用刷卡机刷卡需要注意什么,POS机刷信用卡套现

网上关于用刷卡机刷卡需要注意什么,POS机刷信用卡套现的刷卡知识比较多，也有关于用刷卡机刷卡需要注意什么的问题，今天第一pos网(www.pos-diy.com)为大家整理刷卡常见知识，未来的我们终成一代卡神。

本文目录一览：

1、用刷卡机刷卡需要注意什么

2、信用卡pos机刷卡注意事项信用卡pos机刷卡要注意什么

3、新国都刷卡机怎么使用？

用刷卡机刷卡需要注意什么

德州夏津警方破获一起信用卡相关的案件，犯罪嫌疑人通过“以卡养卡”的方式，使用280余张信用卡套路近千万元，从中捞取好处费数万元。这种使用信用卡套现的方式，很多人都在使用，今天为大家讲一下，这种操作可能会产生的刑事责任。

可能会构成妨害信用卡管理罪

刑法第177条之一规定了妨害信用卡管理罪，以下情形，需要承担刑事责任：一、明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；二、非法持有他人信用卡，数量较大的；三、使用虚假的身份证明骗领信用卡的；四、出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。

第一种、第三种、第四种情形我们暂时不用管，这些情形发生得相对较少。我们主要看下第二种，非法持有他人信用卡，数量较大，很多人使用信用卡套现，经常会持有别人的信用卡，那么多少数量会构成犯罪呢？

根据司法解释，非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，属于数量较大，50张以上的属于数量巨大。妨害信用卡管理罪的处罚有两档：第一档，构成本罪的，3年以下有期徒刑或者拘役；第二档，数量巨大或者有其他严重情节的，3年至10年有期徒刑。

总结一下，非法持有别人的信用卡，容易构成犯罪。

可能会构成非法经营罪

谈到非法经营罪，很多人都害怕，因为这个罪没有标准，或者说标准模糊，很容易就“被犯罪”。例如销售柴油、使用POS机套现，使用POS机刷信用卡套现，怎么样会构成非法经营罪呢？

根据司法解释，违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。注意一下虚构交易，如果我们使用POS机刷信用卡套现，就属于虚构交易。

虚构交易，数额在100万以上的，或者20万逾期，或者造成10万元损失，属于非法经营罪的“情节严重”；数额在500万元以上的，或者100万逾期，或者造成50万元损失，属于非法经营罪的“情节特别严重”。

非法经营罪情节严重的，处5年以下有期徒刑，情节特别严重的，5年以上有期徒刑。注意一下，本文最开始的新闻，犯罪嫌疑人套现上千万，不管有没有逾期，已经属于情节特别严重了。

怎么样会构成信用卡诈骗？

如果使用信用卡套，有非法占有目的的，会被认定为信用卡诈骗，这个罪就重得多了。

使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，诈骗5千至5万的属于数额较大，5万至50万的属于数额巨大，50万以上的，属于数额特别巨大。

恶意透支的，5万至50万属于数额较大，50万至500万属于数额巨大，500万以上属于数额特别巨大。

刑罚分三档：数额较大的处5年以下有期徒刑，数额巨大的处5年至10年有期徒刑，数额特别巨大的处10年以上有期徒刑或者无期徒刑。

以下这些情形，会构成信用卡诈骗：一、使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；二、使用作废的信用卡的；三、冒用他人信用卡的；四、恶意透支的。

恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过限额或者规定期限透支，经发卡银行催收后仍不归还的，这种情形在现实中发生得比较多，例如自己每月工资2千元，然后透支20万信用卡用于赌博，这种明显具有非法占有目的，如果无法如期归还，就会构成信用卡诈骗。

如何对这些犯罪进行辩护？

首先我们看下妨害信用卡管理罪，主要研究一下非法持有他人信用卡的情形。在辩护时可以从数量入手，如果持有自己亲戚、朋友的信用卡，并征得他们的同意，这种情况一般属于非法持人他人信用卡，但是如果仅仅是帮他们保管、取款而持有的，这些持有的信用卡数量应当不予计算。

再看下非法经营罪，在辩护时可以从金额入手，因为非法经营罪的核心就是“虚构交易、虚开价格、现金退货”，如果公诉方不能证明是虚构交易，那么从法理上讲，就不得因此证明该笔刷卡记录属于虚构交易。

