刷卡机刷借记卡提示交易受限

网上关于刷卡机刷借记卡提示交易受限的刷卡知识比较多，也有关于刷卡机刷借记卡提示交易受限的问题，今天第一pos网(www.pos-diy.com)为大家整理刷卡常见知识，未来的我们终成一代卡神。

本文目录一览：

1、刷卡机刷借记卡提示交易受限

刷卡机刷借记卡提示交易受限

这两天，北京地区有银行对借记卡非柜面渠道交易限额5000元的事情，引发了各方热议。所谓非柜面，是指网上转账、网银业务、线上支付、ATM机取款等，那么上海地区情况如何？记者走访了多家银行网点，发现5000元限额，与银行建立的反电信诈骗、反洗钱的识别系统有关。

一家国有银行的工作人员进行了详细解释。 某国有银行松江支行营业部工作人员说：“一般的话都是开户行限额的，很多人现在都是5000块。 比如说你可能频繁小额支付，然后频繁大额转账，这种都会给限额的。去年就开始大规模这种。”

记者了解到，主流银行各自建立了一套反电诈、反洗钱的识别系统。通常情况下，总行层面会在系统中推送名单，各支行网点会认领在自己这里开户的可疑账户，然后进行人工甄别，处置方式不仅有“降低电子渠道限额”，还有“只收不付”、“增强客户身份识别”等措施。

除了高频转账、小额支付会触发预警外，银行卡登记的个人身份信息不全也会引发问题。上海银行近期在官网发布公告，为了履行反洗钱、反诈义务，对于客户信息缺失的，会采取限制金融服务，其它银行的政策也基本类似。

遇到这种情况，客户需持身份证和银行卡到柜面，并提供材料证明来解除限额。记者走访中发现，有些银行的政策比较严格，即便提供了材料，短期内仍然无法自由使用。

业内人士表示，在反诈、反洗钱背景下，这种现象将会长期存在，对此，银行应当进一步优化模型。

复旦大学金融研究院兼职研究员董希淼表示：“对账户异常交易、非柜面交易限额设置、识别不够精准，会产生一些误伤的行为。那怎么来把握这个度？要利用大数据手段，进行更加精准的研判，然后进行设置，包括调整模型、调整参数。”

（看看新闻Knews记者：马婕 李刚 实习编辑：汤瑷玮）

以上就是关于刷卡机刷借记卡提示交易受限的知识，后面我们会继续为大家整理关于刷卡机刷借记卡提示交易受限的知识，希望能够帮助到大家！

转载请带上网址：http://www.pos-diy.com/shuakatwo/221306.html