刷卡机案件

网上关于刷卡机案件,假POS机盗卡骗案终告破的刷卡知识比较多，也有关于刷卡机案件的问题，今天第一pos网(www.pos-diy.com)为大家整理刷卡常见知识，未来的我们终成一代卡神。

本文目录一览：

1、刷卡机案件

2、被人利用POS机刷赃款有没有刑事责任？

刷卡机案件

最近一起假POS机盗卡骗案收到广大市民的关注，整个事件从案发到破案，在派出所在多部门合作下，最终侦破了，2名犯罪嫌疑人刘某和韩某落网，这起利用假POS机盗取银行卡信息实施诈骗案最终告破。记者通过多方调查了解到案情的始末，现在就这一案情，我们来分析一下。

刷卡买米银行卡被取现

7月17日早上，武进新城派出所连续接到2起报警，称他们一直随身携带的银行卡，莫名被人取走了几千元。

据两名受害人反映，7月16日下午，他们用自己的银行卡，在阳湖菜场东门的一个流动摊上，用对方提供的无线POS机刷银行卡购买一袋“超低价”大米。

民警对阳湖菜场及周边的走访调查中，另有两名受害者向民警反映，他们以同样的方式，购买到了低价大米，刷过的银行卡同样遭遇了被取钱的“怪事”，合计损失近2万元。结合走访信息和实地调阅监控，民警发现，7月16日下午4时许，3男1女共4人坐车至案发地附近，其中2个男子均戴着鸭舌帽，并故意压低帽檐，无法看清面部。他们从车上搬下几袋大米和一些大米宣传资料后，就地摆摊吆喝出售大米，并于6点左右乘坐一辆出租车离开现场。

在此时间段内，民警发现女子搬了一箱水蜜桃送到菜场内一个摊位上。民警通过摊主找到该名女子。该女子称，她和另一男子通过网上找到一份兼职，2人在菜场门口摆摊卖米，每天底薪60元，而顾客每刷一张银行卡，他们还能拿提成10元。

根据此线索，民警迅速锁定雇他们的刘某和韩某。8月12日，武进警方将远在山东淄博的刘某抓获。8月17日，韩某在盐城落网。

低价优质大米实为诱饵

刘某是徐州铜山人，今年27岁。据刘某交代，他是从网上学得如何复制银行卡的。在学习过程中，他认识了韩某，两人相约一起用此方法大赚一笔。他们赶到山东潍坊、河南商丘等地诈骗未果，韩某又提议到老乡暂住地常州再试试。

7月14日，他们来到常州后，住在韩某老乡家，在网上招了2个促销员，还购买了几袋优质大米，准备作为诈骗“道具”。

7月16日下午4点多，两人与促销员一起到阳湖菜场，就地摆摊。为了让诈骗“演”得更真实，他俩假装是大米厂方员工，告知促销员公司最近促销大米，用远低于市场的价格来吸引市民。为了防止员工从中做“手脚”，便要求求购者只能通过在他们提供的无线POS机上刷银行卡购买。

摆好摊后，两人便迅速离开，留促销员在现场叫卖。晚上6点多，大米被抢购一空，2名促销员也离开现场，将POS机等物品转交给刘某和韩某。

流动摊点慎刷POS机

据刘某交代，他们使用的无线POS机其实就是一个空壳，里面装有读卡器，市民只要通过在无线POS机上刷卡，读卡器就能自动复制下市民的银行卡信息。他们再将信息读取到店内，用预先购买的空白银行卡在制卡器上一刷，市民手中的银行卡信息就会成功复制到空白卡中，而刘某所持的空白卡，也就成为了市民银行卡的副卡。

为了躲避警方追踪，他们在暂住地成功复制卡后，就赶到苏州昆山、无锡惠山等偏远乡镇上的银行取钱。

“只要市民细心，很容易就能发现在刷卡机的‘猫腻’。”办案民警说，市民在刘某、韩某手中所持的无线POS机上刷卡后，只会出一张回单，而回单上显示的公司名称为常州某停车场公司，市民如果输错密码回单也会正常打出。同时，与银行卡绑定的手机也未收到扣款短信通知，“不法分子一般会借低价促销等名头来吸引市民，市民切勿在这些流动摊上使用银行卡，一旦发现使用银行卡过程中有异常要及时报警。”

目前，刘某和韩某已被刑事拘留，此案还在进一步审理中。

被人利用POS机刷赃款有没有刑事责任？

分为两种情况：

1、如果刷卡之前你已经知晓此钱为诈骗过的钱，那你这有团伙作案的嫌疑；

2、如果刷卡之前你对此笔钱不知，那无责任。 套现在国内是违法的，如果牵涉金额巨大是要负刑事责任的。相关法律条文如下：

1、违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。

2、实施前款行为，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”

3、持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以信用卡诈骗罪定罪处罚。 4、法律依据：《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条

以上就是关于刷卡机案件,假POS机盗卡骗案终告破的知识，后面我们会继续为大家整理关于刷卡机案件的知识，希望能够帮助到大家！

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