pos机刷卡弊端和风险提示

1、POS机刷卡消费有哪些风险?

　　使用POS机过程中一定要注意：\x0d\x0a　　1、打印的POS机小票一定要持卡人签名且签名一定要与卡片上的名字一样，最好叫持卡人在银行卡的背面签上中文姓名。信用卡尤其重要。如果一旦持卡人的电话拒付这样有持卡人签名小票也不能担心刷卡的钱不到帐——这是签名。\x0d\x0a　　2、注意伪卡。\x0d\x0a什么是伪卡？伪卡就是不正规的卡，比如，复制卡、黑卡等。复制卡一般制造的比较粗糙，比如，卡面的字跟卡边不平行什么的，质量也比较差，稍注意一下应该可以看出来。黑卡，就是别人丢失了的卡，这种卡本来就是真卡。所以只能在客户刷卡的时候注意签名是否与卡的的签名是不是同一个人，另外就是看客户身份证是不是持卡人本人消费。如果金额小倒无所谓，如果金额较大，就一定要看身份证。\x0d\x0a　　3、POS机严禁私自拆解改造。\x0d\x0a　　4、2009年12月15日，最高人民法院、最高人民检察院联合发布了《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（以下简称《解释》）。于12月16日起施行的这部《解释》明确规定：使用POS机以虚构交易等方式向信用卡持卡人直接支付现金，数额在100万元以上的构成非法经营罪，数额在500万元以上则为“情节特别严重”，处五年以上有期徒刑。该《解释》将原先只能界定为违规的POS机套现行为界定为违法，相应的处罚更严厉。\x0d\x0a　　5、核对购物单据上的金额是否正确。消费者在商场内持卡消费时，根据银行卡交易要求，要求消费者在交易单据上签字。并提醒消费者，签字以前，应先确认是否为自己的卡号，并仔细核对签购单上的金额及币种是否与实际消费情况一致，只有正确无误才可签名。\x0d\x0a　　6、信用卡操作与储蓄卡不同的是，信用卡除了不需要本金之外，为了更方便消费者使用，很多信用卡在使用时都不需要输入密码，收银员只需核对使用者的签名。这种方便也给信用卡制造了一些不安全因素，消费者的信用卡一旦丢失或者遗落都很可能遭遇被盗刷的可能。\x0d\x0a　　7、使用POS机刷卡交易错误时提醒消费者撕毁交易单据。若发生交易错误或取消交易的情况，消费者应该将错误的交易单据当场撕毁，此外，销售员开具一张抵消签账单以抵消原交易，再重新进行交易，或取得商家的退款说明。交易单据是交易凭证，因此，交易单据一定要妥善保存，除了以备日后核查外，还可以避免被仿冒使用。\x0d\x0a　　8、在购买不确定商品尽量少使用银行卡。购物后如果出现对商品不满意或者不合适的情况，退货、更换在所难免。对此，消费者在购买一些不确定的商品时应尽量避免使用POS机刷卡，原因是，退换货时，金额已经划走，程序相对麻烦，而且，银联公司和商业银行的休息日可能不尽吻合，种种因素可能导致退货款不能及时返回卡中，甚至给粗枝大叶的持卡人带来不应有的损失。\x0d\x0a　　9、一次刷卡没成功，再刷卡后要认真检查信用卡消费明细，发现问题及时与消费单位和有关银行联系，避免资金损失。

2、刷卡时候,pos机上出现舞弊嫌疑是什么意思/?

刷卡时候，pos机上出现舞弊嫌疑可能是卡主作弊，也可能是POS机故障。
一，经常使用POS机刷卡的小伙伴可能知道，刷卡不成功的时候机器上会显示一串数字提示，不同的失败原因对应着不同的数值。如果刷卡时遇到下面图片里的内容，请赶紧警惕起来，银行卡有涉嫌被复制的风险。现在一些假卡，能消费，也能打印出凭条！可是钱到不了账，假卡是6011开头，644开头，65开头的卡在国内大多为假卡。有POS机的商户注意，一定要核对卡号跟POS机上面显示卡号是否一致，不一致的100%是假卡，请马上报警！为保护商户的安全，卡行金服给大家总结一些刷卡
二，注意事项
刷卡前( 1 ) 刷卡时务必核对刷卡机显示卡号和持卡人的卡号是否一致，如不一致报警；
( 2) 卡片贴有“银联“标识；
( 3) 出示的卡片无“样卡”、“专用卡”、或“void”等字样，无毁坏或涂改痕迹；
( 4 ) 在有效期限之内。
刷卡时( 1 )请核对持卡人签名与信用卡签名栏以及卡面拼音是否一致，签名清晰并务必留存至少两年。
( 2 )卡背面无持卡人签名或预留签名不清晰、涂改，可以拒绝受理
三，以下是卡行金服给大家整理的需要高度警惕的错误代码，大家可做日常参考。
04—— 没收卡，请联系收单行 操作员没收卡（这种情况为高风险卡片，有黑卡或仿卡的嫌疑）。
07——没收卡，请联系收单行 特殊条件下没收卡，这种情况为高风险卡片，有黑卡或仿卡的嫌疑 34——没收卡，请联系收单行 有作弊嫌疑的卡，操作员可以没收（黑卡仿卡，高风险卡）。
35——没收卡，请联系收单行 有作弊嫌疑的卡，操作员可以没收（黑卡仿卡，高风险卡）。
36——此卡有误，请换卡重试 有作弊嫌疑的卡，操作员可以没收（黑卡仿卡，高风险卡） 。
37——没收卡，请联系收单行 有作弊嫌疑的卡，操作员可以没收（黑卡仿卡，高风险卡）。
41——没收卡，请联系收单行 挂失的卡，与发卡行联系处理，此卡已经挂失，一般为盗卡，高风险卡。 你好！
就是在剧卡的时候，卡并没有和POS机感应，但却听到了嘀的声音。有舞弊嫌疑大概是以上的情况，而情况可能是卡主作弊，也可能是POS机故障。
打字不易，采纳哦！ 你当时的时候是刷的信用卡
额度太大了
！
那事
银行在提醒你

3、pos机的风险和危害?

