pos机怎么避免安全隐患发生

1、POS机如何规避风险

今天银行的李主任又来了电话，说POS机又给来了一张疑似风险信息调查处理表，这已经是自使用POS机后的第二次给下风险单子了。自从上次出了问题后我一直非常注意，因为上一次的风险提示显示两条：1,刻意规避整数交易的迹象明显：套现交易嫌疑。2、同一卡BIN连续发生大额交易：有虚假交易嫌。自那以后我就再也没有刷过9998 14998 4998之类的近似整数。还有大姐的卡也不再给她刷了。平常刷的也不频繁，本以为就不要紧了，没想到今天还是又给来了张。这次的风险提示显示：5月30日前一交易日信用卡交易占比100.00%。这说明还是大意了。那天是个礼拜天，一共刷了8笔，一笔普通的银联卡也没有，如果当时能刷上几笔普通的银联卡也不至于出这样的问题。
     综上所述，以后如果要避免出现类似问题必须做到:1.不能出现9998 4998  7998 14998之类的近似整数。2.一个人名的信用卡不能老在这个POS机上刷。3.如果一天连续刷了三笔以上的信用卡，就应该找点普通的银联卡刷几笔对应起来。或者干脆就不要一天刷到五笔以上。切记切记。 

1、办理正规机器，避免套码。
2、对于低消费商户类型不要频繁出现大额信用卡消费。
　　对于POS机风险来源主要是触及了银联、银行这两家商业机构的利益，只要不触及就不会有风险。

POS机优势：
1. 方便消费者的购物消费结算，方便快捷，能刺激大额采购和冲动性购物，增加商户营业额。
2. 减少商户清算现金、交存银行等环节，增加资金周转速度。
3. 有效规避假币和现金管理安全风险。
4. 提升交易处理速度，加快商户资金使用。
5. 增加商户在银行的现金流水量，有益于将来有需要时贷款的办理。
6. 吸引信用卡持卡消费群体（消费者看中了贵单位中意的商品，但苦于口袋没有足够的资金，如用信用卡消费的话，不但能解决了资金的问题，而且他还可以轻松的申请分期还款）。
7. 提升商户品位和形象，帮助商户在激烈的市场竞争中树立优势。 那就是选正规的呗。
我知道有费率低的。
是不错的。
可见头像的。

2、关于pos机的使用安全和法律问题

使用pos机过程中一定要注意：
1、打印的pos机小票一定要持卡人签名且签名一定要与卡片上的名字一样，最好叫持卡人在银行卡的背面签上中文姓名。信用卡尤其重要。如果一旦持卡人的电话拒付这样有持卡人签名小票也不能担心刷卡的钱不到帐——这是签名。
2、注意伪卡。
什么是伪卡？伪卡就是不正规的卡，比如，复制卡、黑卡等。复制卡一般制造的比较粗糙，比如，卡面的字跟卡边不平行什么的，质量也比较差，稍注意一下应该可以看出来。黑卡，就是别人丢失了的卡，这种卡本来就是真卡。所以只能在客户刷卡的时候注意签名是否与卡的的签名是不是同一个人，另外就是看客户身份证是不是持卡人本人消费。如果金额小倒无所谓，如果金额较大，就一定要看身份证。
3、pos机严禁私自拆解改造。
4、2009年12月15日，最高人民法院、最高人民检察院联合发布了《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（以下简称《解释》）。于12月16日起施行的这部《解释》明确规定：使用pos机以虚构交易等方式向信用卡持卡人直接支付现金，数额在100万元以上的构成非法经营罪，数额在500万元以上则为“情节特别严重”，处五年以上有期徒刑。该《解释》将原先只能界定为违规的pos机套现行为界定为违法，相应的处罚更严厉。
5、核对购物单据上的金额是否正确。消费者在商场内持卡消费时，根据银行卡交易要求，要求消费者在交易单据上签字。并提醒消费者，签字以前，应先确认是否为自己的卡号，并仔细核对签购单上的金额及币种是否与实际消费情况一致，只有正确无误才可签名。
6、信用卡操作与储蓄卡不同的是，信用卡除了不需要本金之外，为了更方便消费者使用，很多信用卡在使用时都不需要输入密码，收银员只需核对使用者的签名。这种方便也给信用卡制造了一些不安全因素，消费者的信用卡一旦丢失或者遗落都很可能遭遇被盗刷的可能。
7、使用pos机刷卡交易错误时提醒消费者撕毁交易单据。若发生交易错误或取消交易的情况，消费者应该将错误的交易单据当场撕毁，此外，销售员开具一张抵消签账单以抵消原交易，再重新进行交易，或取得商家的退款说明。交易单据是交易凭证，因此，交易单据一定要妥善保存，除了以备日后核查外，还可以避免被仿冒使用。
8、在购买不确定商品尽量少使用银行卡。购物后如果出现对商品不满意或者不合适的情况，退货、更换在所难免。对此，消费者在购买一些不确定的商品时应尽量避免使用pos机刷卡，原因是，退换货时，金额已经划走，程序相对麻烦，而且，银联公司和商业银行的休息日可能不尽吻合，种种因素可能导致退货款不能及时返回卡中，甚至给粗枝大叶的持卡人带来不应有的损失。
9、一次刷卡没成功，再刷卡后要认真检查信用卡消费明细，发现问题及时与消费单位和有关银行联系，避免资金损失。 很明确的告诉你这个是违法行为，而且以金额大小而从量判刑，你这个属于非法套现，无论是人民银行还是银监局还是公安局，这种行为是明令禁止的，而且是重点打击对象，所有的银行POS清算资金都要走银联清算系统，银联的清算系统是人民银行公安局联网的，只要是银联疑似风险的商户，轻则封机，重则移交公安，而且你的个人征信报告基本属于黑名单，办理任何金融服务都无法受理的，必要时追求的法律责任，还是以你的主营业务为主，不要以偏门为主要收入， 利润从何而来？

