刷卡机怎么用才不会封卡

网上关于刷卡机怎么用才不会封卡,银行究竟什么态度的刷卡知识比较多，也有关于刷卡机怎么用才不会封卡的问题，今天第一pos网(www.pos-diy.com)为大家整理刷卡常见知识，未来的我们终成一代卡神。

本文目录一览：

1、刷卡机怎么用才不会封卡

2、怎样避免银行卡频繁转账被风控？

刷卡机怎么用才不会封卡

这个问题可能很多人都很好奇，现在全国各大银行的信贷政策是越来越紧，想贷款是越来越难，但是每年的发卡量却是逐年上升，尤其是信用卡发卡量，年龄层程降低的趋势，这意味着消费群体已经开始往青年身上转变，并且推出各种信用贷跟消费贷。之前的文章中也说过，银行永远不是慈善机构。

套现，敢问在看文章的你有没有过套现？养卡，除了把额度提起来，还有别的目的么？只要你不违约按时还款，在银行来看，其实跟正常的消费方式没有什么区别，因为你都相当于借钱然后再还给银行，所以银行对套现跟养卡这种行为一定程度上其实是睁一只眼闭一只眼罢了。

银行的算盘是打的最好的，能让利益最大化。企业贷款动辄上百万、千万，利率也不会高，但是放在信用卡业务比如消费分期，年华利率有的甚至能达到18%。当用户在申请信用卡时候，风控系统会评估每个人的信用，进而得到额度，拿到额度就看你怎么用了。

1.正常的消费、还款银行利润不够最大化

每个月消费额出来以后全额还款，银行只挣到一些刷卡的手续费，但是分期就不一样了，相当于一笔利率比较高的贷款放出去了。那什么样的人才会分期呢？、需要的人都是资金周转不过来的人，只要你有消费或者套现，它就是最大的受益者，谁会去管你做什么用，说句难听的，只要你能正常的周转资金，银行巴不得你套现养卡，然后让你分期去缓解你的压力。

2.风险跟收益正正比，并非所有套现都默许

高风险高收益，银行深知这个道理，套现可以，有点节制。举个例子，一个朋友所有信用卡总额度10万不到，每个月基本满额刷，甚至刷爆，2个月之后，2家银行降额。为什么他为银行创造了利润还被降额？主要是整体风险太高，分期不做，按时全额还款，银行只有手续费挣，但凡分上笔期，也不至于降额，另外每个月额度用爆，也是降额的一大风险。毕竟套现的用户财务风险要比普通用户高很多，坏账率就相对高一些。

封卡

银行对这些事儿心知肚明，持卡人也不要耍小心思，它不是不知道，只是在暗中观察你。给部分套现小伙伴的一些建议：

1.总额度千万不要爆，预留10%-20%，最起码账面上显示你还没那么缺钱。

2.大额消费不建议办分期，利息高，小额银行不挣钱，挑选中型消费去分期，不要主动，等电话。

3.尤其是有自己刷卡机的小伙伴，大额消费千万不要跳码，小额你愿意怎么刷就怎么刷，总体笔数越多越好。

其实大家明白一点就行了，借钱是要出利息的，大家互惠互利则相安无事，银行针对的永远是那些不会创造利润而且风险又比较高的用户，并且借此机会敲打敲打所有人持卡人。

所以你怎么看？

怎样避免银行卡频繁转账被风控？

如果个人银行卡转账频繁、流水太大，显然不符合常理，银行日常都会进行监控，一旦发现就会根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》向中国反洗钱监测分析中心报告。所谓的“频繁”系指营业日每天发生3次以上交易行为，或者营业日持续5日以上。

对于“频繁”交易，银行监控中心需要对此进行判别认定，如果是合规的，会予以放行。如果该交易行为被最终认定不合规，银行必须要将个人银行卡状态调为异常，封卡，停止使用，否则就会被人民银行予以处罚。

而且人民银行对于金融机构的处罚非常严重，不只是处罚银行，还要处罚银行相关责任人，实行“双罚制”，据统计，在，2017年度的反洗钱处罚中，按处罚数计算，同时针对义务单位和相关责任人的处罚（“双罚制”）占全部处罚的73%。

个人银行卡状态被银行调为异常怎么办？

作为银行来说，客户存取钱自由，银行不可能无缘无故把个人银行调为异常。如果个人银行卡被调为了异常，肯定是持卡人在银行卡使用方面，确实存在有洗钱、非法集资、异常交易的嫌疑，银行根据认定标准和相关规定才会将银行卡状态调为异常。几乎可以肯定的说，这种调为异常的银行卡，基本上存在板上钉钉的不合规行为。

如果银行确实是误判，那就需要持卡人向银行进行申诉，提供转账支付依据，比方说交易合同，发票等，只要是提供这些，证明是合法收入，就需要缴纳个人所得税，不知道持卡人是出于什么目的，才会用个人银行卡进行结算呢？

如果银行受理之后，银行卡确实符合正常使用的话，银行向中国反洗钱监测分析中心报告审批后，可以按规定将个人银行卡调为正常。

以上就是关于刷卡机怎么用才不会封卡,银行究竟什么态度的知识，后面我们会继续为大家整理关于刷卡机怎么用才不会封卡的知识，希望能够帮助到大家！

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