pos机支付被罚款公司名单

1、16家支付机构被拉黑名单,这些POS机千万不要刷!

现在时代人人都拥有一张 信用卡 ，信用卡使用规范也越来越被重视，一些持卡者在有资金需要时会选择信用卡套现，这是被银行禁止的，操作不当还会有被封卡的危险。最近网上频频出现一些信用卡套现支付公司被拉入到黑名单的消息，公布了有16家支付机构，都是哪些支付机构呢，这些POS机也不要在刷了。

央行上海分行发布了一则关于支付机构的罚单，在罚单中显示：汇潮支付有限公司违反了支付业务的规定，已经被央行上海分行警告，并被没收违法所得金额达到28.83万元，处以罚款53万元，总计罚款和没收金额为81.83万元。现在依然还有不少支付机构不惜违规操作去赚取盈利。

本次央行注销了多家支付机构牌照，有55家支付机构被银行拉入到了黑名单中，同时还取消了16款终端认证资质，在选择pos机刷卡时，避免选择到以下POS机。

1、深圳锦弘霖电子设备有限公司，终端型号H80，认证编号为PP3379。

2、深圳长城开发科技股份有限公司，终端型号KF605，认证编号为PP3329。

3、深市九思泰达科技有限公司，终端型号S1000，认证编号为PP3486。

4、深圳瑞柏科技有限公司，终端型号T1000，认证编号为PP3423。

5、上海杉德金卡信息系统科技有限公司，终端型号为PS100-N、PS300-N、PS100NT、PS400，对应的认证编号为PP3258、PP3193、PP3302、PP3192。

另外还有认证编号为BAOA6、KST-1870、PSC-043-A、i9000A、S180、XIN920……

在刷pos机刷卡时也存在一些禁区：

1、在使用信用卡时避免出现整数形式，因为市场上的商品一般都不会是整数，多次出现整数刷卡会让银行以为用户在套现，可能会面临降额或者封卡的危险。

2、刷卡次数限制，使用信用卡最好不要一天内多次刷卡，若是刷卡次数过于频繁，银行会以为用户想通过多次刷卡来套取现金，每天刷卡最好控制了刷卡次数。

3、刷卡时间选择，刷卡时间最好选择商家营业时间，也就是每天的早上九点到晚上九点，这个时间段商家是营业的，在这个时间段刷卡不会让银行起疑心，若是在这个时间段外刷卡，银行可能会误以为用户套现。

信用卡消费越来越规范，对于持卡人来说，避免使用信用卡套现是最基本的，为了维护自身的权益，最好不要选择上述中出现的认证资质的POS机，以免出现降额或者封卡的情况。

2、拉卡拉支付被罚359万元,这对拉卡拉的业务造成了什么影响?

这会导致该企业的业务范围缩小，而且也会阻碍该企业拓展新的业务。因为这个企业在开展支付业务的过程中不仅无法遵守相关的法律法规，而且也不能自觉诚信经营。这个企业的确应当受到有关部门的处罚，并且需要纠正错误。

越来越多的企业都能够开展独立的支付业务，而且也能够扩大业务范围。拉卡拉就是一个比较知名的企业，这个企业不仅能够在支付领域获得竞争优势，而且也能够占领更广的市场。拉卡拉支付被罚359万元，这对拉卡拉的业务造成了什么影响？我认为有三个影响:

一、这会进一步缩小该企业的业务范围。

被处罚之后的拉卡拉的确会遭受巨大的损失，而且也需要承担不利的后果。而此次处罚对该业务造成的主要影响之一就是会极大地缩小其服务范围，而且很可能会导致其他企业放弃对该业务的支持。当该业务无法积累足够多的用户时，这个业务就会无以为续。

二、这会阻碍支付业务的继续开展。

这的确会给该公司开展支付业务造成比较大的阻碍，而且很可能会影响该业务的营收。因为这个企业已经违反了外包管理规定，而且涉嫌违规披露信息。这可能会威胁到其他的企业，而且也会导致其他企业质疑该业务，从而使得该业务停滞不前。

三、这会降低该业务的竞争力和影响力。

这次的处罚力度的确比较大，而且也会导致该企业的商誉受损，但这本就是该企业应当承担的不利影响。而最重要的一个影响就是，这一定会逐步削弱该业务所具有的竞争力，而且也会进一步降低该企业的影响力，因此拉卡拉的支付业务会受到较大的冲击。

以上就是我分析的三个影响。

会导致该企业的业务范围缩小，扩大范围时未受到阻碍，降低该企业的影响力，同时会削弱该业务所具有的竞争力，该企业不遵守法律法规，没有做到诚信经营。 这对他们的影响还是比较大的，因为惩罚代表着违法和不符合规定，这让很多人对他们的公司产生了很大的不信任感，对公司的名誉损害比较大。 拉卡拉现在是国内最普遍的一款POS机支付方式。这次被处以巨额的罚款，对于企业的影响来说是非常大的。

3、央视曝光:这些人因POS机养卡提额被抓,涉案金额3000万

电销、网销POS机乱象丛生，遭到各大支付机构严打，而在线下市场，养卡、提额等现象盛行，利用线下店面开展业务的背后，有人却因专营POS机套现和养卡被抓了。

撰文 | 张浩东

出品 | 支付百科

自选商户POS机落幕后，养卡等行为曾受到短暂性波及，但这并没有长期影响存在巨大市场需求的养卡业务，除利用POS机刷卡外，大量的专业养卡门店扮演着重要角色，充分解决了持卡人的需求。

