刷卡机消费银行有记录吗

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本文目录一览：

1、刷卡机消费银行有记录吗

刷卡机消费银行有记录吗

近段时间，上级内控部下发了很多预警账户，让网点调查开户手续是否合规、核实预警原因并制定后续管控措施。

查阅了那些人的银行卡流水（内部查询，系统控制只能看不能打），发现了几种情况：

1、近一个月借贷方笔数剧增，每天几十笔交易，相同金额，金额不大，交易对手多为财付通、支付宝，整笔进钱，分散转出。

2，交易对手单一。每日多笔借贷方记录，进出金额都是2万，3万，5万的，短期交易对手就2.3个人，过几天又换一批人。

3，入账渠道是银联pos，同一人一天多笔入账，第二天汇总集中打回刷卡人同名银行卡里。短期内交易对手不重复。

4，每日交易笔数很多，通过本人他行银行卡转入，财付通，支付宝支出，金额没有规律，用途广泛，还有代发工资。

经过比对分析，判定前三种情况用卡违规，可能涉嫌：违规网上刷单、过渡资金、信用卡套现。故要求上级行暂停这些人的非柜面渠道，提高风险等级。

提醒：存款自愿，取款自由。合法使用银行卡受法律保护，但把银行卡作为犯罪工具就要受到银行监管，自己要承担相应后果，甚至法律制裁。

呼吁：合规用卡，远离违法行为。

以上就是关于刷卡机消费银行有记录吗的知识，后面我们会继续为大家整理关于刷卡机消费银行有记录吗的知识，希望能够帮助到大家！

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