3、办理pos机的时候,有什么风险需要注意?

银联刷卡机作为一种电子支付产品，在刷卡过程中经常出现一些问题，给持卡人带来安全隐患。现在个人POS机越来越多，市场上有很多POS机品牌。POS机永远不会因为爱好而被处理，而是因为需要。POS机的安全性绝对不是选择的参考，而是绝对重要的。因为它直接关系到用户的财务安全，所以我们应该对POS机的安全性以及在处理过程中可能遇到的潜在风险有充分的了解。

想办理个人POS机首先需要注意账户上的资金流向，并区分是一台清机还是两台清机。定期清算机建成后，其日常操作和交易数据将接受央行和中国银联的监管。因为非正式的清算机不在监管的视线范围内，所以可能会出现延迟或根本没有到达的情况。操作二清机是违法的，因此容易跳码等风险。跳码对持卡人的直接危害是信用卡被封，可能存在积分不积、资金被盗等风险。

现在在办理POS机的时候，支付机构的开通过程中还有一部分需要提交给代理商开通。建议您在提交此类信息时，可以对图像进行水印处理，以确保信息不会用于其他目的。毕竟，现在POS代理的门槛很低，各种各样的人都能接触到。做水印更安全。相信很多人都有信用卡，有信用卡的人一定会明白POS机的最大用途，POS机完全可以替代完美的解决周转问题。从信用卡账单出来到还款日，您可以使用POS机结清账单，商家就可以付清账单。

现在很多人都有信用卡。当他们在紧急情况下需要现金时，POS机可以快速满足您的需求。POS机刷卡后立即到账。POS机刷现，而且费率也很低。为了提高信用卡额度，刷卡是必须的，而且刷卡也有技巧。消费要多样化，按时还款。许多POS机都能自动定位本地优质商家，如酒店、餐厅、KTV、健身房、超市等。帮助您改善您的信用卡帐，并迅速可提额。