Pos机的主要风险就是小型、实力不强，成立时间不长的第三方支付公司推出的，一旦出现问题不能及时到账，甚至不能兑付，造成损失。

Pos机的危害主要是造成一些人便利信用卡套现，甚至出现信用卡逾期欠款；容易使一些人过度消费，形成债务；跳码pos机损害信用卡发卡行的利益等。

4、刷信用卡提示风险交易请注意

一、信用卡可用额度很低

当你的信用卡可用额度很低时，银行会担心你的还款能力，这时候你就会收到风险交易提醒，银行会提醒你先还清欠款再消费，这种情况是很正常的，无需担心太多。

二、异地刷卡

举个例子，如果你常年在深圳生活，刷卡地点基本是在深圳，当你在异地刷卡时，银行会担心你的信用卡是不是被盗刷了，这时候你就会收到风险交易提醒的信息，这种情况也属于正常的，持卡人不用太担心。

三、刷卡金额过大

如果你的信用卡平时都是刷一些小额的，突然某一天你的信用卡出现了一笔大额消费，这时候你也会收到银行发来的风险交易提醒。

四、刷卡过于频繁

如果你在某个时间段频繁刷卡，这时候银行会觉得你的信用卡是不是出现了异常，出于安全考虑，银行也会向你发送风险交易提醒。

扩展资料

消费正确方法

使用信用卡刷卡消费方法和使用借记卡刷卡消费方法基本相同，只是有一些很小的差异。使用信用卡刷卡消费请遵循下面的方法： 

1、刷信用卡时，请不要让信用卡片远离您的视线，以避免卡片遭误用或盗刷；

2、不要随意在空白的或未填妥金额的签账单上签名；

3、在签名前，请务必确认签账单所列的卡号、签账金额是否正确，并留意消费币种及大小写金额是否正确；

4、使用信用卡时，确认消费必须签名，一般无需出示身份证或输入密码。但是发生下述情况时请予配合：

由于操作标准方面的原因，部分城市的POS机仍需输入密码，请您随意输入6位数字即可。若是大额消费或购买易变现商品时，建议您输入准确的自动提款机私人密码。

5、签账单因错误需重写或取消该笔交易时，请要求商户将原签账单全部撕毁，保留商户给予的退货证明，以避免日后发生纠纷；

6、签账后，请确认特约商户售货员交还的信用卡，确实为您本人的信用卡；

7、完成交易后，请保留签账单持卡人根联，以便与银行所寄出的信用卡对账单核对。

POS机刷卡

在POS机上刷卡是最常见的信用卡使用方式，是一种联网刷卡的方式。

刷卡时，操作员应首先查看信用卡的有效期和持卡人姓氏等信息。然后，根据发卡行以及需要支付的货币种类选择相应的POS机，将磁条式信用卡的磁条在POS机上划过，或者将芯片式信用卡插入卡槽，连通银行等支付网关，输入相应的金额。

远程支付网关接受信息后，POS机会打出刷卡支付的收据（至少是两联），持卡人检查支付收据上的信息无误后应在此收据上签字。

操作员核对收据上的签名和信用卡背后的签名后（包括姓名完全相符和笔迹基本相符），将信用卡及刷卡支付收据的一联给持卡人，至此，POS机上的刷卡程序完成。

参考资料来源：百度百科-信用卡刷卡

那你就要小心了，有可能面临封卡的危险，或者降低额度，建议换种POS刷，多分几次在不同的POS上刷就好

5、低费率的二清pos机有什么风险和危害

二清造成的风险不言而喻。许多二清pos机公司为了抢占市场，会通过低费率甚至“0费率”的广告吸引商家使用。消费者刷卡或扫码消费后，资金由提供二清pos机的公司统一代收。待约定的时间后再结算给对应的商家。那么问题来了，一般二清pos机公司下方会有成千上万的商家。一天的交易额几十万到上百万不止，这就形成了所谓的“资金池”风险。如果二清pos机公司在这期间动了歪脑筋，占用资金或卷款跑路，那最终谁来承担这个损失？显然就是下面的各个商家。
那么，作为一个商家。该如何识别“二清”呢？
第一，承诺两天接入。办理正规支付业务终端的开通需要多级审批，需要提供相关资料给银行审核备案，一系列流程至少需要一周时间，如果承诺两天接入，那就要慎重了。
第二，承诺即时结算、当天到账的公司。此类支付终端基本可以判定为“二清”公司的业务，正规收单机构到账时间一般都是T+1。
第三，从结算资金的来源判断。如果转账资金并非源自正规收单机构，而是来自个人或者某个公司（不持有支付牌照）的帐户，则可判断该结算款是“二清”无疑。
第四，客服电话咨询确认。每个支付终端都有它的承办方，商户可以拨打服务商客服电话，对相关信息进行核实，信息不符者可判定为“二清”。

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