刷卡机显示触发风控

网上关于刷卡机显示触发风控的刷卡知识比较多，也有关于刷卡机显示触发风控的问题，今天第一pos网(www.pos-diy.com)为大家整理刷卡常见知识，未来的我们终成一代卡神。

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1、刷卡机显示触发风控

刷卡机显示触发风控

2019-07-01 16:32

原标题：融360《卡挖益》揭秘：这七种刷卡方式可能被银行判定为信用卡套现

近日，山东警方破获了一起信用卡非法套现案件，案值竟然高达千万。我的天呐！贫穷限制了小编的想象力，额度最高几万的信用卡竟然能套现上千万。融360《卡挖益》

融360《卡挖益》揭秘：这七种刷卡方式可能被银行判定为信用卡套现

据媒体报道，2017年底到2019年初，山东夏津以男子李某用280多张信用卡和多个pos机“以卡养卡”，其中大部分都是替别的持卡人套现。虽然套现额度高达千万，但李某自己非法获利仅几万元手续费，最后因非法持有他人信用卡、非法套现被警方刑拘。什么叫得不偿失，这就是吧！融360

融360《卡挖益》揭秘：这七种刷卡方式可能被银行判定为信用卡套现

那么，很多卡友有疑问了，银行是怎么判断信用卡有无套现行为呢？咱们平时正常的持卡消费行为有哪些需要注意的？万一被银行认为是套现那可就惨了，不光降额甚至封卡，更有可能影响自己的征信数据，导致未来买房买车不能从银行顺利贷款。融360《卡挖益》

融360《卡挖益》揭秘：这七种刷卡方式可能被银行判定为信用卡套现

今天，小编就来给大家揭秘，以下几种用卡行为很值得银行怀疑哦！融360

1、 多张信用卡在同一个pos机上长期反复刷卡。朋友，哪能这么巧，就算使用万能的淘宝货到付款，也不能保证每次都是同一个快递员送货吧？这样极有可能造成信用卡额度下调或者冻结。融360

2、 每次都在账单日后三天刷卡。有些善于薅免息期羊毛的卡友要注意啦！虽然这样增加信用卡免息期，但长此以往也会引起银行风控的注意。薅羊毛可以，但也要考虑羊的感受，别总在一个地方薅。融360

3、 刷卡时刷整数，如5000～10000之类的（整千或整万）。消费从来都没有零头，要说你没套现，谁相信啊！融360《卡挖益》

4、 消费金额与商户不匹配，比如在便利店刷卡5000，在加油站加油刷2000，超市消费刷1万等与商户消费不合理的刷卡行为，那么银行都是会重点监控的。融360

5、 使用不正规的跳码的刷卡机，比如前一分钟在本地刷卡消费一笔金额，后一分钟就在相隔千里的广州刷卡消费另一笔金额，或者跳公益类，慈善类商户。这一点特别提醒有副卡给家人使用的卡友，两地分隔同时刷卡也是会引起银行监控的。融360

6、 半夜刷卡购买珠宝，餐饮，服装，明显的不符合营业时间点消费，要是半夜不归刷卡，银行会第一时间确认是否你本人在消费，严重会直接将卡片额度进行冻结。24小时火锅店小编见过，24小时珠宝店就不太可能了，半夜营业的珠宝店，难道是在等劫匪吗？融360

7、 连续数月信用卡额度一次性刷完。偶尔大额消费没问题，若连续数月都是如此，同时还符合以上其他2-3条的话。那你可要小心了，银行是一定会重点关注的。

据说，国家央行正在商讨，将信用卡套现行为记入个人征信系统。小编提醒，各位卡友可千万要注意了，别因小失大。一旦把自己的个人征信抹黑了，买车买房的梦想可就要延后若干年了。融360

融360《卡挖益》揭秘：这七种刷卡方式可能被银行判定为信用卡套现

文章来源：融360《卡挖益》栏目

以上就是关于刷卡机显示触发风控的知识，后面我们会继续为大家整理关于刷卡机显示触发风控的知识，希望能够帮助到大家！

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