境外刷卡机消费记录怎么查

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本文目录一览：

1、境外刷卡机消费记录怎么查

境外刷卡机消费记录怎么查

刷卡消费诈骗是指利用非法手段获取他人银行卡信息，并用该信息进行消费交易的行为。诈骗者可以通过假冒信用卡机或者通过网络等方式获取他人的银行卡信息，然后利用这些信息进行非法消费交易，从而达到非法牟利的目的。这种行为不仅给受害者造成经济损失，还会破坏社会的信用体系和金融秩序。

犯罪分子通常采用的刷卡消费诈骗手法是群发短信，假称受害人银行卡有大额消费，可能是银行卡被盗刷，或者个人信息被盗用。然后，冒充银联中心或公安民警连环设套，要求将银行卡中的钱款转入所谓的“安全账户”或套取银行账号、密码，从而实施诈骗犯罪。

近日，广东肇庆的徐女士接到一条短信，说自己的信用卡在境外被消费8056美金，并留下联系电话。徐女士心想，自己最近也没出国，难道银行卡被人盗刷了？赶紧按照短信中的电话拨了过去。

徐女士：“喂，你好，我刚刚收到短信说我的信用卡在境外消费了，这卡在我身上，没有在境外消费过。”

对方：“小姐您别急，我们这里是广东肇庆邮政银行的工作人员，系统里确实能看到您的消费记录，而且我们也看到相关的短信提示。如果这笔钱不是你本人消费，那可能确实是你个人信息被盗用或者信用卡被盗刷。”

徐女士：“啊，那我怎么办呢？”

对方：“这样，你赶紧报警，为了节省时间，我直接把电话给你转到公安局。”

徐女士：“您好，是警察吗，我信用卡被盗刷了。”

对方：“银行已经把你的卡号和信息转过来了，你这个问题挺严重的，我们看到这个银行卡涉嫌一起境外洗钱案件，我们已经通过电话定位了你的位置，马上将对你展开调查。”

徐女士：“啊，我是被冤枉的，难道我的个人信息被盗用了？”

对方：“不排除这个情况，我们也不想冤枉好人。这样吧，如果你想证明清白的话，现在把你银行卡内的剩余资金立刻转到公安的安全账户，接受我们的资金核查。现在你记一下安全账户的卡号，赶紧进行资金核查。”

徐女士：“好的，我这就办。”

于是，徐女士按照对方的指示，把卡里的钱悉数打到对方指定账户，但是在汇完钱之后，徐女士突然醒悟过来，发现已经上当受骗。

这类犯罪手法的关键在于，犯罪分子利用受害人担心银行卡被盗刷、或者个人信息被冒用的恐惧心理，以调查受害人资金来源为名，实施诈骗。

友情提示：

包括公检法机关在内的任何单位都不存在所谓的安全账户，一旦提到“安全账户”一定是电信网络诈骗。同时，要确定对方单位的真实性，需要拨打有关单位的客服电话或者对外电话，而不是由对方进行转接，也不能凭借对方号码显示的是该单位对外公布的电话号码就简单确定。因为在此类诈骗中，犯罪分子经常使用改号软件，将自己的号码显示为银行、银联或者公检法机关的对外办公电话。

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