小的刷卡机刷卡危险吗

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本文目录一览：

1、小的刷卡机刷卡危险吗

2、银行卡绑刷卡机会被风控吗？

小的刷卡机刷卡危险吗

近期，我国相关地区发生危害性极大的新型“快递员”利用假POS机复制盗刷客户银行卡案件。面对如今众多假冒“快递员”、“保险配送员”持POS机上门收费，“货到付款”的现状，类似借此掩护进行盗刷客户银行卡内巨额钱款的状况有高发趋势。

据巴彦淖尔市公安局经侦支队工作人员介绍，该类案件事实明确、作案手段新颖、性质极其恶劣。年关将至，快递业务日趋升温，消费者更易落入不法分子圈套。公安机关应予以高度关注，并及时向社会公众发布此类案件预警提示，防止相关案件在辖区内发展蔓延。

“快递员”利用假POS机

盗刷客户银行卡

2013年10月16日，北京海淀陈先生在中国平安保险官网为爱车购买一份保险。次日收到短信告知其保险单已配送，配送员即为不法分子李某。李某至陈先生办公室告知其需要交纳1889.42元保险费。陈先生把自己的一张建行卡交给李某，李某拿着卡在POS机上刷了一次后，称POS机没电，又拿出另一个POS机，再次刷卡。陈先生输入密码后，此次交易顺利完成。

由于陈先生在投保时参与了投保赠品活动，故其与保单配送员李某约好下周一将赠品送至单位，可李某并未如约出现，仅仅通过快递将保险单送至陈先生办公室，后陈先生拨打李某电话，但该号码始终处于关机状态。

此时陈先生回想起李某刷过两次自己的银行卡，马上通过银行查询，发现在10月19日时，账户中22万元巨款被划到陌生人于某账户，陈先生及时报警。

2014年9月15日，受害人汪某报案称，当日10时许，一男子以大量购买猪肉为由，要求汪某提供一张农业银行卡接收货款。汪某按照要求办理银行卡并存入4万元，孰知钱随后被转走。经办案件部门调查，此类案件亦为POS机仿制银行卡盗刷钱款案件。

复制盗刷银行卡的危害极大

此类案件案情重大，性质恶劣，严重影响消费者POS机正常消费心理，不法分子利用“快递员”、“保单配送员”的身份作为掩护，通过极其隐蔽手段对于银行卡进行信息盗取。上述案件中，据不法分子李某交代，其入职一个月以来盗刷银行卡信息近30余起，此类案件发生、发展情况可见一斑。

在相关消费手段不断进步的现状下，该类案件的发生不利于市场支付手段的发展多样化，严重影响了相关汽车保险、人身保险、各类公共服务缴费、快递配送等诸多POS机支付产业的健康发展，需要及时预警引导。

不法分子作案手段嚣张，肆意改装POS机进行对受害者银行卡信息的储存及复制。通过在POS机天线位置加装DV录像笔等手段，获取客户银行卡密码。其中，在陈先生受害案件中，不法分子李某戴口罩疯狂盗刷20次，仅黄金购买即达600余克。

“快递员”盗刷银行卡方法

及防范对策

假冒“快递员”盗刷银行卡方法有：不法分子通过网购平台购买刷卡器、读卡器、写卡器等设备，随后寻找能接触POS机刷卡的相关工作；不法分子利用工作便利设法通过其购买的刷卡装备复制他人银行卡信息，并最终盗刷他人信用卡钱款。

上述案件中，不法分子利用假造证件进行工作应聘，对案件的侦破造成极大阻碍。与此同时，银行相关业务部门应当将所负责办理的POS机设立常态化检查，避免产生诸如改装POS机、复制POS机等不法现象，杜绝此类通过POS机进行盗刷银行卡状况的继续发生。市民如遇盗刷应当及时向公安机关报案，在李某案件中盗刷的30余张银行卡中，仅受害人陈先生才因盗刷金额巨大报案，其余均在李某落网后才相继报案。

公安机关掌握银行转账等案件线索情况后，将及时调取证据、及时查询银行取款视频信息，尽早分析，形成有利的侦破条件。同时，联系银行部门及群众力量，形成对于案件侦破向有益方向发展，形成合力，打击遏制此类犯罪情况的发生。

银行卡绑刷卡机会被风控吗？

不会！

据中国互联网金融协会，针对各类可疑交易，银行会定期提取各类交易的统计数据。

重点是银行卡接受第三方支付转入的交易，银行卡POS交易，银行分散转入、集中转出交易以及夜间交易，一旦排查发现符合明显可疑交易特征的客户，立即中止业务。

鉴于单笔资金巨大，资金快进快出，不留余额，连续多日发生类似交易，交易金额与其身份情况不匹配，资金过渡性质十分明显，经分期研判，认定为通过POS的过渡性可疑交易，疑似非法资金。

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