四大银行风控pos机

1、多家银行储蓄卡被禁止非柜交易

近日，平安银行、兴业银行、工商银行、建设银行等多家银行储蓄卡忽然被冻结封卡，究竟是什么原因导致的？如何避免风控呢？

储蓄卡被风控、被冻结的主要原因：触发央行反洗钱系统的严格监管。

与信用卡风控降额不一样，储蓄卡风控和你用的POS机无关，而是和你的消费方式、转账行为有关。

具体原因可能包括如下：

1、资金连续多笔到账，到账后立即转走。

2、交易笔数过多、交易金额过大，与客户身份不匹配。

3、交易时间不分工作日、休息日，甚至存在凌晨的转账交易。

4、异常交易连续发生多日，账户基本不留余额，过渡性质明显。

储蓄卡被风控后可能会有以下影响：

1、该银行的信用卡受到牵连，被冻结封卡（通常发生在申请二卡或者到期续卡的时候）。

2、申请该银行的贷款容易被拒。

为了有效避免储蓄卡风控，持卡伙伴们参考以下操作：

1、尽量选择四大行储蓄卡作为结算卡，小银行比大银行更容易风控。

2、尽量不要同银行信用卡刷到同银行的储蓄卡。

3、月交易量不宜过多，建议小于100w。

4、月交易笔数不宜过多，建议小于100笔。

5、日交易笔数不宜过多，建议小于15笔。

6、不同的机器用不同的卡，分散交易量和交易笔数。

7、建议准备2台以上刷卡机，用不同的银行卡作为结算卡。记得要选择可以合并到账的正规刷卡机，降低银行卡入账的笔数。

8、不要短时间内频繁进账再转出，不要经常收到账后立马转出，资金至少间隔半小时以上转出，能隔夜最好。

9、不要连续相同相近金额进出账，不要有不明的境外资金入账，不要入账非法资金（虚拟货币、资金盘、诈骗、赌博等）。

10、储蓄卡要多做一些真实消费，比如绑定微信、支付宝购物等。

第一时间去银行柜台，咨询如何解封，提供相应的证明材料，还是有可能解除的。

如果不能解封，建议提取里面的资金，之后再考虑销卡销户。

近期各大银行储蓄卡风控确实比较严格，很多储蓄卡被冻结，这应该与全国断卡、反洗钱等行动有关。

2、银行严查信用卡违规,3类POS机遭封杀,刷一笔就封停,你卡还好吗

近期，一些信用卡用户在在抱怨，自己一直使用的信用卡被“无故”降低额度甚至封卡，这是什么原因呢？我来给大家分析一下：

第一点： 近期银行管控信用卡风险正在升级，对于一些有用卡风险的或是出现违规现象的都有可能被降额甚至封卡。

哪些用卡行为最容易被银行风控呢？

1、连续几个月在同一台POS机上进行重复刷卡。

2、信用卡在短时间内过多的用支付宝做代付，且每笔交易金额接近单笔限额。

3、超过正常经营时间的大额交易。

4、信用卡长期处于套空状态。

5、频繁的进行整数单笔交易。

第二点 ：POS机的选择不当，使用违规POS机或是跳码，减免类POS机

1、违规移机，根据我国银联规定，POS机只能在登记所在地使用，私自跨区域移机将会被警告甚至冻结POS机终端。

2、跳码就是指从一个商户类型（行业）跳到另外一个商户类型（行业），支付公司通过后台技术变造，将手续费为标准类的商户变成减免类的商户，甚至是0费率类商户，然后再上送到银联系统，收取商户的费用是按照标准类商户收取。而发卡行和银联收取的费用却是按变造后的商户向支付公司收取费用，这其中的利差就是支付公司跳码带来的“收益”。虽然支付公司获益了，但是银行的收益必然受损，所以就会被降额或封卡。

