关于建行刷卡机退押金

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本文目录一览：

1、关于建行刷卡机退押金

关于建行刷卡机退押金

中国经济网北京1月14日讯 银保监会网站今日公布的河南银监局南阳银监分局行政处罚信息公开表（宛银监罚决字〔2018〕14号）显示，中国建设银行股份有限公司南阳分行用信贷资金作银行承兑保证金。根据《中国银监会办公厅关于银行承兑汇票业务案件风险提示的通知》第三条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第五项，南阳银监分局对其处以罚款20万元。

《中国银监会办公厅关于银行承兑汇票业务案件风险提示的通知》第三条规定：加强对保证金来源真实性、合规性的审核和管理，不得降低业务标准。办理业务过程中，必须确保承兑保证金比例适当且及时足额到位，不得以贷款或贴现资金缴存保证金，不得挪用或提前支取保证金，不得将保证金账户与其他账户串用；保证金未覆盖部分所要求的抵押、质押或第三方保证必须严格落实。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定：银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：

（一）未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；

（二）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；

（三）提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；

（四）未按照规定进行信息披露的；

（五）严重违反审慎经营规则的；

（六）拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

以下为处罚原文：

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