最后看下信用卡诈骗，信用卡诈骗的核心是非法占有目的，辩护时可以从这方面入手，如果套取信用卡资金用于日常生活，或者用于正常的生产经营，只是后来生意失败无法归还，并不一定构成信用卡诈骗罪。另外，可以考虑从金额上切分，例如透支60万，其中20万是有非法占有目的的，此时就可以将刑罚降一档。

最后讲一下，如果非法持有他人多张信用卡，并且虚构交易套取现金达到一定金额的，会同时构成妨害信用卡管理罪、非法经营罪，需要数罪并罚。

总结

本文主要讲了几种在使用信用卡时，容易构成的几种犯罪，最容易中招的就是妨害信用卡管理罪、非法经营罪，犯罪的门槛实在太低了，本文最前面的新闻，犯罪嫌疑人持有多张信用卡，并刷了一千多万，判10年以上真的妥妥的。

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信用卡pos机刷卡注意事项信用卡pos机刷卡要注意什么

用卡时应注意哪些事项？假如您不是持卡人，可能盖章信用卡是您父告旦母、爱人或其他朋友的卡，在刷卡消费时要怎样签字？

一、刷卡时，请勿将卡放在视线之外，以免卡被误用或盗刷；

二、请勿随意在未填写或填写不完整的签单上签字；

三、签字前，请务必确认签单中所列的卡号、签帐额是否正确，并注意消费币种、大小写是否正确；

四、使用信用卡时，消费确认一定要签名，一般不需要出示身份证或输入密码。但如有下列情况，则请予合作：因为操作标准方面的原因，部分城市POS机仍需输入密码，请慧举随意输入6位数。如果是大笔消费或者购买了容易变现的物品，建议你输入正确的ATM密码。

五、如签单有误，请重新填写或取消此项交易，请商户将原前友碧始签单撕毁，保留由商户提供的退货凭证，以免日后发生纠纷；

六、签帐后，请确认特约店员交回的信用卡是否为您本人的；

七、交易完成后，请保留签单持卡人根联，以便与银行寄来的信用卡对帐单核对。

新国都刷卡机怎么使用？

新国都无线应该是K370这款 1. 开机： 接电源后长按机具上方红色的开关。

同理关机。2. 执行签到： 操作员签到：①输入：“01”再确认、②输入操作员密码：“0000” 继续按确认。3. 刷卡消费： 1）刷卡消费： 进入菜单，按1.消费，请刷卡，核对银行卡号是否一致，按确认，输入金额，持卡人输入密码，交易成功则自动打印小票单。如交易不成功，常见问题如下：①联接失败，请联系客服。②交易成功，接收数据失败（以出小票单为交易依据）。③商户未登记，联系客服。4. IC卡非接消费 1、把IC卡放上密码键盘上感应区上，输入金额，按确认，核对银行卡号是否一致，持卡人输入密码，交易成功则自动打印小票单。如交易不成功，常见问题如下：①联接失败，请联系客服。②交易成功，接收数据失败（以出小票单为交易依据）。③商户未登记，联系客服。5. 补打印小票： 签到成功后按确认进入主菜单界面，按⑹打印，按提示补打小票单。6. 交易记录查询： 签到成功后按确认进入主菜单界面，按⑺管理，再按⑶进入交易记录查询，在此菜单内可以任意查询每笔刷卡交易记录。（注意：结算后，交易记录将会清空） 7. 结算： 签到成功后按确认进入主菜单界面，按⑺管理，再按⑹结算，将会结算此前所有刷卡交易数据，同时会打印交易总清单小票单，结算不影响到账。8. 查询余额： 签到成功后按确认进入主菜单界面，按⑻其它，再按⑷查询余额，刷需查询的银联卡，输入该卡密码，则可查询卡内金额。特别提示：刷卡小票必须有持卡人签名，商户保存商户存根和银行存根，最少保存两年。

以上就是关于用刷卡机刷卡需要注意什么,POS机刷信用卡套现的知识，后面我们会继续为大家整理关于用刷卡机刷卡需要注意什么的知识，希望能够帮助到大家！

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