《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，套现是指违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金。

在中国银联的《银联卡收单机构商户风险管理规则》中对套现行为的定义是:商户与不良持卡人或其他第三方勾结，或商户自身以虚拟交易套取现金。

央行上海总部2010年7月26日表示，信用卡套现是违法行为，央行正在研究将持卡人套现行为记入个人征信系统，直接影响其个人信用记录。

参考资料：百度百科 POS机套现

买卖pos机不犯法。 　　
恶意套现属于违规行为，要受到法律追究。提供犯罪工具，经营非法产品也将受到法律制裁。 　　
最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定
（二）中有关信用卡的规定如下： 　　
第五十四条 [信用卡诈骗案(刑法第一百九十六条)]进行信用卡诈骗活动，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉: 　　
(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，或者使用作废的信用卡，或者冒用他人信用卡，进行诈骗活动，数额在五千元以上的; 　　
(二)恶意透支，数额在一万元以上的。 　　本条规定的“恶意透支”，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的。 　

5、电销pos机是不是违法的

销售pos机是否违法，视情况而定，具体情况如下：
1、是公司有权销售方授权或有营业许可，不违法；
2、如果既没有授权也没有营业许可的情况下卖pos机的则是违法的，而且如果用pos机从事犯罪活动，比如套现，则还可能构成犯罪。
一切危害国家主权、领土完整和安全，分裂国家、颠覆人民民主专政的政权和推翻社会主义制度，破坏社会秩序和经济秩序，侵犯国有财产或者劳动群众集体所有的财产，侵犯公民私人所有的财产，侵犯公民的人身权利、民主权利和其他权利，以及其他危害社会的行为，依照法律应当受刑罚处罚的，都是犯罪，情节显著轻微危害不大的，不认为是犯罪。
明知行为会发生危害社会的结果，放任这种结果发生，因而构成犯罪的，是故意犯罪。故意犯罪，应当负刑事责任。应当预见行为可能发生危害社会的结果，因为疏忽大意而没有预见，或者已经预见而轻信能够避免，以致发生这种结果的，是过失犯罪。过失犯罪，法律有规定的才负刑事责任。如果行为在客观上虽然造成了损害结果，但是不是出于故意或者过失，由于不能抗拒或者不能预见的原因所引起的，不是犯罪。
法律依据：《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》 第十三条
严格审核特约商户资质，规范受理终端管理。任何单位和个人不得在网上买卖POS。（包括MPOS）、刷卡器等受理终端。银行和支付机构应当对全部实体特约商户进行现场检查，逐一核对其受理终端的使用地点。对于违规移机使用、无法确认实际使用地点的受理终端一律停止业务功能。

转载请带上网址：http://www.pos-diy.com/posjitwo/82854.html