办理信用卡刷卡机违法

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本文目录一览：

1、办理信用卡刷卡机违法

办理信用卡刷卡机违法

一、事件经过

近日，某行营业部接到客户反馈，称一容姓男子向其推销该行信用卡，且出示该行营业部工作牌，客户通过其链接申请信用卡后，容某指导其到网点激活，并推送其该行营业部的地址，客户激活后，根据客户需求，容某为客户办理了74000元套现资金，但该资金迟迟未到账，且客户多次通过微信、电话联系容某，容某均未回复，引起客户怀疑，故客户打电话至网点核实该行是否有该员工。

经网点工作人员核实，容某非该行员工，与该行也无任何合作关系，所使用POS机也非该行机具，客户称其每次刷卡均显示不同的公司名称，疑为“跳码机”，但容某却出示该行工作牌，行为十分可疑，故网点建议客户先报警，再继续联系容某，客户听取工作人员建议后，向容某发送信息，信息内容为若资金再不到账，客户将采取报警处理，容某看到客户信息后立即回电，称因客户所绑借记卡存在问题，故无法入账，且其本人正在该行营业部附近，并安抚客户一定不要报警，换绑账户后资金即可到账，客户按照容某所说换绑账户后资金立即到账。

由于容某冒充该行工作人员，故网点拨打容某电话核实情况，但多次拨打该电话均无人接听，后工作人员试图加其微信，其微信签名为“免费办信用卡”字样，且其朋友圈内办理多家银行信用卡，并提供套现服务。

二、风险分析

一是不法分子冒充银行工作人员为客户办理信用卡，并可出具银行工作证，目的及身份十分可疑。

二是不法分子行为不仅扰乱金融市场环境，造成不良的社会影响，而且将外部风险转嫁给银行，易使银行陷入银客纠纷。

三、防范措施

一是各银行机构要关注客户信用卡申请渠道，是否存在可疑人员推销的情况，提示客户通过正规渠道办理业务。

二是主动做好对客户支付安全及信息保护等提示工作，提醒客户保管好自己的银行卡、护照、身份证等重要物品，提示客户套现属违法行为，不断增强客户风险防范意识和合规使用账户的意识。

三是加强警银联动，避免客户资金损失。银行积极与公安机关反欺诈中心建立联动机制，发现风险事件，及时协助客户报警，便于公安机关及时快速准确采取措施侦破案件，为受骗客户的资金挽回提供保证，净化账户使用环境，切断不法分子资金链条。

作者：交通银行菏泽分行| 编审：李鲁民 潘利

终审：王庆辉

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