当前位置:第一POS网 > 刷卡机知识点2 >

刷卡机提示结算卡异常

浏览:52 发布日期:2023-07-12 00:00:00 投稿人:佚名投稿

网上关于刷卡机提示结算卡异常的刷卡知识比较多,也有关于刷卡机提示结算卡异常的问题,今天第一pos网(www.pos-diy.com)为大家整理刷卡常见知识,未来的我们终成一代卡神。

本文目录一览:

1、刷卡机提示结算卡异常

刷卡机提示结算卡异常

在境外的中国人,由于多方面的原因,有时会找当地的私人或者私人机构换汇,殊不知,此举引发了很多未知的风险,其中就有收款的银行卡被国内公安冻结的风险。由于私下换汇的资金来源鱼龙混杂,无法考证,因此,私下换汇很容易成为刑事犯罪洗钱的一环,一旦有涉案的资金流入你换汇的银行卡中,因侦办案件的需要,公安可能会将银行卡进行冻结。

私下换汇导致银行卡冻结,怎么办?

首先,需要明确的是私下换汇是违法的。

轻则违反《外汇管理条例》,可能会被行政处罚,重则可能会构成刑事犯罪(非法经营罪),当然偶然的换汇行为一般不会涉及到刑事犯罪。

《外汇管理条例》第四十五条:私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的,由外汇管理机关给予警告,没收违法所得,处违法金额30%以下的罚款;情节严重的,处违法金额30%以上等值以下的罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》第二条:违反国家规定,实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为,扰乱金融市场秩序,情节严重的,依照刑法第二百二十五条第四项的规定,以非法经营罪定罪处罚。

《全国人民代表大会常务委员会关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇犯罪的决定》第四条:在国家规定的交易场所以外非法买卖外汇,扰乱市场秩序,情节严重的,依照刑法第二百二十五条的规定(非法经营罪)定罪处罚。

《刑法》第二百二十五条违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产:

……

(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的,或者非法从事资金支付结算业务的;

其次,需要自查自己的换汇行为与侦办的案件是否可能有关联。

自查自己的账户最近是否有交易异常或者交易对象异常的情况,如果有,尽快查明款项异常的原因,保留相关的证据。

当然如果自己不是明知为了洗钱相关的犯罪或者相关人员提供帮助,则不用过分担心。

最后,如果确实是换汇导致的冻卡,在保留完整证据的情况下,提供给办案机关一般都是可以解的。

保留的证据形式不限于:

(1)与换汇机构的聊天记录;

(2)换汇单;

(3)换汇机构开出的证明;

(4)换汇款的合法来源等等

温馨提示:

私下换汇违法,切记尽量选择正规的金融机构换汇!

以上就是关于刷卡机提示结算卡异常的知识,后面我们会继续为大家整理关于刷卡机提示结算卡异常的知识,希望能够帮助到大家!

转载请带上网址:http://www.pos-diy.com/shuakatwo/235828.html

版权声明:本文内容由互联网用户自发贡献,该文观点仅代表作者本人。本站仅提供信息存储空间服务,不拥有所有权,不承担相关法律责任。如发现本站有涉嫌抄袭侵权/违法违规的内容, 请发送邮件至 babsan@163.com 举报,一经查实,本站将立刻删除。
联系我们
订购联系:小莉
微信联系方式
地址:深圳市宝安区固戍联诚发产业园木星大厦

公司地址:深圳市宝安区固戍联诚发产业园木星大厦

举报投诉 免责申明 版权申明 广告服务 投稿须知 技术支持:第一POS网 Copyright@2008-2030 深圳市慧联实业有限公司 备案号:粤ICP备18141915号