有风险。你要分清一清机和二清机，一清机一般是由银行或者第三方支付公司直接结算到用户绑定的银行卡。一清，就是指“一次清算”。二清机是由别的商户或者个人转账到用户绑定的银行卡上。二清，就是指“二次清算”。从账户资金流向来说：通俗来讲，一清机就是刷的钱直接到自己账户，不是转到别人的账户再转给你，有自己的独立后台，有官方的后台，这样的机器安全，可以看见每笔的交易额！如若要做代理并可以分润。二清机就是你刷的钱是先转到别人的账户，别人再转给你，这个叫二清，也叫二次清算，没有自己的独立后台，这样风险就来了，万一哪天给你转账的人跑了，你的钱也就不见了! 首先你要知道POS机的机型，什么是一清机，什么是二清机。一清机的话它是可以直接转钱到账的，二清机的话。风险是很大的。是让你转给别人由别人转给你，如果对方把钱转跑的话，那你就没有办法了。也要观察一下办理POS机的机构，他们的一些营业执照和法人身份，开户许可和。机构代码证，税务登记证必须满足这几点才可以放心的办理。这样的话也可以保证你使用POS机的安全系数。 办理pos机虽然套现比较方便,但毕竟属于违规行为,而且办理到二清机，资金不安全，且手续费会比一清机要高;容易办理到不合规的pos机，里面被装入盗刷装置，个人信息及资金有被盗取、盗刷的风险；商户不正规，刷卡后不到账，商户跑路或倒闭，资金损失要不回。 注意资金流动方式，并区分一清机器和二清机器。一清机器就是绑定自己的银行卡，有一个独立的后台，可以在后台查到你所有的交易明细；二清机器就是绑定的别人的银行卡，钱到账后由他来为你转账，这种是很危险的。

4、用poS机安全吗?

安全的，但是需要注意几点：
1，手机刷卡器本身是没有问题的，国家允许合规发展；
2，最大的问题是从哪里获得的机器？不要去采购使用二清POS机器；
3，手机刷卡器的实际用途不是很大，多数被用来个人的信用卡特别用处，但是这也是风险所在；
4，如果有店面的话，强烈建议不要使用刷卡器，而是使用POS机；
5，务必高度注意：必须使用有央行支付牌照的公司机器。
POS(Pointofsales)的中文意思是销售点"，全称为销售点情报管理系统，是一种配有条码或OCR码技术终端阅读器，有现金或易货额度出纳功能。其主要任务是对商品与媒体交易提供数据服务和管理功能，并进行非现金结算。
POS是一种多功能终端，把它安装在信用卡的特约商户和受理网点中与计算机联成网络，就能实现电子资金自动转账，它具有支持消费、预授权、余额查询和转帐等功能，使用起来安全、快捷、可靠。大宗交易中基本经营情报难以获取，导入POS系统主要是解决零售业信息管理盲点。连锁分店管理信息系统中的重要组成部分。
卡性能分类
1、刷磁卡POS机。磁卡成本低廉，易于使用，便于管理，但磁卡安全性隐患日益凸显。
2、刷接触IC卡POS机。长时间接触，容易造成IC卡接触不良，不易读出数据。
3、刷非接触IC卡POS机。IC卡与磁卡的区别在于数据存储的媒体不同，IC卡的存储容量大，安全保密性高，CPU卡具有数据处理能力且使用寿命长。
用途分类
1.金融类POS机主要用于银联商务体系、各商业银行、各地信用合作社等银行系统。
2.非金融类POS机可广泛适用于各种规模、各种类型的会员、连锁、加盟店;餐饮娱乐企业，汽车养护中心、化妆品专卖店、旅游景点等领域。"

5、怎样防范银行卡被pos机盗刷?

可以这样做：

第一、遇到这种情况，需要第一时间挂失卡片，并且同时报警，挂失是为了避免财产进一步损失，报警是留下证据证明这张卡片此时在自己身边，而盗刷行为却在千里之外，只有证明到这些基础事实，才有下一步找相关人员或机构索赔的问题哦。

第二、盗刷银行卡的行为是可以向银行索赔的，前提就是要证明这是盗刷行为。银行应建立持卡人安全保障机制，保障持卡人的财产安全，但是因为银行管理系统存在安全漏洞和隐患，导致持卡人银行卡被“跨国”盗刷，若持卡人不存在过错，那么银行将承担全部赔偿责任。

对于防止银行卡被POS机盗刷：

可以将银行卡的小额双免支付功能关闭，小额双免支付是默认打开的，每一笔可以最多可以刷1000元。

如果是担心自己的资金被盗刷，用户可以申请关闭这项功能。只要是关闭了这项功能，在POS机上消费就需要输入密码和本人签名才能进行，资金的安全性会大大增加。

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