信用卡用刷卡机刷会显示地址吗是真的吗

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本文目录一览：

1、信用卡用刷卡机刷会显示地址吗是真的吗

信用卡用刷卡机刷会显示地址吗是真的吗

先举几个你可能会碰到的情况，证明银行一直在监控现金流。

场景一：你向某个陌生账户汇款，无论是手机银行APP还是柜台小姐姐都会反复提醒你：谨慎向陌生人汇款，小心诈骗。

场景二：你的信用卡突然有一笔几万元大额交易，而且交易地点是在境外某商户，你可能会立刻接到一个400或95XXX电话，提醒你信用卡正在大额交易，询问你是否知情。

场景三：你作为法人的企业账户一个月向几个自然人支付了上百万，银行联系你或公司财务要求后补资料证明合法用途，否则有权关闭企业账户的对私转账功能。

还有更多普通人不会但坏人会碰到的场景，不再一一列举。

银行为什么要监控个人或企业账户的现金流？

一言以蔽之：为了确保客户的资金安全和行为合规。

无论是个人还是企业，资金流入、流出都是有规律的。一个普通人的主要收入是工资，金额、到账日期相对固定，支出金额从大到小、从低频到高频包括买房、买车、买奢侈品、日常生活消费等。企业的主要收入包括经营所得、融资，支出包括管理类、研发类、财务类、经营类各项付款以及投资、还贷等。

总体来说，正常生活的人和正常经营的企业，上述行为很容易被总结出规律，即使不用什么人工智能算法。

如果原本正常的人或企业某天的资金流动突然跳出规律之外，银行就需要警觉，这笔钱是不是客户被骗了？客户不知情就被转走了？客户这笔付款符合人民银行反洗钱、反恐怖融资的规定吗？

银行怎么监控现金流？.

确保资金安全和合规的责任是多级多主体都要承担的。

作为国家主管机构，人民银行制定了明确的法规，要求人民银行反洗钱中心、银行、客户各个主体应该承担的责任和义务。

人民银行反洗钱中心有系统，会自动从人民银行支付清算系统中抓数分析，会要求银行上报数据进行分析。

各银行也要自行开发或购买反洗钱系统、核心系统、反欺诈系统等对客户的每笔钱进行分析和确认。

以你给“法外狂徒张三”转账5万元为例，说明一下：

1、你在手机银行APP试图发起转账，银行要求你必须输入密码、手机验证码或人脸识别，确保是本人操作。因为你是首次给张三转账，所以要求你反复确认账号信息是否正确，提示你给陌生账户转款小心被骗。

2、该笔转账发起后，银行核心系统收到指令，会对这笔交易的合法性进行判断，结果发现张三账户是已经被认定的非法账户或已核销账户，银行根据规定会冻结该笔交易，甚至因此触发警报。如果张三案件在侦办过程中，你可能会被顺藤摸瓜找出来。

3、如果张三账户暂时安全，这笔交易成功。因为金额不大，所以银行的实时监控义务完成。但该交易记录至少会保存5年备查。

4、在未来几个月甚至几年，人民银行可能会经常要求商业银行上报各种数据，拿去分析。银行也会根据各地公安、检察院、法院出具的调查函配合提供张三的银行卡信息和交易记录（含交易对手信息）。

在计算机被发明出来之后，银行业务就第一时间迁移到了信息系统上，包括庞大的账户信息、交易信息，因为这些原本就是格式化数据，特别适合录入、存储、复制和导出，更适合进行分析。

虽然现在藏身于境外的各种zha骗/du博团伙在不断利用第三方支付、各种僵尸卡、黑客手段逃避监管、转移资金，但终究魔道相长，大家都在不断斗争中越来越复杂。

所以，普通人就不要试图找银行的漏洞了，刑法“破坏金融秩序罪”了解一下...

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