刷卡机提示结算卡异常

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本文目录一览：

1、刷卡机提示结算卡异常

刷卡机提示结算卡异常

在境外的中国人，由于多方面的原因，有时会找当地的私人或者私人机构换汇，殊不知，此举引发了很多未知的风险，其中就有收款的银行卡被国内公安冻结的风险。由于私下换汇的资金来源鱼龙混杂，无法考证，因此，私下换汇很容易成为刑事犯罪洗钱的一环，一旦有涉案的资金流入你换汇的银行卡中，因侦办案件的需要，公安可能会将银行卡进行冻结。

私下换汇导致银行卡冻结，怎么办？

首先，需要明确的是私下换汇是违法的。

轻则违反《外汇管理条例》，可能会被行政处罚，重则可能会构成刑事犯罪（非法经营罪），当然偶然的换汇行为一般不会涉及到刑事犯罪。

《外汇管理条例》第四十五条：私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的，由外汇管理机关给予警告，没收违法所得，处违法金额30%以下的罚款；情节严重的，处违法金额30%以上等值以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》第二条：违反国家规定，实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为，扰乱金融市场秩序，情节严重的，依照刑法第二百二十五条第四项的规定，以非法经营罪定罪处罚。

《全国人民代表大会常务委员会关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇犯罪的决定》第四条：在国家规定的交易场所以外非法买卖外汇，扰乱市场秩序，情节严重的，依照刑法第二百二十五条的规定（非法经营罪）定罪处罚。

《刑法》第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：

……

（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；

其次，需要自查自己的换汇行为与侦办的案件是否可能有关联。

自查自己的账户最近是否有交易异常或者交易对象异常的情况，如果有，尽快查明款项异常的原因，保留相关的证据。

当然如果自己不是明知为了洗钱相关的犯罪或者相关人员提供帮助，则不用过分担心。

最后，如果确实是换汇导致的冻卡，在保留完整证据的情况下，提供给办案机关一般都是可以解的。

保留的证据形式不限于：

（1）与换汇机构的聊天记录；

（2）换汇单；

（3）换汇机构开出的证明；

（4）换汇款的合法来源等等

温馨提示：

私下换汇违法，切记尽量选择正规的金融机构换汇！

以上就是关于刷卡机提示结算卡异常的知识，后面我们会继续为大家整理关于刷卡机提示结算卡异常的知识，希望能够帮助到大家！

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