银行现在可以办理刷卡机吗安全吗

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本文目录一览：

1、银行现在可以办理刷卡机吗安全吗

银行现在可以办理刷卡机吗安全吗

近日，平安银行、兴业银行、工商银行、建设银行等多家银行储蓄卡忽然被冻结封卡，究竟是什么原因导致的？如何避免风控呢？

储蓄卡被风控、被冻结的主要原因：触发央行反洗钱系统的严格监管。

与信用卡风控降额不一样，储蓄卡风控和你用的POS机无关，而是和你的消费方式、转账行为有关。

具体原因可能包括如下：

1、资金连续多笔到账，到账后立即转走。

2、交易笔数过多、交易金额过大，与客户身份不匹配。

3、交易时间不分工作日、休息日，甚至存在凌晨的转账交易。

4、异常交易连续发生多日，账户基本不留余额，过渡性质明显。

储蓄卡被风控后可能会有以下影响：

1、该银行的信用卡受到牵连，被冻结封卡（通常发生在申请二卡或者到期续卡的时候）。

2、申请该银行的贷款容易被拒。

为了有效避免储蓄卡风控，持卡伙伴们参考以下操作：

1、尽量选择四大行储蓄卡作为结算卡，小银行比大银行更容易风控。

2、尽量不要同银行信用卡刷到同银行的储蓄卡。

3、月交易量不宜过多，建议小于100w。

4、月交易笔数不宜过多，建议小于100笔。

5、日交易笔数不宜过多，建议小于15笔。

6、不同的机器用不同的卡，分散交易量和交易笔数。

7、建议准备2台以上刷卡机，用不同的银行卡作为结算卡。记得要选择可以合并到账的正规刷卡机，降低银行卡入账的笔数。

8、不要短时间内频繁进账再转出，不要经常收到账后立马转出，资金至少间隔半小时以上转出，能隔夜最好。

9、不要连续相同相近金额进出账，不要有不明的境外资金入账，不要入账非法资金（虚拟货币、资金盘、诈骗、赌博等）。

10、储蓄卡要多做一些真实消费，比如绑定微信、支付宝购物等。

第一时间去银行柜台，咨询如何解封，提供相应的证明材料，还是有可能解除的。

如果不能解封，建议提取里面的资金，之后再考虑销卡销户。

近期各大银行储蓄卡风控确实比较严格，很多储蓄卡被冻结，这应该与全国断卡、反洗钱等行动有关。

以上就是关于银行现在可以办理刷卡机吗安全吗的知识，后面我们会继续为大家整理关于银行现在可以办理刷卡机吗安全吗的知识，希望能够帮助到大家！

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