3：长期在减免优惠类，或者公益类POS机上刷卡，让银行亏钱。

第三点 ：这种已经被银联拉黑的POS机也可能会导致降额封卡的发生，而且随时会有跑路或者不到账的现象发生，建议千万不要使用。

那么如何避免被降额封卡呢？

一、信用卡行为规范

1、勤刷卡，额度要大，每月最好刷到信用额度70%。

2、办卡时提供全面资料。

3、尽量不要使用信用卡取现。

5、避免信用卡长期逾期。

二、选择正规经过安全认证的一清机，不使用跳码机 ，这样既能保障自己的资金安全，同时帮你快速提升额度。

上图中都是正规支付公司，也是较为稳定的，大家可以作为参考。

3、5大行集体降额封卡!493家POS机被银联拉入黑名单,敢刷就敢封

虽说已经快到3月份了，各行各业能够松一口气，但是这口气还不能彻底松开，别的行业咱们就不说了，各大银行最近的风控也很严格。有卡友反映，信用卡突然就被降额封卡了，广发、中信、交通、平安、招商5大行集体降额！

之所以出现这种情况，主要还是因为你使用了被银联拉黑的POS机，这类POS机跳码严重。最大化赚钱是这类支付公司的追求。使用这些机器，会频繁跳往低费率商户，如此一来，银行就赚不到钱了，所以银行联手银联拉黑了一大批POS机，

我今天就为大家整理出了493家POS机。大家可以查看一下，自己手中的机器是否上榜，有的话，赶紧扔掉！

使用这类机器还会被银行判定为套现，我就为大家整理出了易被银行判定为套现的几种行为。首先，逾期这种低级错误一定不能有，各位卡友如果怕自己忘记的话，可以设置一下自动还款，当然也要保证储蓄卡中有对应的金额。

我们在选择POS机时，一定要选择有正规支付牌照的一清机。以前我们总是说“一清机仅剩61家”，但是卡友已经退出25省了，剩下的一清机中，大家也要谨慎选择！

刷卡切忌：

一、在pos机上查询余额，因为银行系统设置认为持卡人是知道余额的；

二、不要选择0费率商户，因为0费率，银行会赔钱；

三、不要一次性还款又一次性刷出来：特别是到还款日还进去，又一次性刷出来，这是大忌。

四、不要逾期：如有逾期，将会被银行视为无力还款用户，银行不会考虑给无力还款的用户提额。

须 要更好的机器，私信我，或者有什么 不明白的，都可以资讯！

4、农行信用卡封卡前兆:可以从这些提示看出来!

      农行信用卡虽说是国有四大行风控力度最小的，但是并不表示随便怎么用都没关系，一旦持卡人踩中了雷区，轻则降额重则直接封卡。不过，农行信用卡封卡之前都会有征兆的，大家可以从以下几个方面来判断是否被风控，如果被风控了那么就离封卡不远了。
一、消费
      透支消费是农行信用卡最基本的功能，所以风控最直观的提示就是不能消费，或者是被限额了。
      1、可以到POS机上刷卡，要是额度够的话，提示交易失败，无法使用信用卡付款，这说明被风控了，这个时候可以去查一下卡片状态是否正常。
      2、还是在POS机上刷卡，如果额度够但是提示金额超限，同样也是被风控的表现，可以换一台POS机看看是否还会有提示，要是POS机没问题，那么就是信用卡的问题了。
二、额度
      农行信用卡有多种额度，一个信用额度，包括固定额度，临时额度；一个是额外的额度，比如农行信用币之类的。
      1、如果固定额度突然降了，或者是原来有临时额度，突然就没有了，这明显就是银行对信用卡采取了风控措施。
      2、如果农行信用币之类的突然没额度了，或者是有额度用不了，不用怀疑，这也是被银行风控了。
三、提示
      1、信用卡大额消费后，农行马上给持卡人发警告短信，让持卡人规范用卡，这也是被风控的表现；
      2、没有消费，但是收到农行发送的卡片异常状态提示短信，也可能是被风控了。
      综上所述，要是农行信用卡使用过程中遇到类似的前兆，那么一定要好好用卡，千万不要再出现违规用卡行为，否则说不定刚刷完卡就马上被封卡了。

5、四大行POS机可以养卡吗

养卡的目的是为了提额，所以卡的消费要多元化，银行办理的机子都是单商户的，如果每个月都在一台机子上刷卡，不仅取不到养卡的目的，反而会被银行风控。建议多商户多行业多刷，单一银行的机子是远远不够的

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