近日，央视新闻报道，郑州市中牟县公安局侦破了一起特大专营POS机养卡套现案 ， 8名涉案人员通过线下商铺进行养卡提额等业务，涉案资金高达3000余万元。

这起3000万POS大案的告破，由一起信用卡盗刷事件引起，因这次信用卡盗刷导致当地8家以经营养卡、套现业务为主的门店最终关闭，8名涉案人员也被警方抓获。

持卡人赵某是一名普通的信用卡爱好者，对额度的追求使他找到了一家街头小店进行养卡，在将信用卡交由他人养卡提额的过程中，赵某的信用卡被刷走1万元后，店主迟迟没有为其进行还款。

赵某随后发现该店店主处于失联状态，电话无人接听，且线下门店也已关门，赵某养卡过程中1万元的刷卡消费被迫自己偿还。

被骗的赵某向公安机关进行了举报，警方在调查后发现该店打着销售POS机的旗号，实际上在开展非法养卡、提额、还贷等违法犯罪活动，除了赵某养卡的店铺外，还有多家类似的店铺分散在不同区域。

在警方的严查之下， 8家以养卡提额为主营业务的窝点被警方打掉，总涉案金额达3000余万元，查获157台POS机及大量信用卡 ，最终8名涉案人员因涉嫌非法支付结算被采取强制措施。

事实上，这种靠持卡人养卡提额盈利的小店近年来数量不断上升，POS机市场竞争的日益加剧，使越来越多的人开始寻找新的生意，靠养卡提额来牟利便是一片新的市场，玩家少且市场需求大，依靠一家线下门店即可入局。

这些人当中曾经有一部分是POS机代理，还有一部分是资深信用卡代还从业者，这些人长期以来打着政策与法规的擦边球，而警方对此次利用POS机养卡行为的打击，为其它从事养卡提额业务的从业者敲响了警钟。

据「支付百科」了解，目前在线下支付市场， 许多商铺打着“信用卡服务”的旗号，实则在做着套现、养卡的业务 ，帮助持卡人进行资金周转或者偿还信用卡，从中收取一定比例的手续费。

这种类型的商铺在大街小巷随处可见，经营范围多样，办理信用、办理POS机、信用卡养卡提额、信用卡代还等都包含在内，基本涵盖了主流的C端支付业务，但是也存在不合规的风险。

信用卡快速上升的发卡量及居高不下的逾期，激发了养卡市场的潜力，加之央行二代征信系统的上线，使重视征信的持卡人不得不通过POS刷卡的方式来实现按时还款。

在支付行业，POS机刷卡已成为持卡人重要的资金周转方式，通过POS机刷卡，持卡人可以以极低的成本，将信用卡内的资金转移到储蓄卡中，从而达到按时还款的目的，伴随着持卡人的资金需求，手刷、mPOS近年来非常火爆。

根据最高人民检察院、公安部相关立案追溯标准的规定，违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易等方式向信用卡持有人直接支付现金，数额在100万元以上的，应以非法经营罪立案处理。

许多持卡人利用POS资金周转，与通过POS机向持卡人提供养卡套现服务并从中牟利的行为有一定区别， 虽然构不成非法经营罪的标准，但持卡人在POS刷卡时会受到发卡银行的监测。

此前，北京银保监局印发《关于加强银行卡风险防控的监管意见》（《意见》），指出当前银行卡业务面临的信用卡授信不审慎等突出风险问题，要求各银行加强防范银行卡账户开立风险、严格信用卡授信管理、加强银行卡交易监控。

多家银行也开始整顿信用卡业务，部分银行更是以降低信用卡额度的方式，以此来减少信用卡带来的逾期，广发银行前不久更是发公告，表示将分批实施信用卡交易限制。

银行此举主要是针对POS机虚假交易，长期利用POS机不正常交易的持卡人， 当银行信用卡风控模型监测到持卡人用卡状态、用卡安全、用卡规范、偿债能力等出现异常时，银行就会主动采取调低预授信额度、暂停用卡等风险保护措施。

此外，一旦被银行发现使用信用卡虚假交易，除了封卡，也很可能会影响个人信用记录，更重要的是，如果利用中介公司等机构进行养卡提额，也存在个人信息泄露或被他人盗用的风险。

4、被银联拉黑的pos机平台有哪些

被银联拉黑的pos机平台有快乐富、神行付、快乐付、百富宝、金元宝、易刷通、人人付、还付宝、花花支付、高帅付、捷付宝、先锋宝贝、百亿支付、7天刷、好收等等pos机牌子。央行最近注销了多张支付牌照，新增了20款银联卡支付应用软件报备未报备品牌名单，分别是萌钱包、俏美生活、无界支付、金控掌柜、可瑞生活、卡美生活、聚联支付、卡付、科锐信、银宝欣付、爱心付、卡民管家、亮刷科技、乐闪付、飞虎信用卡、美誉招财猫、51宝、中亿卡管家、多米闪付、小七助手。

5、pos机进黑名单怎么办?如何刷卡可以避免POS机进入黑名单

你名下办理的刷卡机被第三方支付公司列入了黑名单。如果你想解决需要联系给你安装pos机服务商。 首先卡要是正常卡，然后还有刷卡时间，刷卡金额 联系服务商

转载请带上网址：http://www.pos-diy.com/posjitwo/92401.html